多地村鎮(zhèn)銀行線上取款難背后股東涉嫌非法集資詐騙(5)

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2022-05-20 13:35:00 金融界

“從當(dāng)前的銀行監(jiān)管模式角度來看，銀行的大股東或?qū)嶋H控制人通過簽訂‘股權(quán)代持協(xié)議’等方式規(guī)避監(jiān)管,，并超比例,、超數(shù)量持有股權(quán)是產(chǎn)生金融風(fēng)險(xiǎn)的重要原因?！鄙虾Ｚw洪升律師事務(wù)所主任趙洪升告訴《國(guó)際金融報(bào)》記者。

根據(jù)天眼查,，河南新財(cái)富集團(tuán)成立于2011年,，注冊(cè)地址為鄭州市鄭東新區(qū)，注冊(cè)資本11600萬元,，經(jīng)營(yíng)范圍是“對(duì)實(shí)業(yè)投資,、企業(yè)投資與管理”。該公司股東有兩人,，分別是持股80%的余澤峰,、持股20%的林恒森,。余澤峰共關(guān)聯(lián)10家企業(yè)，其中河南新財(cái)富集團(tuán)投資控股有限公司,、河南省賽克隆貿(mào)易有限公司已注銷,。另一位股東林恒森共關(guān)聯(lián)7家企業(yè)，多家企業(yè)也已注銷,。

河南新財(cái)富集團(tuán)此前就曾卷入銀行的貸款糾紛,。據(jù)報(bào)道，河南新財(cái)富集團(tuán)在2007年至2016年向時(shí)任鄭州市商業(yè)銀行副行長(zhǎng),、鄭州銀行(2.67 +0.38%,診股)副行長(zhǎng)的喬均安行賄,，喬均安利用職務(wù)便利，為河南新財(cái)富集團(tuán)投資控股有限公司董事長(zhǎng)呂某控制的公司在鄭州銀行貸款提供幫助,。

“從銀行股東涉嫌的違法犯罪角度來看,，本次事件中可能涉嫌非法吸收公眾存款罪或集資詐騙罪，這兩者的區(qū)別是要看銀行股東是否存在非法占有的主觀故意,，需要后續(xù)等公安機(jī)關(guān)具體調(diào)查后才能知道具體細(xì)節(jié),。”趙洪升表示,。

　　中小銀行遭質(zhì)疑

央行此前發(fā)布的2021年二季度評(píng)級(jí)結(jié)果顯示：全國(guó)10%的城商行被評(píng)為“高風(fēng)險(xiǎn)機(jī)構(gòu)”,，其中包括農(nóng)村商業(yè)銀行、農(nóng)村合作銀行,、農(nóng)村信用社的農(nóng)合機(jī)構(gòu)風(fēng)險(xiǎn)最高,，有271家銀行被列入其中，其次是122家村鎮(zhèn)銀行,，兩者合計(jì)占比93%,。

河南4家村鎮(zhèn)銀行存款無法提取的事件發(fā)酵后，記者發(fā)現(xiàn),，對(duì)于第三方平臺(tái)及中小銀行的質(zhì)疑情緒正在儲(chǔ)戶中蔓延,。比如，有網(wǎng)友表示,，“村鎮(zhèn)銀行出事的當(dāng)天,，我就把京東金融里的存款全取出來了，怕后續(xù)其他第三方購(gòu)買的銀行存款發(fā)生擠兌,，到時(shí)候跑不出去”,；除了村鎮(zhèn)銀行以外的一些中小銀行，比如遼沈銀行,、濱海農(nóng)商行,、盛京銀行等，儲(chǔ)戶也產(chǎn)生了不安全感，寧愿在派息日前就提前取走,，表示和本金相比，利息算不上什么,。

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