北京農商行被罰,！金額超900萬元多項違規(guī)遭重罰

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2025-01-23 17:58:06 中國基金報

近日，中國人民銀行北京分行官網(wǎng)公布了對北京農村商業(yè)銀行股份有限公司（以下簡稱北京農商行）的處罰信息。該銀行因十項違規(guī)行為被罰款902萬元，7名相關責任人也受到了不同程度的處罰。

北京農商行涉及的違法行為包括提供虛假或隱瞞重要事實的統(tǒng)計資料、違反賬戶管理規(guī)定,、收單業(yè)務外包管理規(guī)定、清算管理規(guī)定,、代收業(yè)務管理規(guī)定以及反假貨幣業(yè)務管理規(guī)定等,。此外，還存在占壓財政存款或資金,、違反信用信息采集和查詢規(guī)定,、未按規(guī)定履行客戶身份識別義務以及與身份不明的客戶進行交易或為客戶開立匿名賬戶、假名賬戶等問題,。中國人民銀行北京分行對該銀行給予警告,，并沒收違法所得并處以罰款共計902.269718萬元。具體責任人方面,，銀行卡部副總經理馬某林被罰款18.5萬元,，銀行卡部副總經理董某霞被罰款7.5萬元，銀行卡部總經理葉某勝和副總經理徐某琨均被警告并分別罰款5萬元,。個人金融部副總經理劉某娜被警告及罰款10萬元,，個人信貸管理部副總經理吳某民被罰款7.7萬元。副行長李某旭因未按規(guī)定履行客戶身份識別義務及與身份不明的客戶進行交易或為客戶開立匿名賬戶,、假名賬戶的行為負有直接責任,，被罰款4.93萬元。

資料顯示,，北京農商行前身為1951年成立的北京市農村信用合作社,，是國務院首家批準組建的省級股份制農村商業(yè)銀行,，也是北京唯一一家農商行。在全國農商行體系中,，總資產超過萬億元的僅有四家,，分別為重慶農商行、上海農商行,、廣州農商行以及北京農商行,。但北京農商行是這四家中唯一尚未實現(xiàn)IPO的萬億級農商行。2024年初,，北京農商行迎來了新任黨委書記關文杰,。同年8月，該行發(fā)布了新董事長上任后的首份業(yè)績報告,。截至2024年6月末,，該行總資產規(guī)模約為1.26萬億元，同比增長約5%,；營業(yè)收入約90.50億元,，同比增長約15.48%；凈利潤約42.09億元,，同比增長3.61%,。拆分盈利構成來看，2024年上半年主要業(yè)績增長貢獻來源于投資收益,。利息收入為56.04億元,，同比增長0.02%；手續(xù)費及傭金凈收入為5.89億元,，同比下降3.99%；投資收益為24.22億元,，較去年同期增長72.24%,。截至2024年6月末，北京農商行資本充足率,、一級資本充足率,、核心一級資本充足率分別為13.69%、11.21%,、11.21%,，較2023年末分別下降0.35、0.24,、0.24個百分點,。撥備覆蓋率為305.51%，較2023年末增加30.19個百分點,。

(責任編輯：張小花 TT1000)

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