記者調(diào)查存錢超5萬要登記：不影響正常存取，取款超5萬需預(yù)約

小大

用微信掃描二維碼
分享至好友和朋友圈

關(guān)鍵詞：

2023-02-05 10:19:58 央廣網(wǎng)

原標(biāo)題：個(gè)人存取現(xiàn)金超5萬元要登記,？解讀：不影響正常存取,，取款超5萬需預(yù)約

央廣網(wǎng)北京2月10日消息（記者馮方）2月9日，針對(duì)近期熱議的“個(gè)人存取現(xiàn)金超5萬元要登記”的相關(guān)規(guī)定,，央行解讀稱,，主要目的是預(yù)防和遏制洗錢等違法犯罪活動(dòng)，不會(huì)影響居民正?，F(xiàn)金存取款業(yè)務(wù),。多家商業(yè)銀行稱，新規(guī)對(duì)正常存取款沒什么影響,，一般情況下取款超5萬需要預(yù)約,。

（圖源自CFP）

新規(guī)不影響居民正常現(xiàn)金存取款業(yè)務(wù)

近日,，央行發(fā)布《金融機(jī)構(gòu)客戶盡職調(diào)查和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》（中國人民銀行銀保監(jiān)會(huì)證監(jiān)會(huì)令〔2022〕第1號(hào),，以下簡稱1號(hào)令），3月1日起施行,。1號(hào)令第十條規(guī)定,，商業(yè)銀行、農(nóng)村合作銀行,、農(nóng)村信用合作社,、村鎮(zhèn)銀行等金融機(jī)構(gòu)為自然人客戶辦理人民幣單筆5萬元以上或者外幣等值1萬美元以上現(xiàn)金存取業(yè)務(wù)的，應(yīng)當(dāng)識(shí)別并核實(shí)客戶身份,，了解并登記資金的來源或者用途,。

1號(hào)令發(fā)布后,，不少人擔(dān)心上述規(guī)定會(huì)給大額取現(xiàn)造成不便。2月9日,，央行有關(guān)司局負(fù)責(zé)人對(duì)第十條規(guī)定解讀稱,，金融機(jī)構(gòu)執(zhí)行該規(guī)定不會(huì)影響居民正常現(xiàn)金存取款業(yè)務(wù),，業(yè)務(wù)便利程度亦不會(huì)受到影響,。

該負(fù)責(zé)人介紹，正常情況下,，金融機(jī)構(gòu)不需要客戶填寫信息或者提供證明材料,，金融機(jī)構(gòu)在簡單詢問了解后即可直接為客戶辦理現(xiàn)金存取業(yè)務(wù)并登記相關(guān)情況，只有發(fā)現(xiàn)交易明顯異常,、有合理理由懷疑交易涉嫌洗錢等違法犯罪活動(dòng)時(shí),，才會(huì)向客戶進(jìn)一步了解情況。

記者就此事向多家商業(yè)銀行進(jìn)行了咨詢,。招商銀行客服確認(rèn)了上述規(guī)定,，稱這是現(xiàn)在取款新的要求，遵循大額現(xiàn)金管理的相關(guān)規(guī)定,。不過,，針對(duì)是否影響正常取款，截至發(fā)稿該客服未進(jìn)行回應(yīng),。

12 3 全文共 3 頁下一頁

關(guān)閉

記者調(diào)查存錢超5萬要登記：不影響正常存取，取款超5萬需預(yù)約

相關(guān)新聞

今日熱點(diǎn)

頻道熱點(diǎn)