下月起浙江河北深圳3地個人存取10萬以上或須登記(3)

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2020-06-12 13:43:52 央視網(wǎng)

對于起點金額的考慮，央行解釋稱，大額現(xiàn)金管理金額起點是試點重要內(nèi)容,，既要保護合理用現(xiàn)需求,，又要加強對可能存在偷逃稅、逃避監(jiān)管和不合理占用社會資源的“關(guān)鍵少數(shù)”現(xiàn)金交易的監(jiān)測,。

央行表示,，大額現(xiàn)金管理業(yè)務(wù)情形以有現(xiàn)金實物交接的柜面業(yè)務(wù)為主，包含通過大額高速存取款設(shè)備自助存取款情形,，并須針對拆分,、現(xiàn)金隱匿過賬等規(guī)避監(jiān)管、“偽大現(xiàn)金交易”情形制定防范措施,，既監(jiān)測單筆超過起點金額的交易,，也監(jiān)測多筆累計超過起點金額的交易。

大額取現(xiàn)要預(yù)約

根據(jù)試點方案,，試點地區(qū)金融機構(gòu)要規(guī)范大額取現(xiàn)預(yù)約業(yè)務(wù),。銀行需要明確客戶預(yù)約時間、渠道方式,、信息要素,，并保存預(yù)約信息,，向試點地區(qū)央行報送。

大額存取要登記

客戶提取,、存入起點金之上的現(xiàn)金,，應(yīng)在辦理業(yè)務(wù)時進行登記。試點地區(qū)央行確定本地區(qū)客戶登記的信息要素,，要求銀行業(yè)金融機構(gòu)采集,、保存、統(tǒng)計上報登記信息,。

現(xiàn)金實物可追溯

而且試點地區(qū)的央行,，要統(tǒng)籌考慮人民銀行冠字號碼數(shù)據(jù)集中要求與大額現(xiàn)金監(jiān)測要求，指導(dǎo)銀行業(yè)金融機構(gòu)實現(xiàn)

起點以上存取業(yè)務(wù)的信息與現(xiàn)金實物的冠字號碼相關(guān)聯(lián),、可追溯,。

試點方案也明確指出，銀行業(yè)金融機構(gòu)應(yīng)針對企業(yè),、單位發(fā)放工資,、日常性大額存取現(xiàn)，以及政府機關(guān),、行政事業(yè)單位,、軍隊等因履職需要發(fā)生的大額現(xiàn)金存取，制定簡化流程,。

現(xiàn)金分析報告制度

加強自身大額現(xiàn)金分析水平,，對銀行業(yè)金融機構(gòu)報送的大額現(xiàn)金業(yè)務(wù)信息區(qū)分行業(yè)、用途,、金額進行分析,，掌握大額現(xiàn)金流向，預(yù)判大額現(xiàn)金業(yè)務(wù)風險,。在確保個人信息安全和嚴格規(guī)范信息用途的前提下,，與相關(guān)部門交流、共享信息,。

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