話費打折慢充成洗錢陷阱警惕“羊毛”背后的騙局

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2024-11-22 17:47:09 第一財經(jīng)

王蕊通過微信好友進行了一次看似優(yōu)惠的話費充值,，430元可以充500元話費。三天后,，話費如期到賬,，但隔天早上她就收到了運營商的短信，告知她的電話卡因涉及詐騙案件被封停,。

短信中提到,，根據(jù)國務(wù)院防范打擊通訊信息詐騙的要求，該號碼將被限制通訊,。王蕊后來才明白,，她被卷入了一場詐騙案件的資金洗白過程，陷入了麻煩,。

在微信,、閑魚、小紅書及各類電商平臺,，話費“打折慢充”成為許多詐騙分子向網(wǎng)友拋出的誘餌,。騙子利用消費者追求優(yōu)惠的心理提供話費折扣，借此將不法資金充值到普通消費者的話費賬戶中,，完成贓款“洗白”,。

律師提醒，廣大消費者應(yīng)增強反詐意識,，保持警惕,，不要輕易相信大幅低于市場價的充值優(yōu)惠廣告，以免個人信息泄露,、財產(chǎn)損失或個人征信記錄受影響,。

回憶起進入這個“話費優(yōu)惠群”的過程，王蕊是被妹妹推薦的，而妹妹又是被弟弟推薦的,。在電話卡被封之前,，王蕊通過這個渠道充值了三次話費，第一次是100元,，第二次是200元,，第三次是500元。這是一個近三百人的群聊,，群里不斷有人加入,，大多數(shù)人都是來充話費的普通人。這種充值通常承諾在72小時內(nèi)到賬,，實際體驗中快則兩三個小時,，慢則一兩天。

直到號碼被封,，王蕊才了解到折扣背后的真相：在一個刷單騙局中,，受害人接到的任務(wù)是向她的賬戶充值500元。詐騙團伙通過引導受害者以掃碼支付,、做刷單任務(wù)等形式,，用自己的資金為消費者充值，以此掩飾,、轉(zhuǎn)移違法犯罪資金,。此外，洗錢團伙也可能使用騙取的錢直接為消費者充值,?！奥洹陛^長的到賬時間正是為了給這些操作留下時間差。

王蕊還透露,，充話費過程中,，“群主”曾問她是否愿意做“代理”，但她拒絕了,?；叵肫饋恚绻敃r做了“代理”,，可能會有更多熟人因此上當,，她也可能會涉嫌幫信罪。

這類騙局在小紅書,、閑魚,、微信等平臺上并不少見，發(fā)布者以話費折扣吸引用戶,，導致許多人陷入電話卡被封禁帶來的麻煩,，需要向營業(yè)廳和公安機關(guān)提交資料尋求解封,，并應(yīng)對一系列賬戶無法登錄、銀行卡號無法使用等問題,。

王蕊表示，一時的“羊毛”過后,，她開始了無盡的奔波,。她的電話卡已被封禁多次，甚至影響到了家人的副卡,。她反復前往營業(yè)廳解封,，又因為各種原因再度被封禁，連銀行卡也被限制非柜面交易,，影響了微信零錢通的正常使用,。

多地公安機關(guān)和反詐部門提醒，“慢充”話費可能成為洗錢幫兇,，承擔法律后果,。中國聯(lián)通也在其官方平臺提醒用戶，使用慢充平臺可能無形中成為電信詐騙的“幫兇”,，建議通過正規(guī)渠道充話費,。律師付建指出，消費者要保持警惕,，不輕易相信大幅低于市場價的充值優(yōu)惠廣告,，并建議平臺加強監(jiān)管，對于此類可能涉嫌違法犯罪的行為及時處理,。

除了“話費慢充”,，王蕊所在的群聊近期還發(fā)布了代還花唄的新業(yè)務(wù)，將類似的不法套路用于花唄“打折”代還,。消費者需謹防成為詐騙分子的“工具人”,。

(責任編輯：張小花 TT1000)

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