擴充并保護(hù)自己的財富是美國富人進(jìn)入2024年的第一要務(wù),。

根據(jù)《華爾街日報》智庫最近進(jìn)行的一項個人理財研究，保護(hù)資產(chǎn)和盡量減少納稅義務(wù)是《華爾街日報》和《巴倫周刊》集團(tuán)的富人讀者最關(guān)心的事情,。

數(shù)據(jù)顯示,，在平均凈資產(chǎn)高于300萬美元的3600多名受訪者中,，約57%的人表示,，擴充并保護(hù)自己的財富是他們進(jìn)入2024年的第一要務(wù),。這是有道理的，因為55%的受訪讀者最關(guān)心的是通貨膨脹和生活成本上升,，而40%的讀者則表示市場波動是他們最擔(dān)心的問題,。

約81%的受訪者是男性，且3280人的年齡超過55歲,，他們是嬰兒潮一代,。千禧一代和X世代的受訪者總數(shù)為333人,。在各個財富階層中,，最多的受訪者為資產(chǎn)在100萬美元至990萬美元之間的高凈值個人（1656人）；其次是718名“新興富人”受訪者,，他們的資產(chǎn)在100萬美元以下,；最后是253名超高凈值人士，其資產(chǎn)達(dá)1000萬美元以上,。

圖片來源于網(wǎng)絡(luò)

《華爾街日報》和《巴倫周刊》的集團(tuán)財務(wù)情報副總監(jiān)唐娜·澤拉(Donna Zeolla)表示：“這項研究實際上是為了了解我們精通財務(wù)的讀者的行為，并探討他們?nèi)绾翁岣哓攧?wù)敏銳度并做出明智的投資決策,?！?/p>

研究發(fā)現(xiàn)，某些擔(dān)憂是最高收入階層所特有的,。例如,，數(shù)據(jù)顯示，該群體的成員擔(dān)心身份盜竊和金融欺詐的可能性比新興富人高22%,?？紤]到這種現(xiàn)象如此猖獗，澤拉認(rèn)為這個結(jié)果這令人驚訝,。

研究報告稱,，最富有的人擔(dān)心數(shù)字銀行網(wǎng)絡(luò)安全風(fēng)險的可能性高出28%，擔(dān)心遺產(chǎn)規(guī)劃和繼承的可能性高出三倍,。他們希望在稅務(wù)規(guī)劃,、私人銀行業(yè)務(wù)和遺產(chǎn)規(guī)劃方面進(jìn)行自我教育，進(jìn)而尋找有助于他們做到這一點的內(nèi)容,。

不同財富階層的受訪者使用各種財富管理服務(wù),，包括經(jīng)紀(jì),、稅務(wù)和遺產(chǎn)規(guī)劃服務(wù)。數(shù)據(jù)顯示,，選擇投資公司時,，受訪者主要考慮因素是收取的費用和傭金(49%)、專業(yè)知識(44%),、客戶服務(wù)(38%)和公司聲譽(36%),。

“至少在我工作的十八年里，我們所做的每一項調(diào)查,，都與他們在機構(gòu)中尋求的目標(biāo)相同,，”澤拉說，“他們會考慮費用和傭金,，對嗎,？我不在乎你是否是最富有的人，你都會關(guān)注費用和傭金……（并且）他們還關(guān)注公司的信任和聲譽,。這始終是他們的想法,。”

盡管許多人忠于自己的金融機構(gòu),，但最富有的投資者對轉(zhuǎn)變持更開放的態(tài)度,。只有41%的超高凈值人士不會考慮將資金轉(zhuǎn)移到新公司，而高凈值人士和新興富人中的這一比例分別為53%和49%,。

“富有的人使用各種不同的金融服務(wù)——他們不僅與一個機構(gòu)合作,，還會與許多機構(gòu)合作，”澤拉表示,，“但我們確實發(fā)現(xiàn),，越富有的人，就越愿意接受改變,。這可能是因為他們不忠于某個單一機構(gòu),。”

其他差異包括他們更喜歡使用信用卡——最富有的人擔(dān)心海外交易手續(xù)費,，而低利率對年輕受訪者更重要,。另外，越富有的人越渴望人與人之間的接觸,，大約47%的超高凈值個人不使用自動投資服務(wù),，因為它不能滿足他們的需求；而新興富人的這一比例為27%,。

文|《巴倫周刊》撰稿人V·L·亨德里克森(V.L.Hendrickson)