戰(zhàn)略性新興產(chǎn)業(yè)是對沖經(jīng)濟下行壓力、實現(xiàn)穩(wěn)增長的重要引擎之一,。近年來,江蘇戰(zhàn)略性新興產(chǎn)業(yè)發(fā)展勢頭強勁,今年上半年,全省十大戰(zhàn)略性新興產(chǎn)業(yè)實現(xiàn)主營業(yè)務(wù)收入2.5萬億元,同比增長11.5%,。

戰(zhàn)略性新興產(chǎn)業(yè)的發(fā)展,離不開金融行業(yè)的鼎力支持,。作為全國首家地市級股份制農(nóng)村商業(yè)銀行,、江蘇省內(nèi)規(guī)模最大的農(nóng)村商業(yè)銀行,江南農(nóng)村商業(yè)銀行按照“聚焦客戶,、活力創(chuàng)新,、簡化流程,、創(chuàng)造價值”轉(zhuǎn)型發(fā)展的要求,在平衡金融支持與風(fēng)險防控中,打造出服務(wù)戰(zhàn)略性新興產(chǎn)業(yè)的“江南樣本”,。

一款產(chǎn)品 讓金融成為“一池活水”

成立于2000年12月的江蘇驃馬智能裝備股份有限公司,在江南農(nóng)村商業(yè)銀行“周轉(zhuǎn)融”等金融產(chǎn)品支持下,銀行融資從最初的50萬元增長到9500萬元,企業(yè)產(chǎn)品逐步實現(xiàn)工業(yè)化與信息化的高度融合,預(yù)計到2018年有望突破15%的國內(nèi)中高端汽車涂裝裝備市場份額,并整線出口東南亞市場,向全世界亮出“中國智造”新形象,。

驃馬股份是江南農(nóng)村商業(yè)銀行支持戰(zhàn)略性新興產(chǎn)業(yè)的一個縮影。2014年,經(jīng)濟下行壓力日益加大,不少戰(zhàn)略性新興產(chǎn)業(yè)面臨“資金流速放緩,、兩項資金占比上升,、投入回收期加長、資金周轉(zhuǎn)難度增大”四個難題,。江南農(nóng)村商業(yè)銀行在常州市委,、市政府以及地方監(jiān)管部門的指導(dǎo)下,以專業(yè)化、差異化,、特色化為方向,創(chuàng)新開發(fā)了“周轉(zhuǎn)融”,。

“周轉(zhuǎn)融”的模式是由貸款銀行向國有科技小貸公司提供有到期轉(zhuǎn)貸資金需求、符合周轉(zhuǎn)貸款條件的企業(yè)名單,科貸公司向名單內(nèi)企業(yè)按時發(fā)放轉(zhuǎn)貸資金,用于償還企業(yè)在該銀行的到期貸款,?！爸苻D(zhuǎn)融”門檻低,效率高,成本低,最快一個工作日完成周轉(zhuǎn)融放款,費用遠(yuǎn)低于其他臨時融資渠道。

小資金撬動大產(chǎn)業(yè),。截至2017年7月末,江南農(nóng)村商業(yè)銀行成功辦理“周轉(zhuǎn)融”3683筆,累計發(fā)放金額600.06億元,。截至2016年末,常州轄內(nèi)已有19家銀行和2家國有擔(dān)保公司共同參與了“周轉(zhuǎn)融”創(chuàng)新業(yè)務(wù),累計為1507家企業(yè)提供轉(zhuǎn)續(xù)貸便利3066筆。

兩大導(dǎo)向 讓金融支持精準(zhǔn)高效

常州地處長三角中心,是中國近代工業(yè)的發(fā)祥地之一,。常州戰(zhàn)略新興產(chǎn)業(yè)絕大多數(shù)屬于制造業(yè),江南農(nóng)村商業(yè)銀行制造業(yè)貸款余額占各項貸款余額達(dá)到35.69%,穩(wěn)居常州市30家銀行業(yè)金融機構(gòu)首位,。

在江蘇省十大戰(zhàn)略性新興產(chǎn)業(yè)中,常州在新一代信息技術(shù)產(chǎn)業(yè)、新材料,、高端裝備制造產(chǎn)業(yè),、新能源和能源互聯(lián)網(wǎng)產(chǎn)業(yè)、數(shù)字創(chuàng)意產(chǎn)業(yè)等五大方面具有比較優(yōu)勢,這也是江南農(nóng)村商業(yè)銀行主要支持的方向,。截至2017年6月末,在新一代信息技術(shù)產(chǎn)業(yè)融資余額達(dá)到7.37億元;新材料產(chǎn)業(yè)14.86億元;高端裝備制造產(chǎn)業(yè)4.54億元;新能源和能源互聯(lián)網(wǎng)產(chǎn)業(yè)15.7億元;數(shù)字創(chuàng)意產(chǎn)業(yè)6.12億元,。

在中國銀監(jiān)會制定的戰(zhàn)略性新興產(chǎn)業(yè)導(dǎo)向中,針對節(jié)能環(huán)保、新能源等行業(yè)的綠色信貸是重點,占全部戰(zhàn)略新興產(chǎn)業(yè)貸款的比重超過70%。江南農(nóng)村商業(yè)銀行在政策上,、流程上,、投向上全面向綠色信貸傾斜。截至2017年6月末,綠色信貸客戶568戶,授信總額150.95億元,貸款余額120億元,。其中,督促黃色,、黑色整改企業(yè)13戶,相當(dāng)于節(jié)約標(biāo)準(zhǔn)煤10603.3噸、減少二氧化碳排放29959.92當(dāng)量,。

三項機制 讓金融服務(wù)貼身貼心

2017年,常州蘇晶電子材料有限公司獲得江南農(nóng)村商業(yè)銀行授信1800萬元,用信1800萬元,。其中,300萬元由專利權(quán)抵押,1000萬元由商標(biāo)權(quán)抵押,500萬元由江蘇常州高新信用擔(dān)保有限公司保證,利率按月利率5.5‰執(zhí)行,享受科技型企業(yè)優(yōu)惠利率政策。

該公司之所以能夠按照這種方式獲得融資,得益于江南農(nóng)村商業(yè)銀行以成立科技金融部為依托,形成全領(lǐng)域創(chuàng)新機制,開發(fā)全生命周期的金融產(chǎn)品,。孵化期,提供“孵化貸”,、“人才貸”產(chǎn)品;成長期,在常州第一家采用專利權(quán)、商標(biāo)權(quán),、未來收益權(quán)等質(zhì)押,發(fā)放無形資產(chǎn)質(zhì)押貸款;騰飛期,針對新三板掛牌企業(yè),推出新三板股權(quán)質(zhì)押貸款,。

服務(wù)戰(zhàn)略性新興產(chǎn)業(yè),江南農(nóng)村商業(yè)銀行構(gòu)建了“全覆蓋”推進(jìn)機制,是常州設(shè)立科技支行最多的金融機構(gòu)。成立于2014年的天繪北斗信息技術(shù)江蘇有限公司,位于江蘇中關(guān)村科技產(chǎn)業(yè)園,是剛剛起步的新一代信息網(wǎng)絡(luò)小微科技型企業(yè),。目前,在江南農(nóng)村商業(yè)銀行有流動貸款金額500萬元,期限一年,享受科技型企業(yè)優(yōu)惠利率政策,月利率5.5‰

“下一步,江南農(nóng)商行將一張藍(lán)圖繪到底,持續(xù)穩(wěn)步推進(jìn)戰(zhàn)略性新興產(chǎn)業(yè)發(fā)展,。”江南農(nóng)村商業(yè)銀行董事長陸向陽告訴記者,該行將在三大方面下足功夫:一是在盤存量,、提效率上下功夫;二是在建渠道,、搭平臺上下功夫;三是在金融科技、數(shù)據(jù)驅(qū)動上下功夫,。

通訊員 張 進(jìn) 任克南 江蘇經(jīng)濟報記者 謝樹仁 蔡 逸