2017年前三季度,，深圳市反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙中心已幫助5671名受害事主凍結(jié)嫌疑賬號(hào)9872個(gè)，攔截被騙資金3.15億元。

然而,，攔截的資金不過是一部分,。王征途告訴《經(jīng)濟(jì)參考報(bào)》記者，以前詐騙分子是以銀行卡對(duì)銀行卡的方式轉(zhuǎn)款,，就像左手換到右手一樣,，追查起來相對(duì)容易。但現(xiàn)在,，詐騙分子先通過銀行卡轉(zhuǎn)到第三方支付平臺(tái),，再?gòu)拇似脚_(tái)分轉(zhuǎn)至多張銀行卡取現(xiàn)。一些第三方支付平臺(tái)就像一個(gè)龐大的“資金池”,，已成為電信詐騙團(tuán)伙套取,、漂白非法資金的“綠色通道”。

第三方支付平臺(tái)是指非銀行的第三方機(jī)構(gòu)在消費(fèi)者,、商家和銀行之間建立連接,，提供網(wǎng)上支付結(jié)算和資金轉(zhuǎn)移服務(wù)的互聯(lián)網(wǎng)機(jī)構(gòu)。據(jù)統(tǒng)計(jì),，僅2016年,，通過第三方支付平臺(tái)交易的資金就超過20萬億元。目前,，擁有中國(guó)人民銀行發(fā)放牌照的第三方支付平臺(tái)多達(dá)200多家,，此外還有大量非正規(guī)的機(jī)構(gòu)從事此類業(yè)務(wù)。

有錢沒錢都能中招

2017年上半年,，程序員小宋接到一個(gè)電話后,，支付寶里一分錢都沒有的他，竟被騙走了28萬元,。在此過程中,，詐騙分子僅通過三個(gè)步驟，就將他支付寶“螞蟻借唄”功能中“可借的錢”騙走了,。

深圳警方總結(jié)了當(dāng)前詐騙團(tuán)伙的五種套路：一是冒充公檢法工作人員詐騙,；二是以“猜猜我是誰”“我是你領(lǐng)導(dǎo)”名義詐騙；三是通過郵寄方式發(fā)送中獎(jiǎng)等虛假信息詐騙,；四是偽基站詐騙,，通過建立偽基站，偽造銀行,、保險(xiǎn)公司等機(jī)構(gòu),，向事主發(fā)送短信鏈接，以銀行卡積分兌換現(xiàn)金等名義,，要求其輸入銀行卡卡號(hào),、密碼轉(zhuǎn)走銀行卡的錢,；五是網(wǎng)絡(luò)購(gòu)物詐騙，騙子在一些大型購(gòu)物網(wǎng)站或使用插件在各大網(wǎng)站中發(fā)布貨物信息,，誘騙事主匯款或以次充好或以假貨進(jìn)行詐騙,。

王征途指出，詐騙團(tuán)伙利用第三方支付平臺(tái)轉(zhuǎn)移贓款和洗錢的手段主要有三種：一是通過一些第三方支付平臺(tái)發(fā)行的商戶POS機(jī)虛構(gòu)交易套現(xiàn),；二是將詐騙得手的資金轉(zhuǎn)移到第三方支付平臺(tái)賬戶,，在線購(gòu)買游戲點(diǎn)卡、比特幣,、手機(jī)充值卡等物品,，再轉(zhuǎn)賣套現(xiàn)；三是利用第三方支付平臺(tái)轉(zhuǎn)賬功能,，將贓款在銀行賬戶和第三方支付平臺(tái)之間多次切換,，使得公安機(jī)關(guān)無法及時(shí)查詢資金流向，逃避打擊,。