“家庭式”作案的情況,，也出現(xiàn)在廣東東莞。2016年12月宣判的一例就是,，周家四口人在住所內(nèi)秘密開設(shè)地下錢莊并非法兌換港元,。周姚輝和妻子李映和負(fù)責(zé)在外接單，女兒周慧儀負(fù)責(zé)在家使用銀行轉(zhuǎn)賬,，而周姚輝的哥哥周姚佳則負(fù)責(zé)外出收取客戶的港元支票及支付現(xiàn)金人民幣,，分工明確。這一家四口在2014年至2016年間總計接待了21名客戶，共計將3.3億港元兌換成約2.65億元人民幣,，以及將約3000萬元人民幣兌換成3780萬元港元,，兩年內(nèi)總計非法經(jīng)營外匯3.6億元人民幣。

手法三：設(shè)殼公司“公轉(zhuǎn)私”

除了上述兩種手法,，地下錢莊還有一類業(yè)務(wù)叫做“公轉(zhuǎn)私”,。此類地下錢莊案件屬于“支付結(jié)算型”，不法分子通過設(shè)立空殼公司,，假造業(yè)務(wù)往來,，再通過“公轉(zhuǎn)私”業(yè)務(wù)，采取網(wǎng)銀轉(zhuǎn)賬等方式協(xié)助他人將對公賬戶非法轉(zhuǎn)到對私賬戶,、套取現(xiàn)金等進(jìn)行非法支付結(jié)算,。此類犯罪手法隱蔽、快速,、交易量大,，迎合了一些人非法轉(zhuǎn)移資金、非法套現(xiàn)等需要,。

2016年6月,，山東淄博中級人民法院在一起結(jié)算型地下錢莊案件判例中，詳細(xì)地描述了地下錢莊是如何借所謂的貿(mào)易通道把境內(nèi)的錢轉(zhuǎn)移到境外的,。2010年春節(jié)前后,，鄭某和其舅舅張某開始經(jīng)營地下錢莊，從事買賣港元和“公轉(zhuǎn)私”業(yè)務(wù),。他們總共設(shè)立了16個殼公司并因此掌握16個人民幣對公賬戶及8個人民幣個人賬戶,，通過網(wǎng)銀轉(zhuǎn)賬的方式操作，并收取0.7‰的服務(wù)費(fèi),。