男子到銀行柜臺(tái)預(yù)約取款

張口就要取現(xiàn)200萬(wàn)

而就在同一天

另外兩家銀行也收到男子

百萬(wàn)元以上的取現(xiàn)預(yù)約

這個(gè)VIP大客戶

究竟是什么來(lái)頭,？

他取這么多現(xiàn)金

是要做什么,？

男子預(yù)約一天內(nèi)

取現(xiàn)450余萬(wàn)

10月9日下午

華夏銀行集美支行

來(lái)了一位“特殊”的客戶

男子張口便要預(yù)約

第二天柜臺(tái)取現(xiàn)200萬(wàn)元

銀行柜員在辦理預(yù)約業(yè)務(wù)時(shí)

發(fā)現(xiàn)其賬戶交易流水異常

存在大額資金快進(jìn)快出的

柜臺(tái)取款記錄

隨即通過警銀聯(lián)動(dòng)預(yù)警機(jī)制

將異常情況報(bào)送集美公安分局刑偵大隊(duì)

接到消息后

集美刑偵大隊(duì)反詐騙中隊(duì)

迅速介入調(diào)查

發(fā)現(xiàn)該男子蘭某名下多個(gè)銀行賬戶

曾因涉詐資金流入被管控

與此同時(shí),，中信銀行集美支行

和郵儲(chǔ)銀行杏林灣支行也傳來(lái)預(yù)警消息

稱有客戶在他們銀行分別預(yù)約了

柜臺(tái)取現(xiàn)101萬(wàn)和150.8萬(wàn)

而預(yù)約取現(xiàn)的客戶正是蘭某

民警初步判定

蘭某可能與境外涉詐集團(tuán)存在重要關(guān)聯(lián)

他提取大量現(xiàn)金的目的

很可能是在為境外涉詐集團(tuán)“洗錢”

布下“口袋陣”

嫌疑人成功落網(wǎng)

由于無(wú)法確定蘭某

取款的時(shí)間和地點(diǎn)

辦案民警制定了周密的抓捕計(jì)劃

集美刑偵大隊(duì)組織警力兵分三路

在華夏銀行集美支行、中信銀行集美支行

和郵儲(chǔ)銀行杏林灣支行布下“口袋陣”

靜待蘭某落網(wǎng)

10月10日上午9時(shí)許

蘭某出現(xiàn)在了郵儲(chǔ)銀行杏林灣支行

民警迅速行動(dòng)

將正在取款的蘭某抓獲

面對(duì)民警的訊問

蘭某起初還辯稱

自己從事跨境貿(mào)易生意

取大量現(xiàn)金是用于其表弟結(jié)婚的彩禮

當(dāng)民警進(jìn)一步追問

款項(xiàng)來(lái)源、賬戶流水時(shí)

蘭某開始答非所問、閃爍其詞

并初步承認(rèn)了

其參與“洗錢”的犯罪事實(shí)

隨后，民警帶領(lǐng)蘭某

將預(yù)約的451.8萬(wàn)元涉詐資金全部取出

連同其轉(zhuǎn)賬使用的17張銀行卡

均被警方成功扣押

為境外涉詐集團(tuán)“洗錢”

嫌疑人已被刑拘

經(jīng)查,，犯罪嫌疑人蘭某

早年曾從事跨境貿(mào)易

與境外地下錢莊有過交集

并且還有虛擬幣交易的相關(guān)經(jīng)驗(yàn)

2022年底，蘭某開始

為境外詐騙集團(tuán)提供“洗錢”服務(wù)

由境外地下錢莊將贓款打入蘭某賬戶

蘭某在國(guó)內(nèi)各大城市流竄

將贓款取出套現(xiàn)后

再購(gòu)買成虛擬貨幣轉(zhuǎn)回國(guó)外完成“洗錢”

蘭某抽取每單交易額的2%作為“回報(bào)”

目前,，犯罪嫌疑人蘭某

因涉嫌洗錢罪已被集美警方刑事拘留

案件仍在進(jìn)一步審理中

警銀聯(lián)動(dòng)預(yù)警機(jī)制

為徹底鏟除電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪生存土壤,，嚴(yán)厲打擊“洗錢”等涉詐犯罪，在市打擊治理中心的指導(dǎo)下,，集美公安分局與轄區(qū)21家銀行共85個(gè)銀行網(wǎng)點(diǎn)建立警銀聯(lián)動(dòng)預(yù)警機(jī)制,，銀行一旦發(fā)現(xiàn)資金異常賬戶，將第一時(shí)間發(fā)出預(yù)警,，由警方跟進(jìn)處置,。

今年以來(lái)，該機(jī)制共推送預(yù)警信息572條,，成功攔截資金796萬(wàn)元,，協(xié)助抓捕違法犯罪嫌疑人79人。

轉(zhuǎn)自：廈門公安