超200只“含權”產品待售，銀行理財“搶占”權益市場布局加速(2)

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2024-11-07 09:19:36 華夏時報

星圖金融研究院副院長薛洪言指出，從中長期視角看,，隨著我國經濟轉型升級和資本市場優(yōu)化，如果資本市場能維持長期穩(wěn)定增長態(tài)勢,，居民的理財習慣可能會逐漸從儲蓄轉向股票投資。因此,，銀行需要提前布局權益類理財,，在大財富管理業(yè)務新一輪增長周期里提前占位，夯實競爭優(yōu)勢,。

然而,，雖然權益類理財產品加速發(fā)行，但從整體市場布局來看,，此類產品規(guī)模占比仍較小。普益標準數據統(tǒng)計顯示,，截至10月31日,，全市場混合類產品存續(xù)規(guī)模5675.41億元，權益類產品存續(xù)規(guī)模291.74億元,，“固收+”產品存續(xù)規(guī)模16.77萬億元,，這在整體規(guī)模超過28萬億元的理財市場中占比甚小。單只銀行權益類理財產品規(guī)模也較小,，大部分產品募集規(guī)模低于1億元,，甚至有產品規(guī)模不足1000萬元。

當前,，受政策鼓勵和股市轉暖因素影響,，權益類理財看似再度火熱，但持續(xù)性仍有待提升,。普益標準研究員楊劍超認為,，長期以來，銀行理財在資產配置上重固收輕權益,，絕大多數客戶也將銀行理財當成低風險產品,。客戶若想購買偏權益類產品,，通常傾向于轉投公募基金,。在當前市場行情下，理財公司想要加快布局權益市場存在一定困難。

實際上,，銀行理財公司成立起步晚,，主要投資經驗、人才和研發(fā)實力集中在利率市場,，對于權益市場涉獵較少,。根據理財產品披露的持倉數據，2024年第一季度發(fā)布的產品中,，“現金及銀行存款”類資產占比較高,，持倉比例達84.80%?！皞鳖愘Y產持倉占比為1.57%,，“非標準化債權類資產”持倉占比為0.06%。即使在“含權類”產品中,，銀行理財公司也更側重安全性和穩(wěn)定性,，中等風險及以下風險等級的產品占比超過99%。

銀行理財的目標客群主要是來自銀行的存款客戶,，風險偏好相對較低,。因此，即便布局權益資產,，銀行理財也以“保值需求”為主,，而不是追求過高的收益率。通常是一款混合產品中,，用較低比例去配置權益資產,，或在封閉運行的某一階段去投資少量權益資產。

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