現(xiàn)場(chǎng)繳獲的“銀行卡四件套”

個(gè)人銀行卡竟成詐騙團(tuán)伙“洗錢(qián)”工具

深圳龍崗警方斬?cái)嘁粋€(gè)特大詐騙黑“產(chǎn)業(yè)鏈”犯罪網(wǎng)絡(luò)，刑拘110名犯罪嫌疑人

如果你遇到有人在網(wǎng)上高價(jià)收購(gòu)銀行卡、身份證信息,，可要多留個(gè)心眼了,，這東西可能淪為詐騙分子洗錢(qián)的工具。14日,，深圳龍崗警方舉行發(fā)布會(huì)公布一起重案,，警方為時(shí)半年輾轉(zhuǎn)17個(gè)省市追溯到詐騙黑“產(chǎn)業(yè)鏈”的上游，破獲一從收集“銀行卡四件套”,，到制造假證賣(mài)給詐騙分子用于轉(zhuǎn)賬,，最終由“水房”（洗錢(qián)嫌疑人）將詐騙贓款洗白的特大詐騙黑“產(chǎn)業(yè)鏈”犯罪網(wǎng)絡(luò)，刑拘110名犯罪嫌疑人,。

收購(gòu)銀行卡四件套 “改造”后倒賣(mài)出去

去年年底,，龍崗警方在打擊電信詐騙系列行動(dòng)中發(fā)現(xiàn)，查獲的銀行卡,、身份證信息不對(duì)稱,，“身份證信息是真的，但身份證上的頭像對(duì)不上真人”,。警方認(rèn)為這其中可能有制售假身份證的團(tuán)伙存在,。

秉承全鏈條打擊的偵查方針，警方追溯到詐騙“產(chǎn)業(yè)鏈”的上游——“卡總”及“卡販”,，并發(fā)現(xiàn)背后這個(gè)涉及詐騙犯罪的黑“產(chǎn)業(yè)鏈”犯罪網(wǎng)絡(luò),。

辦案民警介紹，在深圳市龍崗區(qū)南灣街道區(qū)域,，有一個(gè)被警方命名為“卡總”的犯罪團(tuán)伙通過(guò)微信,、QQ等互聯(lián)網(wǎng)通信工具，向分布在涉案各省的“卡販”收購(gòu)包括居民身份證復(fù)印件,、實(shí)名注冊(cè)手機(jī)卡,、銀行卡及配套網(wǎng)銀U盾的“銀行卡四件套”。而“卡販”們手頭上的“銀行卡四件套”,，則大多是他們通過(guò)微信,、微博及QQ群，以250元至300元的價(jià)格從一些生活拮據(jù)甚至有吸毒史的人員處收集的,，每套加價(jià)50元后賣(mài)給“卡總”,。

隨后，“卡總”再將身份證復(fù)印件交給“制假中心”制作假身份證,?！爸萍僦行摹睆恼障囵^收購(gòu)一些群眾的證件照，挑相似年齡段的照片印在假證上,。假身份證制好后,，“卡總”通過(guò)網(wǎng)絡(luò)售賣(mài)給詐騙分子,，再借助安排在物流快遞公司的“內(nèi)鬼”，將“四件套”發(fā)給詐騙分子,。

龍崗刑警大隊(duì)反詐騙民警姚明志介紹,，“內(nèi)鬼”的作用在于收款，一般快遞公司都有到付業(yè)務(wù),，貨物送到后,，詐騙分子將錢(qián)打入“內(nèi)鬼”賬戶，“內(nèi)鬼”扣除7％的好處費(fèi)后,，將剩余錢(qián)款打給“卡總”,。

姚明志說(shuō)，“銀行卡四件套”在詐騙這個(gè)地下市場(chǎng)上十分搶手,，少則800元,，多則2000元，主要用于詐騙贓款轉(zhuǎn)賬和注冊(cè)假公司,。如在這起案件中,，“卡總”就將成套的銀行卡套卡實(shí)物資料販賣(mài)給全國(guó)13個(gè)電信網(wǎng)絡(luò)犯罪重點(diǎn)地區(qū)人員及東南亞、歐洲等境外的電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪分子,。

詐騙分子利用假證 開(kāi)賬戶用于“洗錢(qián)”

龍崗刑警大隊(duì)政委陳浩權(quán)說(shuō),，詐騙分子非法獲得的贓款，最終會(huì)通過(guò)“水房”（洗錢(qián)嫌疑人）洗白,。有了假身份證和U盾,，詐騙分子可以注冊(cè)假微信號(hào)、支付寶,，將贓款轉(zhuǎn)賬給“水房”,，身份證雖然是假，但信息是真的,，即使第三方公司也很難鑒別身份證的真?zhèn)巍?/p>

記者了解到,，鑒于近幾年電信詐騙的猖獗，銀行一般會(huì)對(duì)大額取現(xiàn)的客戶格外關(guān)注,。而“水房”在收到大額贓款后,，瞬間將錢(qián)款分散打至幾十個(gè)利用假“四件套”開(kāi)設(shè)的賬戶，再分別小額提現(xiàn)完成“洗錢(qián)”,。通過(guò)這種方式,，警方很難追蹤到贓款的最終去向。除了“水房”提現(xiàn),，詐騙分子還可以買(mǎi)虛擬貨幣,、買(mǎi)電話卡等完成洗錢(qián)。

110名嫌疑人被刑拘 涉案金額達(dá)數(shù)百萬(wàn)

經(jīng)過(guò)近6個(gè)多月偵查,，專案組先后對(duì)涉嫌詐騙的百余張銀行卡,、百余個(gè)手機(jī)號(hào)和近兩百個(gè)微信號(hào)、百余份快遞件等線索進(jìn)行了全面細(xì)致的分析研判,，初步掌握了該犯罪團(tuán)伙由在深圳南灣街道團(tuán)伙成員（卡總）,、其他省市的卡販、快遞行業(yè)工作人員的“內(nèi)鬼”,、詐騙團(tuán)伙,、洗錢(qián)團(tuán)伙（水房）及其他環(huán)節(jié)（制假中心）組成。初步查明,，百余名團(tuán)伙成員分布在全國(guó)各地,。

2018年5月5日，專案組組織警力400人,，分赴深圳,、饒平、惠州,、重慶,、蘇州、常州,、中山,、合肥、汝城,、六安,、賀州、河池,、玉林,、大連、儋州,、賓陽(yáng),、龍巖等地對(duì)百余名犯罪嫌疑人展開(kāi)統(tǒng)一收網(wǎng)，一舉抓獲目標(biāo)犯罪嫌疑人110人?，F(xiàn)場(chǎng)繳獲假身份證933張,、銀行卡1892張、U盾1070個(gè),、手機(jī)265部,、電腦81臺(tái)、賬本16本,、U盤(pán)12個(gè),、電話卡621張、密碼器234個(gè),，假公章246枚及制證設(shè)備一批,。

記者了解到,，110名犯罪嫌疑人已被刑事拘留，其中“卡販”14人,、“卡總”43人,、“內(nèi)鬼”4人、詐騙團(tuán)伙36人,、“水房”6人,、“制假中心”7人。目前,，龍崗警方初查涉案數(shù)百宗,，涉案金額達(dá)數(shù)百萬(wàn)元，此案正在進(jìn)一步審理之中,。