男子遇詐騙欲轉(zhuǎn)賬警銀聯(lián)動及時止付銀行柜員敏銳識破騙局

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2025-02-10 15:11:53 央廣網(wǎng)

近日，常熟市反詐聯(lián)席辦表彰了浦發(fā)銀行常熟支行柜員陳銘,，因其協(xié)助攔截了一起詐騙案件,，并為其頒發(fā)了見義勇為獎。

2024年10月15日,，客戶吳某來到常熟支行柜臺申請辦理非柜面限額提額業(yè)務(wù),。經(jīng)核實(shí)，吳某于2022年7月9日開戶,，賬戶用途為常熟某電腦公司工資卡,。自2023年2月15日離職后，賬戶主要用于日常小額消費(fèi),，交易限額從10000元/日降至1000元/日,。2024年9月16日，系統(tǒng)通過審批將該賬戶的非柜面限額提升至10000元/日,。當(dāng)天,，該賬戶發(fā)生了三筆較大金額的轉(zhuǎn)賬，分別為6588元,、3935元和1707元,，資金轉(zhuǎn)入后迅速被轉(zhuǎn)出，由于超過限額,，賬戶內(nèi)余2234元無法通過非柜渠道轉(zhuǎn)出,。柜員發(fā)現(xiàn)這些異常交易后，詳細(xì)詢問了客戶,，客戶堅稱轉(zhuǎn)賬資金來自朋友用于還款,。但柜員注意到客戶神色慌張,，頻繁低頭查看手機(jī)，表現(xiàn)出不正常的緊張情緒,。憑借敏銳的風(fēng)險意識,，柜員判斷該賬戶可能涉及詐騙風(fēng)險，拒絕了客戶的調(diào)額申請,。隨后,，客戶要求直接取現(xiàn)，在柜員與現(xiàn)金組長溝通并通過“小蘇反詐”小程序確認(rèn)客戶無問題后,，為客戶辦理了取現(xiàn)300元,。

次日，客戶再次來到浦發(fā)銀行常熟支行柜臺要求取現(xiàn),。柜員多次詢問客戶交易細(xì)節(jié)后,，客戶仍堅持資金來自朋友的還款。柜員告知客戶,，該賬戶已于前一晚被公安機(jī)關(guān)凍結(jié),，客戶表現(xiàn)出明顯的驚慌情緒。為了確保信息準(zhǔn)確性并避免風(fēng)險擴(kuò)大,，柜員通過“小蘇反詐”進(jìn)行了一鍵報警,，并與公安機(jī)關(guān)保持密切溝通。最終,，在銀行工作人員的反復(fù)告知和勸說下,，吳某承認(rèn)自己在昆山結(jié)識了涉嫌詐騙的犯罪團(tuán)伙，并表示愿意配合調(diào)查,，隨后被公安機(jī)關(guān)帶走,。

浦發(fā)銀行員工憑借強(qiáng)烈的反詐意識和精湛的業(yè)務(wù)能力，依托高效的警銀協(xié)作機(jī)制,，成功攔截了1934元的疑似詐騙資金,，避免了潛在的詐騙和洗錢風(fēng)險。常熟市反詐聯(lián)席辦對浦發(fā)銀行網(wǎng)點(diǎn)員工發(fā)現(xiàn)問題客戶及時報警的快速反應(yīng)表示肯定,，并進(jìn)行了市公安局的“見義勇為”獎項評選,。

座談交流中，常熟市反詐聯(lián)席辦了解了浦發(fā)銀行降低涉案賬戶的相應(yīng)措施,，并對該行反詐工作進(jìn)行了業(yè)務(wù)指導(dǎo),。浦發(fā)銀行常熟支行負(fù)責(zé)人表示，后續(xù)將繼續(xù)加強(qiáng)員工的反詐培訓(xùn),，提升客戶反詐意識,，確保在日常運(yùn)營中更加精準(zhǔn)地識別和防范金融詐騙風(fēng)險，切實(shí)保護(hù)客戶資金安全,，構(gòu)建更加安全可靠的金融環(huán)境,。

(責(zé)任編輯：張小花 TT1000)

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