各大銀行打響個人養(yǎng)老金開戶戰(zhàn) 非試點地區(qū)搶先布局

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2024-12-13 08:07:27 每日經(jīng)濟新聞

個人養(yǎng)老金制度已從36個先行試點城市擴展至全國。銀行,、保險等各類金融機構(gòu)積極準(zhǔn)備,，尤其是銀行端，新一輪開戶戰(zhàn)已經(jīng)展開,。在個人養(yǎng)老金制度全面鋪開前,，各大銀行已在非試點地區(qū)提前布局,，啟動了個人養(yǎng)老金資金賬戶預(yù)約開戶的工作。預(yù)約成功后,，一旦政策全面放開,，這些賬戶就會正式生效。

一位國有銀行個人金融部門人士透露,，每位員工需要完成20至30戶的開戶任務(wù),，從現(xiàn)在到明年一季度末。另一家股份行人士表示,，該行的考核主要涉及開戶數(shù)和繳存額兩個方面,。多家銀行為個人養(yǎng)老金賬戶的開設(shè)和繳存推出了各種優(yōu)惠措施，目前開戶人數(shù)已突破7000萬戶,。一些銀行將優(yōu)惠活動提前至預(yù)約階段,，使得銀行間的競爭愈發(fā)激烈。

險企內(nèi)部人士表示,，公司將深化與銀行機構(gòu)的合作,，優(yōu)化代銷業(yè)務(wù)流程,，簡化客戶操作流程,，提升服務(wù)體驗。多家保險機構(gòu)也計劃通過豐富產(chǎn)品供給,、優(yōu)化業(yè)務(wù)流程來激發(fā)客戶的參與意愿,。

各大銀行正在如火如荼地開展籌備工作。某大行西部地區(qū)二級分行個金部總經(jīng)理透露,，他們已經(jīng)下達(dá)了十幾億元的繳存額任務(wù),。盡管部分社保信息在外地的客戶可以繳存，但非試點地區(qū)的客戶只能預(yù)約,，導(dǎo)致繳存任務(wù)完成情況存在差距,。

12月10日，多家非試點地區(qū)的銀行網(wǎng)點工作人員表示,，從12月15日起,，客戶可以正常開戶。在此之前,，客戶可以選擇提前預(yù)約,。一家大行西部地區(qū)二級分行個金部總經(jīng)理表示，他們的主要工作是積累客戶,，等待制度開放時迅速行動,。營銷手段主要是費用激勵，包括開戶和繳存獎勵,。

相比之下,，已試點地區(qū)較為沉默,。上海地區(qū)多家銀行網(wǎng)點未張貼相關(guān)海報。一位股份制銀行上海地區(qū)網(wǎng)點柜臺人員表示,，初期曾掀起一輪開戶熱,，但此后進(jìn)入平穩(wěn)發(fā)展期。前往柜臺辦理開戶的人員主要是聽保險代理人的推介,，認(rèn)為個人養(yǎng)老金能起到一定“抵稅”效果,。銀行網(wǎng)點理財經(jīng)理更傾向于向客戶推介存款產(chǎn)品或理財產(chǎn)品以完成年底考核。

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