2017年前三季度，深圳市反電信網絡詐騙中心已幫助5671名受害事主凍結嫌疑賬號9872個,，攔截被騙資金3.15億元,。

然而,，攔截的資金不過是一部分。王征途告訴《經濟參考報》記者,，以前詐騙分子是以銀行卡對銀行卡的方式轉款,，就像左手換到右手一樣，追查起來相對容易,。但現在,，詐騙分子先通過銀行卡轉到第三方支付平臺，再從此平臺分轉至多張銀行卡取現,。一些第三方支付平臺就像一個龐大的“資金池”,，已成為電信詐騙團伙套取、漂白非法資金的“綠色通道”,。

第三方支付平臺是指非銀行的第三方機構在消費者,、商家和銀行之間建立連接，提供網上支付結算和資金轉移服務的互聯網機構,。據統(tǒng)計,，僅2016年，通過第三方支付平臺交易的資金就超過20萬億元,。目前,，擁有中國人民銀行發(fā)放牌照的第三方支付平臺多達200多家，此外還有大量非正規(guī)的機構從事此類業(yè)務,。

有錢沒錢都能中招

2017年上半年,，程序員小宋接到一個電話后，支付寶里一分錢都沒有的他,，竟被騙走了28萬元,。在此過程中，詐騙分子僅通過三個步驟,，就將他支付寶“螞蟻借唄”功能中“可借的錢”騙走了,。

深圳警方總結了當前詐騙團伙的五種套路：一是冒充公檢法工作人員詐騙；二是以“猜猜我是誰”“我是你領導”名義詐騙,；三是通過郵寄方式發(fā)送中獎等虛假信息詐騙,；四是偽基站詐騙，通過建立偽基站,，偽造銀行,、保險公司等機構，向事主發(fā)送短信鏈接,，以銀行卡積分兌換現金等名義,，要求其輸入銀行卡卡號、密碼轉走銀行卡的錢,；五是網絡購物詐騙,，騙子在一些大型購物網站或使用插件在各大網站中發(fā)布貨物信息,，誘騙事主匯款或以次充好或以假貨進行詐騙。

王征途指出,，詐騙團伙利用第三方支付平臺轉移贓款和洗錢的手段主要有三種：一是通過一些第三方支付平臺發(fā)行的商戶POS機虛構交易套現,；二是將詐騙得手的資金轉移到第三方支付平臺賬戶，在線購買游戲點卡,、比特幣,、手機充值卡等物品，再轉賣套現,；三是利用第三方支付平臺轉賬功能,，將贓款在銀行賬戶和第三方支付平臺之間多次切換，使得公安機關無法及時查詢資金流向,，逃避打擊,。