陜西省首例套路貸
原標題:陜西省首例套路貸涉黑案開庭 8名被告人被依法追究刑事責(zé)任
西安中院消息,2月25日,西安市新城區(qū)法院依法公開開庭審理了被告人韓某某等8人非法高利放貸,,暴力討債涉黑案件,。
該案系掃黑除惡專項斗爭開展以來陜西省首例“套路貸”涉黑案件,。
公訴機關(guān)指控稱,2016年10月起,,被告人韓某某等人租用西安市碑林區(qū)中貿(mào)廣場15號樓4單元2701寫字間作為辦公場所,,在未辦理任何證照的情況下,設(shè)立“金雨空放”(“金雨”含義為金錢如雨,,“空放”含義為無抵押貸款)小額放貸公司,,從事非法放貸業(yè)務(wù),并逐步發(fā)展為具有黑社會性質(zhì)的組織,。
韓某某等人在非法放貸過程中,,采取簽訂虛假借款合同、收取高額利息,、制造虛假銀行流水,、肆意認定違約、擅自虛增債務(wù)及簽訂委托過戶協(xié)議等套路貸手段,,非法獲取部分借款人的高額利息,。
截止2018年1月,該組織非法放貸306萬余元,,非法獲利113萬余元,。為了索要逾期未還的借款,該組織采取夾擊身體敏感部位,、踩腳趾,、強行灌酒、當(dāng)眾毆打,、隨意打砸,、強拿硬要、非法拘禁等手段討債,,對借款人身心及人格尊嚴造成嚴重侵害,,先后實施11起違法犯罪活動。
此外,,還多次到借款人村鎮(zhèn)用喇叭喊話,、門上噴漆等方式,,對借款人聲譽造成惡劣影響。
公訴機關(guān)認為,,該組織的違法犯罪行為嚴重影響社會穩(wěn)定,,造成極其惡劣的社會影響,8名被告人已分別構(gòu)成組織,、領(lǐng)導(dǎo),、參加黑社會性質(zhì)組織罪,非法拘禁罪,,敲詐勒索罪,,尋釁滋事罪,故意毀壞財物罪,,非法侵入住宅罪,,故意傷害罪等,應(yīng)當(dāng)依法追究刑事責(zé)任,。
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深圳宣判首宗“套路貸”涉惡案件 主犯獲刑10年
2月22日,,深圳首宗開庭審理的“套路貸”涉惡刑事案件在羅湖區(qū)法院公開宣判,被告人高某以詐騙罪被判處有期徒刑10年,,并處罰金人民幣10萬元,;其他6名被告人以詐騙罪被判處有期徒刑3年6個月至7年不等,均并處罰金,。
以民間放貸為幌子
2014年,,被告人高某在深圳注冊成立深圳某金融服務(wù)有限公司,租用深圳市福田區(qū)某商務(wù)中心30樓作為辦公場所,,從事民間放貸金融服務(wù),。因自身資金不足,在2017年6月,,被告人高某與歐某某達成口頭約定,,由歐某某為高某公司提供資金,每月收取3%的利息,。同年7月初起,,被告人高某先后糾集被告人高某某、譚某鳴,、范某強,、李某放、萬某偉,、王某安和犯罪嫌疑人方某然(另案處理),、陳某文(另案處理),、楊某亮(另案處理)等人,,打著民間放貸的幌子,,對借款人實施詐騙、敲詐勒索等行為,。
高某作為公司法人,,在該犯罪團伙中負責(zé)全面管理和幕后指揮;高某某系高某弟弟,,負責(zé)安排人員對借款人實施敲詐勒索,、起訴及處理借款人投訴、報警等善后事宜,;譚某鳴負責(zé)公司財務(wù),,負責(zé)管理賬目和簽訂合同;范某強,、李某放,、萬某偉、王某安等人任公司業(yè)務(wù)員,,負責(zé)在社會上尋找借款人,,尤其是找一些貸款信用差、房產(chǎn)已多處作抵押及急需現(xiàn)金的借款人,。
虛假訴訟牟取暴利
該團伙在實施詐騙過程中,,范某強、李某放,、萬某偉,、王某安等業(yè)務(wù)員會先后到借款人家里考察房產(chǎn)、然后到公證處進行房產(chǎn)公證,,由此騙得借款人信任,,讓借款人相信其公司有很大的放貸誠意。高某得知借款人上鉤后,,隨即安排譚某鳴假扮成出資方與借款人簽訂空白借款合同,、承諾函、提前還款協(xié)議等,。
同時,,為了后續(xù)的虛假訴訟,譚某鳴在其他同伙配合下,,通過交替轉(zhuǎn)賬方式,,給借款人賬戶轉(zhuǎn)入遠高于實際借款額的資金,并寫進借款合同,。其后,,該團伙成員讓借款人將高出實際借款額部分,即時轉(zhuǎn)回給其指定的同伙帳戶,。接著,,該團伙成員利用借款人急需現(xiàn)金的心態(tài),,以需先交付保證金、利息,、手續(xù)費給公司做賬為借口,,誘騙借款人將剛收到的實際借款額中大部分資金取現(xiàn),并交付給跟單業(yè)務(wù)員,。該業(yè)務(wù)員收取現(xiàn)金后,,會以各種理由支開借款人并偷偷溜回公司,高某隨即將此筆款與參與作案的同伙分贓,。
隨后數(shù)日,,高某某會安排業(yè)務(wù)員打電話給借款人,以各種理由不給借款人放貸,。接著,,高某某便安排業(yè)務(wù)員冒充出資人打電話給借款人,以查詢到借款人隱瞞負債為由認定借款人已經(jīng)違約,,要求借款人提前還款,,并以法院起訴、查封房產(chǎn)威脅借款人,,向借款人勒索虛高過賬金額的款項,。在多次勒索未果的情況下,高某便告知歐某某稱借款人有賴賬行為,。歐某某為了能追討回更多債務(wù),,合伙與高某、譚某鳴等人以實際未履約的借款合同,、虛假證明等資料向法院提起訴訟,,試圖通過法院判決的方式獲得向借款人過賬金額的款項。
涉案金額逾500萬
2018年3月12日,,羅湖檢察院以被告人高某,、高某某、譚某鳴,、范某強,、李某放、萬某偉,、王某安涉嫌合同詐騙罪,、敲詐勒索罪向羅湖法院提起公訴。同年10月18日,,羅湖法院對該案進行審理,。
法院經(jīng)審理查明,自2014年7月初起,,被告人高某先后糾集被告人高某某,、譚某鳴,、范某強、李某放,、萬某偉、王某安和犯罪嫌疑人方某某,、陳某某,、楊某某等人,打著民間放貸的幌子,,對借款人實施詐騙,、敲詐勒索等行為。該案是一宗有組織,、有分工的團伙犯罪,,被告人通過設(shè)置還款陷阱、制造銀行流水痕跡,、簽訂虛假合同,、虛增債務(wù)、催款逼債等一系列“套路貸”行為,,從騙取被害人虛假轉(zhuǎn)賬到簽訂虛假合同再到虛假訴訟,,利用法律手段達到騙取被害人錢財?shù)哪康摹1桓嫒死么朔N手段作案達12宗,,涉案金額達人民幣555.7萬元,。合議庭對控辯雙方爭議焦點進行了綜合評判,對從罪數(shù),、犯罪形態(tài),、犯罪數(shù)額到主從犯等的認定進行深入剖析,同時綜合考慮認罪坦白等量刑情節(jié),,明確各被告人在本案中的地位,、作用及參與數(shù)額,依法作出上述判決,。
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