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出借銀行卡給詐騙團(tuán)伙,4名退休老人被抓,！警方提醒

2025-03-30 16:25:54 來源：央視新聞客戶端 A+A-

近日，湖北省江漢油田公安局刑偵支隊成功破獲一起涉嫌掩飾,、隱瞞犯罪所得案件,，抓獲犯罪嫌疑人5名。令人意外的是,，除1名38歲男子寧某外,，其余4人均為年過六旬的退休老人。

經(jīng)查,，5名犯罪嫌疑人為賺取“好處費”,，主動將自己名下2至3張銀行卡出借給詐騙犯罪團(tuán)伙，在明知轉(zhuǎn)入自己賬戶的資金來路不明的情況下,，根據(jù)指示對錢款進(jìn)行轉(zhuǎn)入,、取現(xiàn)等一系列操作，淪為犯罪團(tuán)伙“跑分”洗錢的“作案工具”,。

此次案件涉案10余起,，涉案金額達(dá)90余萬元。目前,，5人已被依法刑事拘留,。

犯罪團(tuán)伙收購的“兩卡”

都拿去做了什么？??????

一旦銀行卡,、手機(jī)卡被收購,，很可能會被用于詐騙、洗錢、逃稅,、虛開股票賬戶等不法行為,。最終都會追溯到卡主本人，導(dǎo)致個人信用受損,，甚至承擔(dān)法律責(zé)任,。

非法買賣“兩卡”

可能承擔(dān)的嚴(yán)重后果

信用懲戒

人民銀行將相關(guān)信息移送金融信用基礎(chǔ)數(shù)據(jù)庫，違法違規(guī)記錄到個人征信報告,，將在一定時間內(nèi)影響相關(guān)人員的貸款和信用卡申請,。

限制業(yè)務(wù)

5年內(nèi)暫停相關(guān)單位和個人銀行賬戶非柜面業(yè)務(wù)，支付賬戶所有業(yè)務(wù),。也就是說,，相關(guān)單位和個人5年內(nèi)不能使用銀行卡在ATM機(jī)存取款，不能使用網(wǎng)銀,、手機(jī)銀行轉(zhuǎn)賬,，不能刷卡購物，不能通過購物網(wǎng)站快捷支付,，不能注冊支付寶賬戶,，不能使用支付寶、微信收發(fā)紅包,、和掃碼付款,。

嚴(yán)管賬戶

銀行和支付機(jī)構(gòu)5年內(nèi)不得為相關(guān)單位和個人新開賬戶。懲戒期滿申請開戶的,，銀行和支付機(jī)構(gòu)將加大審核力度,。

涉“兩卡”犯罪面臨的法律處分??????

根據(jù)《中華人民共和國刑法》，明知是犯罪所得及其產(chǎn)生的收益而予以窩藏,、轉(zhuǎn)移,、收購、代為銷售或者以其他方法掩飾,、隱瞞的,，處三年以下有期徒刑、拘役或者管制,，并處或者單處罰金,；情節(jié)嚴(yán)重的，處三年以上七年以下有期徒刑,，并處罰金,。

根據(jù)《中華人民共和國刑法》，明知他人利用信息網(wǎng)絡(luò)實施犯罪,，為其犯罪提供互聯(lián)網(wǎng)接入,、服務(wù)器托管,、網(wǎng)絡(luò)存儲,、通訊傳輸?shù)燃夹g(shù)支持,，或者提供廣告推廣、支付結(jié)算等幫助,，情節(jié)嚴(yán)重的,，處三年以下有期徒刑或者拘役，并處或者單處罰金,。

《中華人民共和國反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙法》規(guī)定,，任何單位和個人不得非法買賣、出租,、出借電話卡,、物聯(lián)網(wǎng)卡、電信線路,、短信端口,、銀行賬戶、支付賬戶,、互聯(lián)網(wǎng)賬號等,，不得提供實名核驗幫助；不得假冒他人身份或者虛構(gòu)代理關(guān)系開立上述卡,、賬戶,、賬號等，具有上述行為尚不構(gòu)成犯罪的,，由公安機(jī)關(guān)處十日以上十五日以下拘留,；沒收違法所得，處違法所得一倍以上十倍以下罰款,，沒有違法所得或者違法所得不足一萬元的,，處十萬元以下罰款。

警方提醒

出租,、出借,、買賣個人銀行卡、手機(jī)卡和各類支付賬戶都屬于違法行為,。別讓你的賬戶成為犯罪工具,，拒絕出借、出租,、買賣銀行卡,、手機(jī)卡！

(責(zé)任編輯：梁云嬌 CN079)