存10萬現(xiàn)金需說明來源?多家銀行回應(yīng)：直接辦理存款業(yè)務(wù)即可

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2024-01-09 09:42:12 極目新聞

存10萬現(xiàn)金需說明來源?多家銀行回應(yīng)

近日，一則名為“女子到銀行存10萬現(xiàn)金被問錢來源”的話題登上熱搜,。存10萬元現(xiàn)金是否需要說明現(xiàn)金來源或提供其他相關(guān)證明,？針對該問題，1月8日,，海報新聞記者咨詢了北京多家銀行。部分銀行稱,，若存10萬元現(xiàn)金,，直接到銀行辦理存款業(yè)務(wù)即可，無需說明現(xiàn)金來源,。

據(jù)相關(guān)話題內(nèi)容顯示,，江西一女子在社交平臺上發(fā)文稱，其將10萬元現(xiàn)金去銀行辦理存款時,，被銀行工作人員詢問現(xiàn)金來源,。對于該問題，工作人員稱,，這是銀行的規(guī)定,，當(dāng)客戶存款金額超過10000元現(xiàn)金時，就要問清楚錢的來源,。

1月8日,，海報新聞記者針對相關(guān)情況，咨詢了位于北京的招商銀行,、中國農(nóng)業(yè)銀行,、中國工商銀行等多家銀行支行,。其中，招商銀行工作人員告訴記者,，若存10萬元及以上現(xiàn)金,，直接到銀行柜臺辦理存款業(yè)務(wù)即可；若存20萬元以上現(xiàn)金,，則會詢問現(xiàn)金來源,，但暫時無需提供相關(guān)證明。

中國工商銀行工作人員稱,，目前在該銀行北京地區(qū)存10萬元及以上現(xiàn)金,，暫時沒有詢問現(xiàn)金來源、出具相關(guān)證明等要求,?！皼]有任何要求，帶身份證,、銀行卡和錢來就行,。”

“沒有（規(guī)定）一個具體金額,，只是簡單了解一下,。”針對存現(xiàn)金是否需要詢問資金來源或提供其他相關(guān)證明等問題,，中國農(nóng)業(yè)銀行工作人員告訴記者,，“不用出具什么證明，能說清楚（現(xiàn)金來源）就行,，有些人可能說不清楚,，根本不知道這錢怎么來的，這種我們就會再詳細(xì)去問,?！?/p>

據(jù)媒體報道，北京中銀律師事務(wù)所高級合伙人劉曉宇曾表示,，根據(jù)《金融機構(gòu)客戶盡職調(diào)查和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》第九條,、第十條的規(guī)定，對于自然人客戶辦理人民幣單筆5萬元以上現(xiàn)金存取業(yè)務(wù)的,，銀行的工作職責(zé)僅限于“應(yīng)當(dāng)識別并核實客戶身份,，了解并登記資金的來源或者用途”，正常情況下經(jīng)詢問即可了解,，不應(yīng)要求客戶提供收入證明,。

（來源：海報新聞）

(責(zé)任編輯：楊靖)

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