□　本報(bào)記者　馬超

門(mén)面裝修看起來(lái)像真銀行,工作人員辦起業(yè)務(wù)也像真銀行,甚至拿出的存款單看起來(lái)也是真的……這家名為南京盟信農(nóng)村經(jīng)濟(jì)信息專業(yè)合作社的“國(guó)有銀行”,竟然是地地道道的“李鬼”,。更令人難以置信的是,這家假銀行竟然非法吸收公眾存款超過(guò)4億元,。

當(dāng)前,非法集資形勢(shì)依然嚴(yán)峻,案件高發(fā)頻發(fā),涉案領(lǐng)域增多,作案方式花樣翻新,部分地區(qū)案件集中暴露,并有擴(kuò)散蔓延趨勢(shì)。《法制日?qǐng)?bào)》記者從江蘇省南京市中級(jí)人民法院了解到,2016年,南京市法院非法集資刑事案件收案數(shù)量是2015年的2.7倍,。

“當(dāng)前非法集資犯罪除發(fā)案數(shù)量高位運(yùn)行、集資規(guī)模不斷擴(kuò)大,、犯罪手段不斷翻新,、追贓挽損難度巨大外,還出現(xiàn)了專業(yè)理財(cái)團(tuán)隊(duì)推波助瀾的情形。今后,非法集資犯罪的發(fā)案重點(diǎn)將更加向資本領(lǐng)域集中,、犯罪主體將更加復(fù)雜和多元,、時(shí)空概念將更加模糊?！蹦暇┦兄屑?jí)人民法院刑二庭副庭長(zhǎng)張松濤告訴記者,。

　高學(xué)歷90后參與非法集資犯罪增多

近5年來(lái),南京市法院受理的非法集資刑事案件數(shù)總體呈現(xiàn)持續(xù)上升態(tài)勢(shì),年平均增幅63.79%。其中非法吸收公眾存款案件增幅較大,成為近年來(lái)非法集資刑事案件數(shù)量增長(zhǎng)的“主力”,。

據(jù)張松濤介紹,非法集資刑事案件作案持續(xù)時(shí)間長(zhǎng),、涉及面廣、參與集資人數(shù)多,、涉案金額大,。2016年南京市法院受理的非法集資刑事案件中,涉案金額均超過(guò)100萬(wàn)元,其中集資參與人數(shù)過(guò)百人的22件,占25%；涉案金額千萬(wàn)元以上的23件,占26.14%,；涉案金額過(guò)億元的8件,占9.1%,。

“犯罪手段不斷翻新。現(xiàn)實(shí)中,非法集資犯罪分子往往采用合法交易的形式來(lái)掩蓋非法集資的目的,例如以農(nóng)產(chǎn)品種植,、畜牧養(yǎng)殖,、商品房買(mǎi)賣(mài)、商鋪?zhàn)赓U、養(yǎng)生,、養(yǎng)老,、醫(yī)療、保健等名義,并借助廣告,、名人效應(yīng)及所謂政府扶持,、慈善等進(jìn)行非法集資?！睆埶蓾f(shuō),。

從審理的非法集資案件來(lái)看,參與非法集資的投資人以中老年人居多,新情況則是實(shí)施非法集資犯罪的行為人正逐步以青年人為主,已形成鮮明對(duì)比。南京法院在審理中發(fā)現(xiàn),大學(xué)畢業(yè)生,、“90后”非法集資犯罪的情況越來(lái)越多,2016年受理的案件中,有大專以上學(xué)歷,、1990年1月1日以后出生的被告人人數(shù)達(dá)27人,占22.88%。

究其原因,張松濤認(rèn)為,一方面是中老年人生活穩(wěn)定,、有一定積蓄,有投資獲利的需求和貪圖小利的心理,難以抵制“免費(fèi)贈(zèng)送”“高額回報(bào)”的誘惑,加之子女不常在身邊,更難以抵擋年輕“理財(cái)推銷(xiāo)員”的“親情攻勢(shì)”,自愿甚至積極地參與集資,。

另一方面是大學(xué)生就業(yè)難,而一些所謂的投資公司、理財(cái)機(jī)構(gòu)入職門(mén)檻低,、收入待遇高,涉世未深的大學(xué)生容易被其“高大上”的外表蒙蔽,進(jìn)而參與到非法集資犯罪中去,有的甚至成為“公司高管”,被許以高薪,、委以重任。

專業(yè)團(tuán)隊(duì)一條龍服務(wù)享高額分贓

“我們?cè)趯徖碇羞€發(fā)現(xiàn),民間融資需求的不斷擴(kuò)大,催生了一批專業(yè)理財(cái)團(tuán)隊(duì),。這些專業(yè)團(tuán)隊(duì)專門(mén)負(fù)責(zé)幫助有資金需求的人員吸收資金,從方案策劃到人員培訓(xùn),從辦公場(chǎng)地選擇到宣傳材料制作,從合同簽訂到錢(qián)款收取,提供一條龍,、專業(yè)化的‘服務(wù)’。由于其專門(mén)從事此類犯罪活動(dòng),能夠在短時(shí)間內(nèi)集中力量進(jìn)行宣傳推廣,迅速擴(kuò)大社會(huì)影響,迅速吸收巨額資金,社會(huì)危害性極大,?！蹦暇┦兄屑?jí)人民法院刑二庭法官劉天虹介紹。

在劉天虹審理的一起案件中,法院審理查明,2013年7月至8月間,力福特公司法定代表人李廣裕為償還巨額債務(wù),經(jīng)與該公司財(cái)務(wù)經(jīng)理孫景春,、被告人陳文超及唐洪亮商議,在南京設(shè)立力福特公司南京分公司,由陳文超,、唐洪亮招募集資團(tuán)隊(duì),共同進(jìn)行非法集資。李廣裕將50%集資款作為陳文超,、唐洪亮二人集資團(tuán)隊(duì)的收益,集資本金和利息由李廣裕負(fù)責(zé)歸還,。