央行開出今年首批罰單,！近日，央行披露了四家銀行的大額罰單,，這是2025年以來央行官網(wǎng)公布的首批罰單,。中國農(nóng)業(yè)銀行、光大銀行,、民生銀行和恒豐銀行因多項(xiàng)違法行為被罰沒超過9900萬元,。

農(nóng)業(yè)銀行因12項(xiàng)違法行為被中國人民銀行警告,，并被沒收違法所得487.59萬元，罰款4672.94萬元,，合計(jì)5160.53萬元,。相關(guān)責(zé)任人如時(shí)任公司業(yè)務(wù)部總經(jīng)理彭某佑、副總經(jīng)理劉某等多人也被處以警告及1萬至10萬元不等的罰款,。農(nóng)業(yè)銀行涉及的違規(guī)行為包括違反賬戶管理規(guī)定,、清算管理規(guī)定,、特約商戶實(shí)名制管理規(guī)定、反假貨幣業(yè)務(wù)管理規(guī)定,、人民幣流通管理規(guī)定,、國庫科目設(shè)置和使用規(guī)定，占壓財(cái)政存款或者資金,，違反信用信息采集,、提供、查詢及相關(guān)管理規(guī)定,，未按規(guī)定履行客戶身份識別義務(wù),，未按規(guī)定保存客戶身份資料和交易記錄，未按規(guī)定報(bào)送大額交易報(bào)告或者可疑交易報(bào)告,，以及與身份不明的客戶進(jìn)行交易,。

光大銀行因11項(xiàng)違法行為被中國人民銀行警告,，沒收違法所得201.77033萬元,，罰款1677.06009萬元。相關(guān)責(zé)任人如時(shí)任法律合規(guī)部副總經(jīng)理兼反洗錢管理中心總經(jīng)理于某一等人也被罰款,。光大銀行的違規(guī)行為包括違反賬戶管理規(guī)定,、清算管理規(guī)定、反假貨幣業(yè)務(wù)管理規(guī)定,、人民幣流通管理規(guī)定,、占壓財(cái)政存款或者資金、違反國庫科目設(shè)置和使用規(guī)定,、違反信用信息采集,、提供、查詢及相關(guān)管理規(guī)定,、未按規(guī)定履行客戶身份識別義務(wù),、未按規(guī)定保存客戶身份資料和交易記錄、未按規(guī)定報(bào)送大額交易報(bào)告或者可疑交易報(bào)告,，以及與身份不明的客戶進(jìn)行交易,。

民生銀行因?yàn)?項(xiàng)違規(guī)行為被中國人民銀行警告并沒收違法所得99.068937萬元,，罰款1705.5萬元,，合計(jì)超過1800萬元。相關(guān)責(zé)任人如時(shí)任金融市場部總經(jīng)理?xiàng)钅车热艘脖惶幜P,。民生銀行的具體違規(guī)行為包括違反賬戶管理規(guī)定,、清算管理規(guī)定、反假貨幣業(yè)務(wù)管理規(guī)定,、占壓財(cái)政存款或者資金,、違反信用信息采集,、提供、查詢及相關(guān)管理規(guī)定,、妨礙監(jiān)管工作,、未按照規(guī)定履行客戶身份識別義務(wù)，以及與身份不明的客戶進(jìn)行交易,。

恒豐銀行涉及8項(xiàng)違規(guī)行為被罰款1060.68萬元，時(shí)任運(yùn)營管理部總經(jīng)理趙某等4人也因負(fù)有責(zé)任被罰款,。恒豐銀行的具體違規(guī)行為包括違反賬戶管理規(guī)定,、反假貨幣業(yè)務(wù)管理規(guī)定、占壓財(cái)政存款或者資金,、違反信用信息采集,、提供、查詢及相關(guān)管理規(guī)定,、未按規(guī)定履行客戶身份識別義務(wù),、未按規(guī)定保存客戶身份資料和交易記錄、未按規(guī)定報(bào)送大額交易報(bào)告或者可疑交易報(bào)告,，以及與身份不明的客戶進(jìn)行交易,。

從被罰原因來看,，四家銀行涉及多項(xiàng)相同違法行為類型,，如違反賬戶管理規(guī)定、反假貨幣業(yè)務(wù)管理規(guī)定,、占壓財(cái)政存款或者資金,、違反信用信息采集、提供,、查詢及相關(guān)管理規(guī)定,、未按規(guī)定履行客戶身份識別義務(wù)、與身份不明的客戶進(jìn)行交易,。對這四家銀行作出行政處罰的決定日期均為2024年12月30日,。央行開出今年首批罰單！