1月27日晚,，央行公布了對(duì)四家銀行的大額罰單,，這是2025年央行官網(wǎng)公布的首批罰單,。四家銀行合計(jì)被罰沒(méi)超過(guò)9900萬(wàn)元,，主要原因是未按規(guī)定履行客戶身份識(shí)別義務(wù),、與身份不明的客戶進(jìn)行交易等多項(xiàng)違法行為,。

被罰的四家銀行分別為農(nóng)業(yè)銀行,、光大銀行、民生銀行和恒豐銀行,。中國(guó)人民銀行對(duì)這四家銀行作出行政處罰的決定日期均為2024年12月30日,。

具體來(lái)看，農(nóng)業(yè)銀行因12項(xiàng)違法行為被警告,，并被沒(méi)收違法所得487.59萬(wàn)元,，罰款4672.94萬(wàn)元，多名相關(guān)責(zé)任人也被處以警告及1萬(wàn)元至10萬(wàn)元不等的罰款,。光大銀行涉及11項(xiàng)違法行為,，被警告，沒(méi)收違法所得201.77萬(wàn)元,，罰款1677.06萬(wàn)元,。民生銀行和恒豐銀行均涉及8項(xiàng)違法行為，分別被警告并罰款1705.5萬(wàn)元和1060.68萬(wàn)元,。

從被罰原因來(lái)看,，四家銀行涉及多項(xiàng)相同違法行為類型，如違反賬戶管理規(guī)定,、違反反假貨幣業(yè)務(wù)管理規(guī)定,、占?jí)贺?cái)政存款或資金,、違反信用信息采集提供查詢及相關(guān)管理規(guī)定,、未按規(guī)定履行客戶身份識(shí)別義務(wù)、與身份不明的客戶進(jìn)行交易,。農(nóng)業(yè)銀行,、光大銀行和恒豐銀行還涉及未按規(guī)定保存客戶身份資料和交易記錄、未按規(guī)定報(bào)送大額交易報(bào)告或可疑交易報(bào)告,。農(nóng)業(yè)銀行,、光大銀行和民生銀行也涉及違反清算管理規(guī)定，其中民生銀行還妨礙了監(jiān)管工作,。農(nóng)業(yè)銀行和光大銀行還涉及違反人民幣流通管理規(guī)定和國(guó)庫(kù)科目設(shè)置使用規(guī)定,，農(nóng)業(yè)銀行還違反了特約商戶實(shí)名制管理規(guī)定,。

回顧2024年的罰單情況，全年央行官網(wǎng)公布的12張罰單中,，僅有一張涉及銀行,，即湖南溆浦農(nóng)村商業(yè)銀行，因違反銀行間債券市場(chǎng)管理規(guī)定和未按規(guī)定履行客戶身份識(shí)別義務(wù),，被警告并罰款1310萬(wàn)元,。

此外，浙江航天電子信息產(chǎn)業(yè)有限公司在2024年5月因違反機(jī)構(gòu)管理規(guī)定,、商戶管理規(guī)定,、清算管理規(guī)定、賬戶管理規(guī)定,、未按規(guī)定履行客戶身份識(shí)別義務(wù),、未按規(guī)定保存客戶身份資料和交易記錄、未按規(guī)定報(bào)送可疑交易報(bào)告,、與身份不明的客戶進(jìn)行交易等行為,，被警告并沒(méi)收違法所得1596.31萬(wàn)元，罰款2825.31萬(wàn)元,。

上海東亞期貨有限公司2024年12月因違反銀行間債券市場(chǎng)管理規(guī)定和未按規(guī)定履行客戶身份識(shí)別義務(wù),，被警告并沒(méi)收違法所得857.25萬(wàn)元，罰款3606.76萬(wàn)元,。天津信唐貨幣經(jīng)紀(jì)有限責(zé)任公司同期也因未按規(guī)定履行客戶身份識(shí)別義務(wù)被警告,，沒(méi)收違法所得3.97萬(wàn)元，罰款1103萬(wàn)元,。