美國富人當前最關心和最擔心什么擴充并保護自己的財富是美國富人進入2024年的第一要務

小大

用微信掃描二維碼
分享至好友和朋友圈

關鍵詞：

2023-11-06 14:57:21 巴倫周刊

擴充并保護自己的財富是美國富人進入2024年的第一要務,。

根據(jù)《華爾街日報》智庫最近進行的一項個人理財研究，保護資產(chǎn)和盡量減少納稅義務是《華爾街日報》和《巴倫周刊》集團的富人讀者最關心的事情,。

數(shù)據(jù)顯示,，在平均凈資產(chǎn)高于300萬美元的3600多名受訪者中，約57%的人表示,，擴充并保護自己的財富是他們進入2024年的第一要務,。這是有道理的,，因為55%的受訪讀者最關心的是通貨膨脹和生活成本上升,，而40%的讀者則表示市場波動是他們最擔心的問題。

約81%的受訪者是男性,，且3280人的年齡超過55歲,，他們是嬰兒潮一代。千禧一代和X世代的受訪者總數(shù)為333人。在各個財富階層中,，最多的受訪者為資產(chǎn)在100萬美元至990萬美元之間的高凈值個人（1656人）,；其次是718名“新興富人”受訪者，他們的資產(chǎn)在100萬美元以下,；最后是253名超高凈值人士,，其資產(chǎn)達1000萬美元以上。

圖片來源于網(wǎng)絡

《華爾街日報》和《巴倫周刊》的集團財務情報副總監(jiān)唐娜·澤拉(Donna Zeolla)表示：“這項研究實際上是為了了解我們精通財務的讀者的行為,，并探討他們?nèi)绾翁岣哓攧彰翡J度并做出明智的投資決策,。”

研究發(fā)現(xiàn),，某些擔憂是最高收入階層所特有的,。例如，數(shù)據(jù)顯示,，該群體的成員擔心身份盜竊和金融欺詐的可能性比新興富人高22%,。考慮到這種現(xiàn)象如此猖獗,，澤拉認為這個結果這令人驚訝,。

研究報告稱，最富有的人擔心數(shù)字銀行網(wǎng)絡安全風險的可能性高出28%,，擔心遺產(chǎn)規(guī)劃和繼承的可能性高出三倍,。他們希望在稅務規(guī)劃、私人銀行業(yè)務和遺產(chǎn)規(guī)劃方面進行自我教育,，進而尋找有助于他們做到這一點的內(nèi)容,。

不同財富階層的受訪者使用各種財富管理服務，包括經(jīng)紀,、稅務和遺產(chǎn)規(guī)劃服務,。數(shù)據(jù)顯示，選擇投資公司時,，受訪者主要考慮因素是收取的費用和傭金(49%),、專業(yè)知識(44%)、客戶服務(38%)和公司聲譽(36%),。

“至少在我工作的十八年里,，我們所做的每一項調(diào)查，都與他們在機構中尋求的目標相同,，”澤拉說,，“他們會考慮費用和傭金，對嗎,？我不在乎你是否是最富有的人,，你都會關注費用和傭金……（并且）他們還關注公司的信任和聲譽,。這始終是他們的想法?！?/p>

盡管許多人忠于自己的金融機構,，但最富有的投資者對轉變持更開放的態(tài)度。只有41%的超高凈值人士不會考慮將資金轉移到新公司,，而高凈值人士和新興富人中的這一比例分別為53%和49%,。

“富有的人使用各種不同的金融服務——他們不僅與一個機構合作，還會與許多機構合作,，”澤拉表示,，“但我們確實發(fā)現(xiàn)，越富有的人,，就越愿意接受改變,。這可能是因為他們不忠于某個單一機構?！?/p>

其他差異包括他們更喜歡使用信用卡——最富有的人擔心海外交易手續(xù)費,，而低利率對年輕受訪者更重要。另外,，越富有的人越渴望人與人之間的接觸,，大約47%的超高凈值個人不使用自動投資服務，因為它不能滿足他們的需求,；而新興富人的這一比例為27%,。

文|《巴倫周刊》撰稿人V·L·亨德里克森(V.L.Hendrickson)

(責任編輯：楊靖)

關閉

美國富人當前最關心和最擔心什么 擴充并保護自己的財富是美國富人進入2024年的第一要務

相關新聞

今日熱點

頻道熱點

美國富人當前最關心和最擔心什么擴充并保護自己的財富是美國富人進入2024年的第一要務