多名干部高利轉(zhuǎn)貸細(xì)節(jié)披露 “金融內(nèi)鬼”監(jiān)守自盜(6)

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2023-08-08 11:37:53 北京晚報(bào)

同時(shí),，這個(gè)群體的身份也決定了他們可能同時(shí)存在高利轉(zhuǎn)貸和違法發(fā)放貸款的罪名。

因何追究刑責(zé)者不多,？

高利轉(zhuǎn)貸罪是1997年刑法新設(shè)罪名,，根據(jù)高利轉(zhuǎn)貸違法所得數(shù)額的大小，行為人最高將被處3年以上7年以下有期徒刑,，并處違法所得1倍以上5倍以下罰金,。

北京大學(xué)法學(xué)院教授、中國(guó)行為法學(xué)會(huì)金融法律行為研究會(huì)副會(huì)長(zhǎng)王新告訴《中國(guó)新聞周刊》,，這個(gè)罪名的設(shè)立背景很特殊,，1997年，提交到全國(guó)人大審議的刑法修訂案草案中,，并沒有高利轉(zhuǎn)貸罪,。

但在兩會(huì)討論期間，有來(lái)自銀行界的人大代表主張?jiān)鲈O(shè)這項(xiàng)罪名,。

他們的理由是,，在貸款發(fā)放后，很多申貸人沒有將其用于申請(qǐng)時(shí)所稱的用途,，而是高利轉(zhuǎn)貸他人,，吃利息差。

“這些代表認(rèn)為,，這部分貸款本應(yīng)用于與國(guó)計(jì)民生相關(guān)的項(xiàng)目上,，卻被用于其他項(xiàng)目，轉(zhuǎn)貸后易引發(fā)貸款風(fēng)險(xiǎn),。最終,，立法機(jī)關(guān)采納了這一建議，在通過稿中增設(shè)了這個(gè)罪名,?！蓖跣抡f(shuō)。

谷超表示,，在刑法中增設(shè)高利轉(zhuǎn)貸罪時(shí),，我國(guó)的銀行都是全民所有制性質(zhì)。當(dāng)時(shí)設(shè)立這個(gè)罪名,，也是從國(guó)有資產(chǎn)安全和金融機(jī)構(gòu)信貸資金安全的角度考慮的。

他告訴《中國(guó)新聞周刊》,，在司法實(shí)踐中,，高利轉(zhuǎn)貸罪有可能會(huì)跟上下游的一些犯罪（如有的被包括到了洗錢罪中）混合在一起,，有些案例中不一定會(huì)作為一個(gè)單獨(dú)罪名體現(xiàn)出來(lái)。

此外,，有的案件還涉密,，不對(duì)外公開，所以難以將該項(xiàng)罪名設(shè)立以來(lái),，涉及該項(xiàng)罪名的歷年案件數(shù)量做統(tǒng)計(jì),。

但從公開通報(bào)看，近年來(lái)涉及該類犯罪的案件還是屢見不鮮,。

杭州市公安局拱墅分局一級(jí)警長(zhǎng),、公職律師童曉輝在接受《中國(guó)新聞周刊》采訪時(shí)表示，在涉及高利轉(zhuǎn)貸的案件中,，如果高利轉(zhuǎn)貸者在約定時(shí)間內(nèi)還清了貸款,，沒有給銀行造成損失，就很少暴露,。而且這類人員在高利轉(zhuǎn)貸時(shí),，也不一定會(huì)向轉(zhuǎn)貸對(duì)象說(shuō)明資金來(lái)源，“對(duì)公安機(jī)關(guān)經(jīng)偵部門來(lái)說(shuō),，相比集資詐騙,、合同詐騙等，高利轉(zhuǎn)貸的隱蔽性會(huì)更強(qiáng)”,。

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