基金代銷市場(chǎng)持續(xù)出清 “保險(xiǎn)系”機(jī)構(gòu)難逃解約潮

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2024-11-04 09:54:00 證券時(shí)報(bào)

基金代銷市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)激烈,，“保險(xiǎn)系”機(jī)構(gòu)也面臨挑戰(zhàn),。財(cái)通基金宣布暫停方德保險(xiǎn)代理有限公司的基金代銷業(yè)務(wù)，值得注意的是,，方德保險(xiǎn)是一家國(guó)有控股背景的機(jī)構(gòu),。市場(chǎng)普遍認(rèn)為，“保險(xiǎn)系”機(jī)構(gòu)尤其是頭部保險(xiǎn)公司具有較好的渠道資源,，在基金代銷市場(chǎng)應(yīng)能占據(jù)一定份額,。然而實(shí)際情況顯示，“保險(xiǎn)系”基金代銷勢(shì)力整體優(yōu)勢(shì)并不明顯,。例如，平安人壽和泰康人壽等機(jī)構(gòu)代理的基金數(shù)量均不足200只,。

根據(jù)財(cái)通基金發(fā)布的公告,，自11月1日起暫停方德保險(xiǎn)代理銷售公司旗下所有基金。這意味著投資者將無(wú)法通過(guò)方德保險(xiǎn)辦理相關(guān)基金的開戶,、認(rèn)購(gòu),、申購(gòu),、定期定額投資和轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)入業(yè)務(wù)。企查查信息顯示,，方德保險(xiǎn)成立于2004年8月,，注冊(cè)資本為5000萬(wàn)元，由新方德科技（深圳）集團(tuán)有限公司全資持有,，后者71.1912%的股份由洛陽(yáng)金元興投資有限公司持有,，最終追溯至洛陽(yáng)國(guó)資委。

當(dāng)前第三方基金代銷行業(yè)競(jìng)爭(zhēng)加劇,，基金公司紛紛解約不具備競(jìng)爭(zhēng)力的機(jī)構(gòu),，但保險(xiǎn)公司和保險(xiǎn)代理機(jī)構(gòu)遭解約的情況較為少見(jiàn)。今年7月,，長(zhǎng)城基金發(fā)布公告稱終止與永鑫保險(xiǎn)在基金銷售業(yè)務(wù)上的合作,。近年來(lái)被解約的更多是純粹的基金代銷機(jī)構(gòu)，如中民財(cái)富基金銷售,、中植基金,、深圳金海九州基金銷售等。與此同時(shí),，一些基金公司反而增加了保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)作為代銷渠道,。華泰柏瑞基金近期宣布中國(guó)人壽保險(xiǎn)增加代銷其部分基金，并開通基金轉(zhuǎn)換業(yè)務(wù)及定期定額投資業(yè)務(wù),。

截至目前,，在基金代銷領(lǐng)域，保險(xiǎn)代理機(jī)構(gòu)和保險(xiǎn)公司已發(fā)展成“保險(xiǎn)系”勢(shì)力,，但相較銀行,、券商等傳統(tǒng)代銷渠道，“保險(xiǎn)系”的代銷實(shí)力略遜一籌,。Wind數(shù)據(jù)顯示,，全市場(chǎng)“保險(xiǎn)系”基金代銷機(jī)構(gòu)只有11家，其中7家機(jī)構(gòu)的代銷基金數(shù)量不足1000只,。而互聯(lián)網(wǎng)代銷機(jī)構(gòu),、銀行和券商等傳統(tǒng)代銷渠道中的頭部機(jī)構(gòu)所代銷的基金數(shù)量均超過(guò)800只，部分甚至超過(guò)1萬(wàn)只,。

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