4家銀行合計罰沒超9900萬元涉及多項違法行為

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2025-01-28 17:34:10 財聯(lián)社

1月27日晚,，央行公布了對四家銀行的大額罰單，這是2025年央行官網(wǎng)公布的首批罰單,。四家銀行合計被罰沒超過9900萬元,，主要原因是未按規(guī)定履行客戶身份識別義務(wù)、與身份不明的客戶進行交易等多項違法行為,。

被罰的四家銀行分別為農(nóng)業(yè)銀行,、光大銀行、民生銀行和恒豐銀行,。中國人民銀行對這四家銀行作出行政處罰的決定日期均為2024年12月30日,。

具體來看，農(nóng)業(yè)銀行因12項違法行為被警告,，并被沒收違法所得487.59萬元,，罰款4672.94萬元，多名相關(guān)責(zé)任人也被處以警告及1萬元至10萬元不等的罰款,。光大銀行涉及11項違法行為,，被警告，沒收違法所得201.77萬元,，罰款1677.06萬元,。民生銀行和恒豐銀行均涉及8項違法行為，分別被警告并罰款1705.5萬元和1060.68萬元,。

從被罰原因來看,，四家銀行涉及多項相同違法行為類型，如違反賬戶管理規(guī)定,、違反反假貨幣業(yè)務(wù)管理規(guī)定,、占壓財政存款或資金、違反信用信息采集提供查詢及相關(guān)管理規(guī)定、未按規(guī)定履行客戶身份識別義務(wù),、與身份不明的客戶進行交易,。農(nóng)業(yè)銀行、光大銀行和恒豐銀行還涉及未按規(guī)定保存客戶身份資料和交易記錄,、未按規(guī)定報送大額交易報告或可疑交易報告,。農(nóng)業(yè)銀行、光大銀行和民生銀行也涉及違反清算管理規(guī)定,，其中民生銀行還妨礙了監(jiān)管工作,。農(nóng)業(yè)銀行和光大銀行還涉及違反人民幣流通管理規(guī)定和國庫科目設(shè)置使用規(guī)定，農(nóng)業(yè)銀行還違反了特約商戶實名制管理規(guī)定,。

回顧2024年的罰單情況,，全年央行官網(wǎng)公布的12張罰單中，僅有一張涉及銀行,，即湖南溆浦農(nóng)村商業(yè)銀行,，因違反銀行間債券市場管理規(guī)定和未按規(guī)定履行客戶身份識別義務(wù)，被警告并罰款1310萬元,。

此外,，浙江航天電子信息產(chǎn)業(yè)有限公司在2024年5月因違反機構(gòu)管理規(guī)定、商戶管理規(guī)定,、清算管理規(guī)定、賬戶管理規(guī)定,、未按規(guī)定履行客戶身份識別義務(wù),、未按規(guī)定保存客戶身份資料和交易記錄、未按規(guī)定報送可疑交易報告,、與身份不明的客戶進行交易等行為,，被警告并沒收違法所得1596.31萬元，罰款2825.31萬元,。

上海東亞期貨有限公司2024年12月因違反銀行間債券市場管理規(guī)定和未按規(guī)定履行客戶身份識別義務(wù),，被警告并沒收違法所得857.25萬元，罰款3606.76萬元,。天津信唐貨幣經(jīng)紀(jì)有限責(zé)任公司同期也因未按規(guī)定履行客戶身份識別義務(wù)被警告,，沒收違法所得3.97萬元，罰款1103萬元,。

(責(zé)任編輯：張小花 TT1000)

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