“地址說得很清楚了，南國(guó)大酒店,，打工人,，諒解下?！?/p>

“沒事,，你等等吧，實(shí)在拖得太久了,，我讓表哥再給你添一點(diǎn),。”

“我最多到9點(diǎn)我就走了,。不然我跑腿的,，就為了你一個(gè)單子。別人叫不到我,，以后我會(huì)沒生意的,。”

3月28日晚上8點(diǎn),，富陽(yáng)區(qū)南國(guó)大酒店附近路邊,，一個(gè)跑腿小哥坐著等人，腳邊地上擱著只蛋糕,，夜色下,，他神色警惕。

跑腿小哥,，是富陽(yáng)公安城東派出所輔警何艷青喬裝扮的,，他的同事、民警裘玉龍帶著城東派出所便衣隊(duì)則隱蔽在暗處,。

一場(chǎng)抓捕行動(dòng)正悄悄拉開帷幕,。

蛋糕店老板的銀行卡突然被凍結(jié)

時(shí)間往前倒退3小時(shí)，當(dāng)天下午5點(diǎn)，富陽(yáng)公安城東派出所接到一家蛋糕店老板小李報(bào)警,，她說自己的銀行卡被凍結(jié)：“銀行說我的銀行卡涉嫌洗錢,，我沒有啊?！?/p>

接警后,，民警立即前往核實(shí)。

小李說,，上午她接到一條好友申請(qǐng),，通過申請(qǐng)后，網(wǎng)友說自己在外賣平臺(tái)上看到小李的蛋糕店,，希望來她家店定制一款特殊生日蛋糕,，想給家人驚喜：把14000多元現(xiàn)金當(dāng)紅包放到蛋糕里。小李說自己在網(wǎng)上也看到過這種抽拉現(xiàn)金式樣的蛋糕,，便沒多想，接下了這個(gè)“巨額蛋糕”訂單,。

和對(duì)方溝通好款式和制作費(fèi)用后,，對(duì)方轉(zhuǎn)賬了1.5萬(wàn)元，讓小李幫助取錢制作,，制作好后讓小李送到指定地點(diǎn),。

5點(diǎn)左右，蛋糕做好了,，小李接到了銀行打來的電話,。銀行工作人員在電話里告知小李稱她涉嫌“洗錢”，她的賬戶疑似與涉詐賬戶進(jìn)行大額交易,。

小李想到之前民警上門做的反詐宣傳,，“我是不是被騙了？”她立即報(bào)警求助,。

城東派出所民警了解后,，推斷這是電信網(wǎng)絡(luò)詐騙團(tuán)伙洗錢新模式，他們通過定制現(xiàn)金蛋糕的方式把詐騙贓款“洗”干凈,。也就是說,，訂單背后可能藏著一個(gè)洗錢團(tuán)伙。

“敵動(dòng)我不動(dòng),，逼他現(xiàn)身”

城東派出所決定將計(jì)就計(jì),。一方面，讓小李繼續(xù)和對(duì)方保持聯(lián)系,，告訴對(duì)方蛋糕做好了,，等下就會(huì)送到。一方面，派出所派民警化妝偵查,，現(xiàn)場(chǎng)蹲守,、實(shí)施抓捕。

扮跑腿小哥的任務(wù)落在了30歲出頭的何艷青身上,，其他抓捕成員由裘玉龍帶隊(duì)守候,。

“對(duì)方反偵查意識(shí)很強(qiáng)，提出換地點(diǎn),，還稱‘表哥’跑錯(cuò)地方等等來拖時(shí)間,。”城東派出所副所長(zhǎng)王鑫愷說,，“敵動(dòng)我不動(dòng),，我們以跑腿小哥的身份和他周旋，‘逼’他現(xiàn)身,?！?/p>

20點(diǎn)58分左右，一個(gè)戴口罩,、鴨舌帽的男子出現(xiàn),，左顧右盼、腳步匆匆,，走到“跑腿小哥”邊,，接過蛋糕。裘玉龍帶隊(duì)員扮作路人,，裝作不經(jīng)意地擦肩而過,。

隨即，“鴨舌帽”男子往停車場(chǎng)走去,，停車場(chǎng)那有個(gè)外賣小哥手里也拎著個(gè)蛋糕,，“鴨舌帽”男子接過蛋糕，往前走了幾步,，裘玉龍帶著便衣隊(duì)員一擁而上將他拿下,。

當(dāng)場(chǎng)繳獲了兩只蛋糕。

“鴨舌帽”男子姓謝,，他還有個(gè)同伙章某在杭州市區(qū),。民警馮藝鋒立即帶隊(duì)員趕到市區(qū)，將章某抓獲,，從章某那繳獲一束鮮花,。

繳獲的兩只蛋糕和一束鮮花，都藏有貓膩,，里面各自放了現(xiàn)金,，共計(jì)4.2萬(wàn)元。

據(jù)交代，謝某和章某都是在杭州做點(diǎn)小飾品生意,。前幾天,，章某在網(wǎng)上認(rèn)識(shí)了江西網(wǎng)友紀(jì)某，紀(jì)某提出讓他幫助去杭州拿蛋糕和鮮花,，事成后,，按件提成，一個(gè)蛋糕（或一束鮮花）可以拿500元的跑腿費(fèi),。因?yàn)樯馇宓?，章某就答?yīng)了，又找來了謝某,。

領(lǐng)到任務(wù)后,，謝某去富陽(yáng)訂了兩個(gè)現(xiàn)金蛋糕，其中一個(gè)蛋糕就是在小李家訂的,，章某則訂了一束現(xiàn)金鮮花,。謝某說，當(dāng)紀(jì)某交代他們拿錢時(shí)要注意隱蔽就知道這事不單純,，但為了掙好處費(fèi)就去了,。

目前，謝某,、章某、紀(jì)某3人被公安機(jī)關(guān)依法處以刑事強(qiáng)制措施,。此案還在進(jìn)一步偵辦中,。

這是新洗錢套路

用現(xiàn)金定制鮮花、蛋糕或購(gòu)買高檔煙酒,、黃金制品等來“套現(xiàn)”,，是一種詐騙團(tuán)伙的新洗錢套路。

這些錢都是哪來的,？是詐騙團(tuán)伙騙來的錢,。

去年父親節(jié)，杭州西湖區(qū)古蕩一家花店也接到一個(gè)特殊訂單,，來訂花的小伙稱要在花束里放入33440元現(xiàn)金,，結(jié)果花店老板賬上收到了48000元，小伙支支吾吾的,，引起老板懷疑,，拉著小伙去銀行咨詢。銀行工作人員也很警惕,，趕緊聯(lián)系古蕩派出所,。派出所一查，發(fā)現(xiàn)48000元是貴州的韓先生打來的。韓先生接到騙子電話,，騙子自稱是他兒子老師,，要繳納暑假培訓(xùn)費(fèi)，而韓先生信以為真,，先繳了48000元,，準(zhǔn)備轉(zhuǎn)第二筆錢時(shí)，古蕩派出所民警打電話來了,。

這種套路,，店家一個(gè)不警惕，就可能淪為洗錢團(tuán)伙的“幫兇”,。富陽(yáng)這起案件中,，因?yàn)榈昙倚±畹木X，及時(shí)幫助警方發(fā)現(xiàn)了線索,。而另外兩家店老板,，直到民警上門調(diào)查時(shí)，還沒反應(yīng)過來,。

這類洗錢套路分三步：

第一步：詐騙團(tuán)伙先通過網(wǎng)絡(luò)平臺(tái)或拉攏本地人員聯(lián)系商戶,，盯準(zhǔn)商戶服務(wù)客戶的心理，提出個(gè)性需求,。商戶因前期做過類似定制禮品盒或基于大額訂單,，大多會(huì)迎合客戶需求，放松了警惕,。

第二步：詐騙團(tuán)伙往往選比如煙酒,、鮮花禮盒、黃金等容易交易的商品,，提出將錢打入商戶經(jīng)營(yíng)者的銀行卡賬戶內(nèi),，讓他提供銀行卡號(hào)。

第三步：詐騙團(tuán)伙將卡號(hào)轉(zhuǎn)發(fā)給電信網(wǎng)絡(luò)詐騙案件受害人,。商戶收到的“預(yù)付款”實(shí)際是詐騙團(tuán)伙詐騙而來的“贓款”,。

“詐騙分子往往會(huì)選擇多家距離相隔較遠(yuǎn)的高端酒店、飯店,，再讓商戶把東西送到指定地點(diǎn),，他們派人去取?！?/p>

警方提醒：商家銀行賬戶會(huì)被凍結(jié)

警方提醒商戶,，要謹(jǐn)慎接收網(wǎng)絡(luò)訂單和大額線下訂單，規(guī)范收款流程,，拒絕來歷不明的貨款,，盡量通過公對(duì)公轉(zhuǎn)賬,；不要隨意提供自己的銀行賬戶或收款二維碼；如果發(fā)現(xiàn)銀行賬戶出現(xiàn)異常狀況,，應(yīng)第一時(shí)間到銀行卡開卡行查明原因,。

如果商家的賬戶涉嫌到洗錢，會(huì)被銀行凍結(jié),，影響交易,；如果明知異常還協(xié)助洗錢，也可能涉嫌違法,。

幫助洗錢團(tuán)伙跑腿的,，則可能涉嫌幫助信息網(wǎng)絡(luò)犯罪活動(dòng)罪或掩飾、隱瞞犯罪所得,、犯罪所得收益罪,。

轉(zhuǎn)自|富陽(yáng)公安