各大銀行打響個(gè)人養(yǎng)老金開(kāi)戶戰(zhàn) 非試點(diǎn)地區(qū)搶先布局

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2024-12-13 08:07:27 每日經(jīng)濟(jì)新聞

個(gè)人養(yǎng)老金制度已從36個(gè)先行試點(diǎn)城市擴(kuò)展至全國(guó)。銀行,、保險(xiǎn)等各類金融機(jī)構(gòu)積極準(zhǔn)備,，尤其是銀行端，新一輪開(kāi)戶戰(zhàn)已經(jīng)展開(kāi),。在個(gè)人養(yǎng)老金制度全面鋪開(kāi)前,，各大銀行已在非試點(diǎn)地區(qū)提前布局，啟動(dòng)了個(gè)人養(yǎng)老金資金賬戶預(yù)約開(kāi)戶的工作,。預(yù)約成功后,，一旦政策全面放開(kāi)，這些賬戶就會(huì)正式生效,。

一位國(guó)有銀行個(gè)人金融部門(mén)人士透露,，每位員工需要完成20至30戶的開(kāi)戶任務(wù)，從現(xiàn)在到明年一季度末,。另一家股份行人士表示,，該行的考核主要涉及開(kāi)戶數(shù)和繳存額兩個(gè)方面。多家銀行為個(gè)人養(yǎng)老金賬戶的開(kāi)設(shè)和繳存推出了各種優(yōu)惠措施，目前開(kāi)戶人數(shù)已突破7000萬(wàn)戶,。一些銀行將優(yōu)惠活動(dòng)提前至預(yù)約階段,，使得銀行間的競(jìng)爭(zhēng)愈發(fā)激烈。

險(xiǎn)企內(nèi)部人士表示,，公司將深化與銀行機(jī)構(gòu)的合作,，優(yōu)化代銷(xiāo)業(yè)務(wù)流程，簡(jiǎn)化客戶操作流程,，提升服務(wù)體驗(yàn),。多家保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)也計(jì)劃通過(guò)豐富產(chǎn)品供給、優(yōu)化業(yè)務(wù)流程來(lái)激發(fā)客戶的參與意愿,。

各大銀行正在如火如荼地開(kāi)展籌備工作,。某大行西部地區(qū)二級(jí)分行個(gè)金部總經(jīng)理透露，他們已經(jīng)下達(dá)了十幾億元的繳存額任務(wù),。盡管部分社保信息在外地的客戶可以繳存,，但非試點(diǎn)地區(qū)的客戶只能預(yù)約，導(dǎo)致繳存任務(wù)完成情況存在差距,。

12月10日,，多家非試點(diǎn)地區(qū)的銀行網(wǎng)點(diǎn)工作人員表示，從12月15日起,，客戶可以正常開(kāi)戶,。在此之前，客戶可以選擇提前預(yù)約,。一家大行西部地區(qū)二級(jí)分行個(gè)金部總經(jīng)理表示,，他們的主要工作是積累客戶，等待制度開(kāi)放時(shí)迅速行動(dòng),。營(yíng)銷(xiāo)手段主要是費(fèi)用激勵(lì),，包括開(kāi)戶和繳存獎(jiǎng)勵(lì)。

相比之下,，已試點(diǎn)地區(qū)較為沉默,。上海地區(qū)多家銀行網(wǎng)點(diǎn)未張貼相關(guān)海報(bào)。一位股份制銀行上海地區(qū)網(wǎng)點(diǎn)柜臺(tái)人員表示,，初期曾掀起一輪開(kāi)戶熱,，但此后進(jìn)入平穩(wěn)發(fā)展期。前往柜臺(tái)辦理開(kāi)戶的人員主要是聽(tīng)保險(xiǎn)代理人的推介,，認(rèn)為個(gè)人養(yǎng)老金能起到一定“抵稅”效果,。銀行網(wǎng)點(diǎn)理財(cái)經(jīng)理更傾向于向客戶推介存款產(chǎn)品或理財(cái)產(chǎn)品以完成年底考核。

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