擴(kuò)充并保護(hù)自己的財(cái)富是美國富人進(jìn)入2024年的第一要務(wù)。

根據(jù)《華爾街日報》智庫最近進(jìn)行的一項(xiàng)個人理財(cái)研究,，保護(hù)資產(chǎn)和盡量減少納稅義務(wù)是《華爾街日報》和《巴倫周刊》集團(tuán)的富人讀者最關(guān)心的事情,。

數(shù)據(jù)顯示，在平均凈資產(chǎn)高于300萬美元的3600多名受訪者中,，約57%的人表示,，擴(kuò)充并保護(hù)自己的財(cái)富是他們進(jìn)入2024年的第一要務(wù)。這是有道理的,，因?yàn)?5%的受訪讀者最關(guān)心的是通貨膨脹和生活成本上升,，而40%的讀者則表示市場波動是他們最擔(dān)心的問題。

約81%的受訪者是男性,，且3280人的年齡超過55歲,，他們是嬰兒潮一代。千禧一代和X世代的受訪者總數(shù)為333人,。在各個財(cái)富階層中,，最多的受訪者為資產(chǎn)在100萬美元至990萬美元之間的高凈值個人（1656人）；其次是718名“新興富人”受訪者,，他們的資產(chǎn)在100萬美元以下,；最后是253名超高凈值人士，其資產(chǎn)達(dá)1000萬美元以上。

圖片來源于網(wǎng)絡(luò)

《華爾街日報》和《巴倫周刊》的集團(tuán)財(cái)務(wù)情報副總監(jiān)唐娜·澤拉(Donna Zeolla)表示：“這項(xiàng)研究實(shí)際上是為了了解我們精通財(cái)務(wù)的讀者的行為,，并探討他們?nèi)绾翁岣哓?cái)務(wù)敏銳度并做出明智的投資決策,。”

研究發(fā)現(xiàn),，某些擔(dān)憂是最高收入階層所特有的,。例如，數(shù)據(jù)顯示,，該群體的成員擔(dān)心身份盜竊和金融欺詐的可能性比新興富人高22%,。考慮到這種現(xiàn)象如此猖獗,，澤拉認(rèn)為這個結(jié)果這令人驚訝,。

研究報告稱，最富有的人擔(dān)心數(shù)字銀行網(wǎng)絡(luò)安全風(fēng)險的可能性高出28%,，擔(dān)心遺產(chǎn)規(guī)劃和繼承的可能性高出三倍,。他們希望在稅務(wù)規(guī)劃、私人銀行業(yè)務(wù)和遺產(chǎn)規(guī)劃方面進(jìn)行自我教育,，進(jìn)而尋找有助于他們做到這一點(diǎn)的內(nèi)容,。

不同財(cái)富階層的受訪者使用各種財(cái)富管理服務(wù)，包括經(jīng)紀(jì),、稅務(wù)和遺產(chǎn)規(guī)劃服務(wù),。數(shù)據(jù)顯示，選擇投資公司時,，受訪者主要考慮因素是收取的費(fèi)用和傭金(49%),、專業(yè)知識(44%)、客戶服務(wù)(38%)和公司聲譽(yù)(36%),。

“至少在我工作的十八年里,，我們所做的每一項(xiàng)調(diào)查，都與他們在機(jī)構(gòu)中尋求的目標(biāo)相同,，”澤拉說,，“他們會考慮費(fèi)用和傭金，對嗎,？我不在乎你是否是最富有的人,，你都會關(guān)注費(fèi)用和傭金……（并且）他們還關(guān)注公司的信任和聲譽(yù)。這始終是他們的想法,?！?/p>

盡管許多人忠于自己的金融機(jī)構(gòu)，但最富有的投資者對轉(zhuǎn)變持更開放的態(tài)度,。只有41%的超高凈值人士不會考慮將資金轉(zhuǎn)移到新公司,，而高凈值人士和新興富人中的這一比例分別為53%和49%,。

“富有的人使用各種不同的金融服務(wù)——他們不僅與一個機(jī)構(gòu)合作，還會與許多機(jī)構(gòu)合作,，”澤拉表示,，“但我們確實(shí)發(fā)現(xiàn)，越富有的人,，就越愿意接受改變,。這可能是因?yàn)樗麄儾恢矣谀硞€單一機(jī)構(gòu)?！?/p>

其他差異包括他們更喜歡使用信用卡——最富有的人擔(dān)心海外交易手續(xù)費(fèi)，而低利率對年輕受訪者更重要,。另外,，越富有的人越渴望人與人之間的接觸，大約47%的超高凈值個人不使用自動投資服務(wù),，因?yàn)樗荒軡M足他們的需求,；而新興富人的這一比例為27%。

文|《巴倫周刊》撰稿人V·L·亨德里克森(V.L.Hendrickson)