陜西省首例套路貸

原標題：陜西省首例套路貸涉黑案開庭 8名被告人被依法追究刑事責(zé)任

西安中院消息，2月25日，西安市新城區(qū)法院依法公開開庭審理了被告人韓某某等8人非法高利放貸,，暴力討債涉黑案件,。

該案系掃黑除惡專項斗爭開展以來陜西省首例“套路貸”涉黑案件,。

公訴機關(guān)指控稱，2016年10月起,，被告人韓某某等人租用西安市碑林區(qū)中貿(mào)廣場15號樓4單元2701寫字間作為辦公場所,，在未辦理任何證照的情況下，設(shè)立“金雨空放”（“金雨”含義為金錢如雨,，“空放”含義為無抵押貸款）小額放貸公司,，從事非法放貸業(yè)務(wù)，并逐步發(fā)展為具有黑社會性質(zhì)的組織,。

韓某某等人在非法放貸過程中,，采取簽訂虛假借款合同、收取高額利息,、制造虛假銀行流水,、肆意認定違約、擅自虛增債務(wù)及簽訂委托過戶協(xié)議等套路貸手段,，非法獲取部分借款人的高額利息,。

截止2018年1月，該組織非法放貸306萬余元,，非法獲利113萬余元,。為了索要逾期未還的借款，該組織采取夾擊身體敏感部位,、踩腳趾,、強行灌酒、當(dāng)眾毆打,、隨意打砸,、強拿硬要、非法拘禁等手段討債,，對借款人身心及人格尊嚴造成嚴重侵害,，先后實施11起違法犯罪活動。

此外,，還多次到借款人村鎮(zhèn)用喇叭喊話,、門上噴漆等方式,，對借款人聲譽造成惡劣影響。

公訴機關(guān)認為,，該組織的違法犯罪行為嚴重影響社會穩(wěn)定,，造成極其惡劣的社會影響，8名被告人已分別構(gòu)成組織,、領(lǐng)導(dǎo),、參加黑社會性質(zhì)組織罪，非法拘禁罪,，敲詐勒索罪,，尋釁滋事罪，故意毀壞財物罪,，非法侵入住宅罪,，故意傷害罪等，應(yīng)當(dāng)依法追究刑事責(zé)任,。

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深圳宣判首宗“套路貸”涉惡案件 主犯獲刑10年

2月22日,，深圳首宗開庭審理的“套路貸”涉惡刑事案件在羅湖區(qū)法院公開宣判，被告人高某以詐騙罪被判處有期徒刑10年,，并處罰金人民幣10萬元,；其他6名被告人以詐騙罪被判處有期徒刑3年6個月至7年不等，均并處罰金,。

以民間放貸為幌子

2014年,，被告人高某在深圳注冊成立深圳某金融服務(wù)有限公司，租用深圳市福田區(qū)某商務(wù)中心30樓作為辦公場所,，從事民間放貸金融服務(wù),。因自身資金不足，在2017年6月,，被告人高某與歐某某達成口頭約定,，由歐某某為高某公司提供資金，每月收取3%的利息,。同年7月初起,，被告人高某先后糾集被告人高某某、譚某鳴,、范某強,、李某放、萬某偉,、王某安和犯罪嫌疑人方某然（另案處理）,、陳某文（另案處理）,、楊某亮（另案處理）等人,，打著民間放貸的幌子,，對借款人實施詐騙、敲詐勒索等行為,。

高某作為公司法人,，在該犯罪團伙中負責(zé)全面管理和幕后指揮；高某某系高某弟弟,，負責(zé)安排人員對借款人實施敲詐勒索,、起訴及處理借款人投訴、報警等善后事宜,；譚某鳴負責(zé)公司財務(wù),，負責(zé)管理賬目和簽訂合同；范某強,、李某放,、萬某偉、王某安等人任公司業(yè)務(wù)員,，負責(zé)在社會上尋找借款人,，尤其是找一些貸款信用差、房產(chǎn)已多處作抵押及急需現(xiàn)金的借款人,。

虛假訴訟牟取暴利

該團伙在實施詐騙過程中,，范某強、李某放,、萬某偉,、王某安等業(yè)務(wù)員會先后到借款人家里考察房產(chǎn)、然后到公證處進行房產(chǎn)公證,，由此騙得借款人信任,，讓借款人相信其公司有很大的放貸誠意。高某得知借款人上鉤后,，隨即安排譚某鳴假扮成出資方與借款人簽訂空白借款合同,、承諾函、提前還款協(xié)議等,。

同時,，為了后續(xù)的虛假訴訟，譚某鳴在其他同伙配合下,，通過交替轉(zhuǎn)賬方式,，給借款人賬戶轉(zhuǎn)入遠高于實際借款額的資金，并寫進借款合同,。其后,，該團伙成員讓借款人將高出實際借款額部分，即時轉(zhuǎn)回給其指定的同伙帳戶,。接著,，該團伙成員利用借款人急需現(xiàn)金的心態(tài),，以需先交付保證金、利息,、手續(xù)費給公司做賬為借口,，誘騙借款人將剛收到的實際借款額中大部分資金取現(xiàn)，并交付給跟單業(yè)務(wù)員,。該業(yè)務(wù)員收取現(xiàn)金后,，會以各種理由支開借款人并偷偷溜回公司，高某隨即將此筆款與參與作案的同伙分贓,。

隨后數(shù)日,，高某某會安排業(yè)務(wù)員打電話給借款人，以各種理由不給借款人放貸,。接著,，高某某便安排業(yè)務(wù)員冒充出資人打電話給借款人，以查詢到借款人隱瞞負債為由認定借款人已經(jīng)違約,，要求借款人提前還款,，并以法院起訴、查封房產(chǎn)威脅借款人,，向借款人勒索虛高過賬金額的款項,。在多次勒索未果的情況下，高某便告知歐某某稱借款人有賴賬行為,。歐某某為了能追討回更多債務(wù),，合伙與高某、譚某鳴等人以實際未履約的借款合同,、虛假證明等資料向法院提起訴訟,，試圖通過法院判決的方式獲得向借款人過賬金額的款項。

涉案金額逾500萬

2018年3月12日,，羅湖檢察院以被告人高某,、高某某、譚某鳴,、范某強,、李某放、萬某偉,、王某安涉嫌合同詐騙罪,、敲詐勒索罪向羅湖法院提起公訴。同年10月18日,，羅湖法院對該案進行審理,。

法院經(jīng)審理查明，自2014年7月初起,，被告人高某先后糾集被告人高某某,、譚某鳴,、范某強、李某放,、萬某偉、王某安和犯罪嫌疑人方某某,、陳某某,、楊某某等人，打著民間放貸的幌子,，對借款人實施詐騙,、敲詐勒索等行為。該案是一宗有組織,、有分工的團伙犯罪,，被告人通過設(shè)置還款陷阱、制造銀行流水痕跡,、簽訂虛假合同,、虛增債務(wù)、催款逼債等一系列“套路貸”行為,，從騙取被害人虛假轉(zhuǎn)賬到簽訂虛假合同再到虛假訴訟,，利用法律手段達到騙取被害人錢財?shù)哪康摹１桓嫒死么朔N手段作案達12宗,，涉案金額達人民幣555.7萬元,。合議庭對控辯雙方爭議焦點進行了綜合評判，對從罪數(shù),、犯罪形態(tài),、犯罪數(shù)額到主從犯等的認定進行深入剖析，同時綜合考慮認罪坦白等量刑情節(jié),，明確各被告人在本案中的地位,、作用及參與數(shù)額，依法作出上述判決,。