多名干部高利轉(zhuǎn)貸細(xì)節(jié)披露 “金融內(nèi)鬼”監(jiān)守自盜(4)

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2023-08-08 11:37:53 北京晚報(bào)

隱秘鏈條上的“金融內(nèi)鬼”

《半月談》曾評(píng)論稱，在一些高利轉(zhuǎn)貸案中,，有領(lǐng)導(dǎo)干部多次以名下房屋需要裝修為由向銀行大量貸款,，動(dòng)輒數(shù)百萬(wàn)元的“裝修貸款”明顯超出正常的裝修需求，這些顯而易見(jiàn)的不合理之處,，折射金融機(jī)構(gòu)對(duì)涉公職人員貸款的資金用途存在管理漏洞,。

金融機(jī)構(gòu)為什么愿意低利率貸款給公職人員？據(jù)《中國(guó)新聞周刊》采訪得知,，由于公職人員工作和工資較穩(wěn)定,，對(duì)金融機(jī)構(gòu)來(lái)說(shuō)，屬于比較優(yōu)質(zhì)的客戶,，所以對(duì)公職人員等特定群體會(huì)制定相應(yīng)的優(yōu)惠政策,。

一位受訪的政法系統(tǒng)公職人員告訴《中國(guó)新聞周刊》，很多銀行工作人員甚至?xí)鲃?dòng)到他所在的單位,，推銷信貸業(yè)務(wù),，“他們給我們的工作證件拍照，再讓我們填個(gè)表格,，就能貸到30萬(wàn)元,，甚至更多，貸款利率也會(huì)有明顯優(yōu)惠,。推銷人員雖然說(shuō)資金不能用于高利轉(zhuǎn)貸等用途,，但后續(xù)并沒(méi)有跟蹤管理?！?/p>

中國(guó)政法大學(xué)刑事辯護(hù)研究中心執(zhí)行主任,、北京尚權(quán)律師事務(wù)所主任毛立新告訴《中國(guó)新聞周刊》，這類案件頻發(fā),，暴露出金融機(jī)構(gòu)在貸前審查,、貸中管理、貸后跟蹤方面都存在一定問(wèn)題,。

在貸前審查階段,，金融機(jī)構(gòu)因?yàn)閷⒐毴藛T當(dāng)成“優(yōu)質(zhì)客戶”，進(jìn)而對(duì)他們的貸款合同疏于審查,，甚至睜一只眼閉一只眼,；在發(fā)貸過(guò)程中，沒(méi)有對(duì)這筆款項(xiàng)的走向和實(shí)際用途進(jìn)行認(rèn)真把關(guān),；放貸后,，很少去監(jiān)管這筆資金是否在按照約定的用途使用。

他表示，在這類案件中,，如果金融機(jī)構(gòu)發(fā)現(xiàn)貸款合同中寫的用途是虛假的，仍然繼續(xù)放貸,，數(shù)額在200萬(wàn)元以上或者造成直接經(jīng)濟(jì)損失50萬(wàn)元以上,，金融機(jī)構(gòu)相關(guān)工作人員就涉嫌犯違法發(fā)放貸款罪。

即便如此,，仍然有金融機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人出于和公職人員存在利益交換等原因,，扮演起“內(nèi)鬼”角色，違法放貸,，幫助公職人員順利通過(guò)高利轉(zhuǎn)貸牟利,。

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