超50萬(wàn)人踩雷,，“干鍋,、沒(méi)錢(qián)”了！鼎益豐兌付危機(jī)實(shí)錘,，總裁已卷錢(qián)跑路

作者丨曹媛

編輯丨周鵬峰江佩佩

視頻丨許婷婷

又一顆千億資管大雷即將引爆,！它就是深圳的鼎益豐國(guó)際資產(chǎn)管理集團(tuán)。

長(zhǎng)期深陷“龐氏騙局”詬病的鼎益豐,，早在去年8月就已傳出兌付危機(jī),。在監(jiān)管部門(mén)兩次風(fēng)險(xiǎn)提示后，近日因自稱(chēng)開(kāi)展“數(shù)字期權(quán)”而受到關(guān)注,。

兌付危機(jī)實(shí)錘,！干鍋了、沒(méi)錢(qián)了

超50萬(wàn)投資者踩雷

1月16日上午,，21世紀(jì)經(jīng)濟(jì)報(bào)道記者實(shí)探鼎益豐國(guó)際資產(chǎn)管理集團(tuán)（簡(jiǎn)稱(chēng)“鼎益豐”）位于深圳福田區(qū)的辦公樓,。

鼎益豐位于深圳的某辦公場(chǎng)所，投資人告訴記者以前這里坐的全是工作人員（記者拍攝）

“公司確實(shí)現(xiàn)在是‘干鍋’了,，沒(méi)錢(qián)了,，等中東的合作順利推進(jìn)后，第一批錢(qián)會(huì)在今年（2024年）9月份給大家,?！痹诂F(xiàn)場(chǎng),，鼎益豐一位李姓工作人員如是表示。該李姓工作人員表示,，“牽扯到50多萬(wàn)投資者,，資金規(guī)模超1300億元，我也在里面投了200萬(wàn),?！?/p>

此前2023年，深圳市防范和處置非法集資工作專(zhuān)班辦公室已經(jīng)兩次對(duì)鼎益豐相關(guān)業(yè)務(wù)進(jìn)行過(guò)風(fēng)險(xiǎn)提示,，“以‘禪意投資法’等吸引投資人認(rèn)購(gòu)‘鼎益豐’關(guān)聯(lián)主體的‘原始股權(quán)’或‘期權(quán)’,，存在非法集資風(fēng)險(xiǎn)。目前,，相關(guān)投資活動(dòng)已出現(xiàn)‘返利延期’‘合同到期未退款’‘難以兌付’等情況,。”

多位鼎益豐投資人告訴記者,，從2023年8月開(kāi)始,，鼎益豐已經(jīng)出現(xiàn)了兌付危機(jī)，本金和利息難以兌付,。

值得注意的是,，鼎益豐發(fā)布上述公告時(shí)，同日亦宣布非執(zhí)行董事及投資者關(guān)系委員會(huì)成員梁家輝,，已辭去公司所有職務(wù),，當(dāng)日起生效。受市場(chǎng)消息影響,，香港上市公司“鼎益豐控股”（0612.HK）當(dāng)日股價(jià)持續(xù)跳水,。

1月16日，鼎益豐控股集團(tuán)股價(jià)大跌32.84%

此外,，自2023年9月開(kāi)始,，鼎益豐控股部分自然人股東如梁家輝、荊思源及王夢(mèng)濤均陸續(xù)出售持股,，其中梁家輝出售150萬(wàn)股,、荊思源出售160萬(wàn)股，王夢(mèng)濤出售83.2萬(wàn)股,。

1月17日,，鼎益豐控股(0612.HK)早盤(pán)一度跌近27%。某鼎益豐投資者告訴記者,，“我買(mǎi)了600萬(wàn)鼎益豐的股票現(xiàn)在陸續(xù)都虧光了,。”

承諾年化收益率36%,！有人抵押車(chē)房投資

“只想把本金要回來(lái)”

1月16日,，21世紀(jì)經(jīng)濟(jì)報(bào)道記者來(lái)到鼎益豐位于深圳福田區(qū)的辦公樓下時(shí),，已有數(shù)十人聚集在樓下維權(quán)。路邊掛著“珍惜一生血汗,，遠(yuǎn)離非法集資“的橫幅,，大廈一樓大堂顯眼處也擺放著“警惕高息誘惑，遠(yuǎn)離非法集資”的海報(bào),，鼎益豐所處樓層的墻壁也張貼著報(bào)警電話,。

鼎益豐深圳辦公場(chǎng)所樓下橫幅（記者拍攝）

投資人王麗（化名）告訴記者,，她從2023年8月開(kāi)始就已經(jīng)再?zèng)]收到過(guò)分紅,，“我投資鼎益豐已經(jīng)有8年了，今天就是來(lái)咨詢情況,。但我還是來(lái)得太晚了,，投資人來(lái)這邊要錢(qián)已經(jīng)持續(xù)很久了?！?/p>

某投資者向記者出示的與鼎益豐簽訂的收款收據(jù)（受訪者供圖）

另一位投資人李旭（化名）也向記者表示,，他一開(kāi)始接觸鼎益豐只投了10萬(wàn)元，嘗到了“甜頭”后決定跟進(jìn),，2022年10月他又在鼎益豐投資了10萬(wàn)元進(jìn)行所謂的“股權(quán)投資”,，銷(xiāo)售經(jīng)理承諾年化收益率是36%，本應(yīng)在2023年10月到期兌付本息,，但目前還未兌付,。李旭目前的訴求是，“我現(xiàn)在只想把本金要回來(lái),，利息我都不要了,！”

記者來(lái)到鼎益豐所在樓層，因?yàn)檎也坏焦鞠嚓P(guān)領(lǐng)導(dǎo),，十幾位投資人正圍著上述鼎益豐工作人員“討要說(shuō)法”,，現(xiàn)場(chǎng)來(lái)維權(quán)的投資人投資額度從幾萬(wàn)元到上千萬(wàn)元不等，大多是抵押車(chē),、房進(jìn)行投資的投資人,。

員工透露：總裁卷錢(qián)跑路，出現(xiàn)“擠兌”

多位投資人和李姓工作人員在現(xiàn)場(chǎng)指稱(chēng),，鼎益豐資金鏈斷裂,，一是鼎益豐高管馬小秋卷錢(qián)跑路；二是投資人聽(tīng)聞高管攜款跑路,，紛紛討要本金利息,，導(dǎo)致鼎益豐出現(xiàn)“擠兌”。但這些說(shuō)法尚未得到監(jiān)管和官方確認(rèn),。

隋廣義和馬小秋都是鼎益豐的核心人物和管理層,，二人2011年共同創(chuàng)立了鼎益豐集團(tuán),，隋廣義出任董事局主席，馬小秋擔(dān)任總裁,，馬小秋還在多個(gè)鼎益豐相關(guān)公司中擔(dān)任要職,。而據(jù)媒體報(bào)道，在2023年年中已出現(xiàn)“隋馬不合”的傳聞,。

鼎益豐李姓工作人員表示,，“馬小秋此前主管鼎益豐的第二、第三投資部門(mén)（其內(nèi)部稱(chēng)‘二部’‘三部’）,，馬小秋上個(gè)月攜款跑路偷渡美國(guó)被警方羈押,，目前狀態(tài)是取保候?qū)彙?/strong>此次攜款潛逃‘掏空’了鼎益豐二、三部門(mén)的‘家底’,，導(dǎo)致屬于這兩個(gè)部門(mén)投資人的本金,、利息難以兌付，其他部門(mén)也受到牽連,?！?/p>

某屬于鼎益豐第七投資部的投資人告訴記者，“我是通過(guò)親戚投資的鼎益豐,，沒(méi)有直接聯(lián)系銷(xiāo)售人員,，目前找不到和我們對(duì)接的七部銷(xiāo)售經(jīng)理，聽(tīng)說(shuō)七部也解散了,?！贝送猓T多投資人告訴記者自己的銷(xiāo)售經(jīng)理已經(jīng)聯(lián)系不上了,，“我的銷(xiāo)售經(jīng)理說(shuō)自己目前在封閉培訓(xùn),，每次問(wèn)都很敷衍或者不回復(fù)我?！蓖顿Y人李旭告訴記者,。

在鼎益豐的維權(quán)現(xiàn)場(chǎng)，內(nèi)部工作人員引導(dǎo)前來(lái)維權(quán)的投資人將矛頭指向馬小秋,，此外還將矛頭指向其他“情緒激動(dòng)”的維權(quán)投資者,，“公司現(xiàn)在拿不出錢(qián)給你們，很大原因也是之前好多人‘撒潑打滾’來(lái)要錢(qián),?！?/p>

鼎益豐工作人員在現(xiàn)場(chǎng)稱(chēng)，“隋主席正在給大家找‘接盤(pán)俠’,，大家這樣鬧會(huì)嚇走中東的合作伙伴,，到時(shí)候真的暴雷了誰(shuí)都拿不到錢(qián)?！?/p>

突然公告：轉(zhuǎn)型數(shù)字期權(quán),，實(shí)為“緩兵之計(jì)”,？

正值資金鏈斷裂危機(jī)之時(shí)，鼎益豐推行所謂的“數(shù)字期權(quán)”轉(zhuǎn)型,。

2024年1月10日,，鼎益豐發(fā)布一則公告，公告標(biāo)題赫然寫(xiě)著“全體投資者重大利好通知”,。

公告對(duì)投資者提出三大要求：一是所有投資者自2024年1月10日起到2024年9月10日止一律不能退出,，封閉八個(gè)月，因?yàn)樯鲜薪y(tǒng)計(jì)股權(quán)需要固定,，不可股數(shù)變動(dòng),，封閉期滿有不愿上市者到期一律退出；二是2024年2月1日起所有分紅一律按每月0.5%進(jìn)行,，按季度分紅,，一年分紅四次,；三是對(duì)于所有上市投資者,，一律簽署保底資產(chǎn)管理合同書(shū)，滿10年者資產(chǎn)保底增值20倍,。

部分投資者認(rèn)為“數(shù)字期權(quán)”轉(zhuǎn)型是鼎益豐為了穩(wěn)住他們的“緩兵之計(jì)”,。鼎益豐工作人員在現(xiàn)場(chǎng)稱(chēng)，“和中東的數(shù)字期權(quán)合作順利的話,，2024年9月第一批資金就會(huì)到賬,，就會(huì)給大家繼續(xù)分紅。”目前鼎益豐大部分工作人員也以9個(gè)月為期限向投資者承諾,，呼吁投資者堅(jiān)持到集團(tuán)轉(zhuǎn)型成功,。

卡西米王子受邀到各公司“考察”（圖源網(wǎng)絡(luò)）

• “數(shù)字期權(quán)”轉(zhuǎn)型到底是什么？

北京澤亨律師事務(wù)所律師馮志遠(yuǎn)告訴記者,，“所謂的數(shù)字期權(quán)是最近比較流行的說(shuō)法,，公司基于業(yè)務(wù)之需將賬戶凍結(jié)后不再還本付息，把相關(guān)業(yè)務(wù)活動(dòng)轉(zhuǎn)變?yōu)閿?shù)字期權(quán),，同時(shí)告知未來(lái)繼續(xù)給投資人支付本息,，如果在將來(lái)被認(rèn)定構(gòu)成違法犯罪的情況下，這種以數(shù)字期權(quán)名義凍結(jié)賬戶的行為就有可能是換湯不換藥,，實(shí)質(zhì)上仍是‘非法集資’,。它其實(shí)就是為了拖延時(shí)間讓客戶繼續(xù)相信公司有能力還本付息，一旦資金鏈斷裂,，就面臨新的無(wú)法兌付的困境,。”

1月16日下午,，記者參加了鼎益豐內(nèi)部的一場(chǎng)投資者沙龍,，“公司人事變動(dòng)和大環(huán)境影響,，導(dǎo)致鼎益豐出現(xiàn)困難，目前轉(zhuǎn)型是我們唯一的出路,?！币欢σ尕S男性工作人員在沙龍上為投資者講解鼎益豐的“數(shù)字期權(quán)”轉(zhuǎn)型之路。

該工作人員聲稱(chēng),，“目前鼎益豐已具備‘?dāng)?shù)字期權(quán)’轉(zhuǎn)型的條件,，一是隋主席榮升亞洲華僑銀行副行長(zhǎng)兼國(guó)際投行部總裁，因此具備了開(kāi)展數(shù)字期權(quán)等業(yè)務(wù)的資質(zhì),；二是中東某財(cái)團(tuán)將為鼎益豐注資300億美元,，合作‘?dāng)?shù)字期權(quán)’，他們看重了我們的長(zhǎng)白山文旅等資產(chǎn),、五家上市公司,、50萬(wàn)投資人以及隋主席的價(jià)值?！?/p>

• 華僑銀行官方賬號(hào)辟謠

根據(jù)鼎益豐某銷(xiāo)售人員向記者提供的截圖,，鼎益豐所謂的“亞洲華僑銀行”成立于2021年4月12日，全稱(chēng)為“華僑亞洲有限公司”,，所屬省份在香港特別行政區(qū),，經(jīng)營(yíng)狀態(tài)為“仍注冊(cè)”。

記者發(fā)現(xiàn),，該機(jī)構(gòu)名稱(chēng)極易與華僑銀行集團(tuán),、華僑銀行中國(guó)、華僑投資（亞洲）有限公司等混淆,，大部分投資者告訴記者他們也認(rèn)為鼎益豐所謂的“亞洲華僑銀行”和華僑銀行集團(tuán)有關(guān)系,。諷刺的是，在上述沙龍現(xiàn)場(chǎng),，工作人員也向投資者直接宣講“華僑銀行”,，在投資者的糾正下，改口為“亞洲華僑銀行,?！?/p>

圖源：華僑銀行官方社交賬號(hào)

2023年12月22日，華僑銀行官方賬號(hào)發(fā)布公告稱(chēng),，“近期我行微信公眾號(hào)私信收到不少有關(guān)‘隋**擔(dān)任華僑銀行高管職位’的詢問(wèn),，相關(guān)消息也在網(wǎng)絡(luò)及社交媒體上流傳。華僑銀行中國(guó)提醒廣大客戶和投資者,，相關(guān)消息純屬謠言,，請(qǐng)勿輕信上當(dāng)。”

大肆吸金的鼎益豐是否涉嫌非法集資,？廣東廣強(qiáng)律師事務(wù)所高級(jí)合伙人,、非法集資辯護(hù)中心主任曾杰向記者表示，鼎益豐相關(guān)業(yè)務(wù)可被初步判斷為私募基金類(lèi)案件中的非法集資行為（涉嫌）,，暴露出非法集資行為中的“利誘性”及“非法性”特征,。

• 現(xiàn)場(chǎng)銷(xiāo)售人員向記者銷(xiāo)售高息產(chǎn)品

現(xiàn)場(chǎng)多位投資者向記者出示的與鼎益豐簽訂的收款收據(jù)，都用于“股權(quán)投資”,。記者發(fā)現(xiàn),，鼎益豐吸收資金的主要手法是通過(guò)承諾高息分紅或高額溢價(jià)回購(gòu)，向投資者銷(xiāo)售“原始股權(quán)”,。

當(dāng)記者向鼎益豐銷(xiāo)售人員表示僅有20萬(wàn)資金用于投資時(shí),，上述銷(xiāo)售人員回應(yīng)稱(chēng)，“鼎益豐是100萬(wàn)起投,，你可以積累資金再來(lái)參與,。”曾杰認(rèn)為,，這也是在刻意避開(kāi)“社會(huì)性”的問(wèn)題,。

大肆吸金的鼎益豐是否涉嫌集資套路？集資套路具體如何,？

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