工行南寧分行回應(yīng)2.5億存款不翼而飛：非職務(wù)侵占(6)

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2022-03-18 15:49:56 瀟湘晨報(bào)

如果不通過(guò)銀行卡，相當(dāng)于先取大額現(xiàn)金再轉(zhuǎn)賬，銀行需要有這么多的現(xiàn)金庫(kù)存,，而且大額現(xiàn)金支取需要提前預(yù)約，在工商銀行系統(tǒng)內(nèi),，超過(guò)50萬(wàn)還需要行長(zhǎng)進(jìn)行審批。

不僅于此,，還有一個(gè)重要的限制,，即需要滿足人民銀行的“偽現(xiàn)金”交易要求。

“偽現(xiàn)金”交易指的是未發(fā)生真實(shí)現(xiàn)金存取,，商業(yè)銀行利用現(xiàn)金業(yè)務(wù)方式和渠道為客戶提供資金劃轉(zhuǎn)和轉(zhuǎn)賬服務(wù),，實(shí)現(xiàn)資金在不同客戶賬戶間流動(dòng)的“現(xiàn)金”交易。

上述工作人員告訴記者,，人民銀行規(guī)定,，非同名結(jié)算賬戶之間的大額現(xiàn)金轉(zhuǎn)賬,，需要出具雙方的交易背景和用途。

一審判決書(shū)顯示,，有受害者的訴訟代理人認(rèn)為，盜竊罪的犯罪特征是秘密竊取,，但從梁建紅整個(gè)犯罪過(guò)程來(lái)看,，沒(méi)有秘密竊取這一特征，無(wú)論是存單封存被調(diào)包,、拿儲(chǔ)戶身份證,、取款等都是梁建紅利用其職務(wù)便利和影響力實(shí)施。

如果沒(méi)有利用職務(wù)便利和影響力,，就不可能出現(xiàn)存單被盜的后果,，因此應(yīng)定性為職務(wù)侵占罪。

不過(guò),，一審法院南寧中院認(rèn)為,，梁建紅因?qū)ν饨杩钚柚Ц独ⅰ⑼顿Y項(xiàng)目虧損等原因產(chǎn)生了制作假存單替換儲(chǔ)戶真實(shí)存單,，以代辦取款方式將儲(chǔ)戶存單中的存款取出供自己使用的想法,，可見(jiàn)其主觀上非法占有他人財(cái)物故意明顯。

梁建紅,、時(shí)某密切配合完成了盜竊存單款的過(guò)程,，其行為符合盜竊罪的犯罪構(gòu)成要件，依法應(yīng)當(dāng)以盜竊罪定罪處罰,。

法院表示,，在盜竊過(guò)程中，梁建紅以工行南寧分行個(gè)人金融業(yè)務(wù)部總經(jīng)理的身份為掩護(hù),，并支付約定的回報(bào)及部分被害人存單到期后通過(guò)其銀行賬戶將本金予以返回,，使被害人誤以為存單款還處于被害人掌控中，真實(shí)目的是為了盜取被害人后續(xù)存單款,。

梁建紅雖具有銀行高管的身份,，但其也知道其無(wú)法利用職務(wù)便利采用虛假手段從銀行賬戶中直接支取被害人存單款，故才通過(guò)前述方式完成對(duì)被害人存單款的非法占有,，其行為并不符合職務(wù)侵占罪的犯罪特征,。

南寧中院在判決書(shū)中還表示，梁建紅原所屬單位（工商銀行）是否退賠責(zé)任主體并不在本案審理范圍之內(nèi),，本院不予評(píng)判,。

值得一提的是，據(jù)受害者反映和判決書(shū)證實(shí),，2018年12月7日,，在中國(guó)工商銀行南寧市東葛東支行,，一名儲(chǔ)戶曾拿著經(jīng)梁建紅替換的假存單來(lái)辦業(yè)務(wù)，被柜員識(shí)破系偽造后當(dāng)場(chǎng)報(bào)警,。

然而,，這起案件最終不了了之，梁建紅得以繼續(xù)作案半年之久,。

（應(yīng)受訪者請(qǐng)求,，文中李思、張珊均為化名）

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(責(zé)任編輯：周晶晶 CN032)

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