工行南寧分行回應(yīng)2.5億存款不翼而飛：非職務(wù)侵占(6)

小大

用微信掃描二維碼
分享至好友和朋友圈

關(guān)鍵詞：

2022-03-18 15:49:56 瀟湘晨報(bào)

如果不通過銀行卡,，相當(dāng)于先取大額現(xiàn)金再轉(zhuǎn)賬，銀行需要有這么多的現(xiàn)金庫存,，而且大額現(xiàn)金支取需要提前預(yù)約,，在工商銀行系統(tǒng)內(nèi)，超過50萬還需要行長進(jìn)行審批,。

不僅于此,，還有一個(gè)重要的限制,，即需要滿足人民銀行的“偽現(xiàn)金”交易要求,。

“偽現(xiàn)金”交易指的是未發(fā)生真實(shí)現(xiàn)金存取,，商業(yè)銀行利用現(xiàn)金業(yè)務(wù)方式和渠道為客戶提供資金劃轉(zhuǎn)和轉(zhuǎn)賬服務(wù)，實(shí)現(xiàn)資金在不同客戶賬戶間流動(dòng)的“現(xiàn)金”交易,。

上述工作人員告訴記者,，人民銀行規(guī)定，非同名結(jié)算賬戶之間的大額現(xiàn)金轉(zhuǎn)賬,，需要出具雙方的交易背景和用途,。

一審判決書顯示，有受害者的訴訟代理人認(rèn)為,，盜竊罪的犯罪特征是秘密竊取,，但從梁建紅整個(gè)犯罪過程來看,，沒有秘密竊取這一特征，無論是存單封存被調(diào)包,、拿儲(chǔ)戶身份證,、取款等都是梁建紅利用其職務(wù)便利和影響力實(shí)施。

如果沒有利用職務(wù)便利和影響力,，就不可能出現(xiàn)存單被盜的后果，因此應(yīng)定性為職務(wù)侵占罪,。

不過,，一審法院南寧中院認(rèn)為，梁建紅因?qū)ν饨杩钚柚Ц独?、投資項(xiàng)目虧損等原因產(chǎn)生了制作假存單替換儲(chǔ)戶真實(shí)存單,，以代辦取款方式將儲(chǔ)戶存單中的存款取出供自己使用的想法，可見其主觀上非法占有他人財(cái)物故意明顯,。

梁建紅,、時(shí)某密切配合完成了盜竊存單款的過程，其行為符合盜竊罪的犯罪構(gòu)成要件,，依法應(yīng)當(dāng)以盜竊罪定罪處罰,。

法院表示，在盜竊過程中,，梁建紅以工行南寧分行個(gè)人金融業(yè)務(wù)部總經(jīng)理的身份為掩護(hù),，并支付約定的回報(bào)及部分被害人存單到期后通過其銀行賬戶將本金予以返回，使被害人誤以為存單款還處于被害人掌控中,，真實(shí)目的是為了盜取被害人后續(xù)存單款,。

梁建紅雖具有銀行高管的身份，但其也知道其無法利用職務(wù)便利采用虛假手段從銀行賬戶中直接支取被害人存單款,，故才通過前述方式完成對被害人存單款的非法占有,，其行為并不符合職務(wù)侵占罪的犯罪特征。

南寧中院在判決書中還表示,，梁建紅原所屬單位（工商銀行）是否退賠責(zé)任主體并不在本案審理范圍之內(nèi),，本院不予評判。

值得一提的是,，據(jù)受害者反映和判決書證實(shí),，2018年12月7日，在中國工商銀行南寧市東葛東支行,，一名儲(chǔ)戶曾拿著經(jīng)梁建紅替換的假存單來辦業(yè)務(wù),，被柜員識破系偽造后當(dāng)場報(bào)警。

然而,，這起案件最終不了了之,，梁建紅得以繼續(xù)作案半年之久,。

（應(yīng)受訪者請求，文中李思,、張珊均為化名）

首頁上一頁...3 4 56共 6 頁

(責(zé)任編輯：周晶晶 CN032)

關(guān)閉

工行南寧分行回應(yīng)2.5億存款不翼而飛：非職務(wù)侵占(6)

相關(guān)新聞

今日熱點(diǎn)

頻道熱點(diǎn)