湖南建行曝出離奇騙貸案：

全套假資料騙走銀行3000萬(wàn)

中國(guó)建設(shè)銀行湖南省分行(以下簡(jiǎn)稱湖南建行)曝出離奇騙貸案：除了貸款經(jīng)辦人是真的，提交給銀行的公章,、證件、文件等資料都是假的,，卻能突破層層“防線”,，獲得1.3億元貸款授信，最終導(dǎo)致銀行貸款損失3000萬(wàn)元,。

這起引發(fā)多方關(guān)注的騙貸案日前被湖南省高級(jí)人民法院(以下簡(jiǎn)稱湖南省高院)終審裁定涉嫌經(jīng)濟(jì)犯罪,，并移送給長(zhǎng)沙市公安局，長(zhǎng)沙市公安局芙蓉分局已對(duì)此案立案?jìng)刹椤?/p>

《經(jīng)濟(jì)參考報(bào)》記者在長(zhǎng)沙市采訪發(fā)現(xiàn),，多位當(dāng)?shù)劂y行業(yè)人士在驚嘆騙貸金額之巨大,、手段之拙劣之余，直指這起“低智商”騙貸案疑點(diǎn)重重,，值得追問(wèn)和深究,。

突破“防線”獲1.3億授信

2015年年中，建行湖南長(zhǎng)沙市華興支行(以下簡(jiǎn)稱建行華興支行)因?yàn)榘l(fā)放出去的3000萬(wàn)元貸款無(wú)法收回,，遂將湖南華資置業(yè)有限公司(以下簡(jiǎn)稱華資公司)以及擔(dān)保人粟勝利,、曹剛等人告上法庭。

2012年3月,，建行華興支行與曹剛,、粟勝利曾控制的華資公司簽訂了《項(xiàng)目融資貸款合同》，合同約定建行華興支行為華資公司貸款總額為1.3億元,，華資公司以其在長(zhǎng)沙縣“芙蓉國(guó)里”在建房地產(chǎn)項(xiàng)目作為抵押,，同時(shí)與建行華興支行簽訂《最高額抵押合同》，并在相關(guān)部門(mén)辦理了相應(yīng)的抵押登記,。粟勝利,、曹剛等分別與建行華興支行簽訂了《自然人保證合同》，對(duì)華資公司的項(xiàng)目貸款承擔(dān)連帶擔(dān)保責(zé)任。

建行華興支行依據(jù)合同約定,，于2012年5月11日向華資公司發(fā)放了第一次共兩筆貸款,，共計(jì)3000萬(wàn)元。2013年4月,，這兩筆貸款即將到期,，建行華興支行要求華資公司償還所有貸款的本金和利息，但曹剛,、粟勝利一直以正在籌款為名拒不還貸,。2014年5月20日，建行華興支行以華資公司仍未能履行還款義務(wù),，遂將曹剛,、粟勝利的華資公司訴至法院。

然而,，2015年11月16日,，湖南省高院經(jīng)審理查明并作出終審裁定：曹剛、粟勝利控制華資公司期間以華資公司與建行華興支行簽訂的借款合同涉嫌經(jīng)濟(jì)犯罪,，應(yīng)移送公安機(jī)關(guān)作為刑事案件立案?jìng)刹?，而不?yīng)作為民事案件審理，駁回建行華興支行的起訴,。3000萬(wàn)元貸款遲遲未能收回,，用湖南建行一位人士的話說(shuō)，“算是‘打了水漂’”,。

《經(jīng)濟(jì)參考報(bào)》記者查詢發(fā)現(xiàn),，湖南建行與東方資產(chǎn)管理公司長(zhǎng)沙辦事處于2015年1月30日發(fā)布債權(quán)轉(zhuǎn)讓公告，建行華興支行這兩筆3000萬(wàn)元,、擔(dān)保人為粟勝利,、曹剛的債權(quán)，已作為銀行不良資產(chǎn),，連同湖南建行下屬機(jī)構(gòu)的另外34份債權(quán),，打包轉(zhuǎn)讓給東方資產(chǎn)管理公司長(zhǎng)沙辦事處。

上述湖南建行人士稱：“放貸出去的3000萬(wàn)元都是真金白銀,，最終卻以白菜價(jià)將債權(quán)轉(zhuǎn)讓給了資產(chǎn)管理公司?！?/p>

貸款要件“渾身是假”

如果不是法院的調(diào)查甄別和認(rèn)定,，很難相信粟勝利、曹剛以華資公司名義向建行華興支行申請(qǐng)貸款的資料,，會(huì)虛假到令人瞠目的地步,。

華資公司于2006年7月登記成立，法定代表人為李理，注冊(cè)資本800萬(wàn)元,。2011年3月,，從事建筑施工業(yè)務(wù)的粟勝利和曹剛，與華資公司原股東李理和李靜簽訂《企業(yè)股權(quán)轉(zhuǎn)讓合同》,，合同約定將華資公司整體轉(zhuǎn)讓給曹剛,、粟勝利，轉(zhuǎn)讓金額1.298億元,。合同簽訂后,，曹剛、粟勝利僅僅支付了2800萬(wàn)元便不再依約付款,。故華資公司原股東要求解除股權(quán)轉(zhuǎn)讓合同,。自此，曹剛,、粟勝利開(kāi)始了一系列通過(guò)不法手段掌控華資公司的行動(dòng),。

在建行華興支行訴粟勝利、曹剛借款合同糾紛一案審理過(guò)程中,，長(zhǎng)沙市中院查明,，2011年3月31日，華資公司法定代表人變更為粟勝利,，2011年5月3日公司變更注冊(cè)資本為5000萬(wàn)元,。