“無(wú)抵押,、不看征信,、快速放款”,,這些承諾聽(tīng)上去非常誘人,實(shí)際上是不法分子以租手機(jī)為幌子進(jìn)行非法放貸的話術(shù),。不少人因此上當(dāng)受騙,,欠下巨額債務(wù)。
近日,,靜安區(qū)人民檢察院依法以非法經(jīng)營(yíng)罪對(duì)被告人戴某某提起公訴,,靜安區(qū)人民法院公開(kāi)開(kāi)庭審理了此案,揭開(kāi)了全市首例以手機(jī)租賃為名實(shí)施變相高息放貸的新型金融犯罪黑幕,。
被告人戴某某經(jīng)營(yíng)一款名為“某某商城”的App,,并對(duì)外宣稱提供網(wǎng)絡(luò)手機(jī)租賃業(yè)務(wù)。戴某某將App二維碼印發(fā)給貸款中介吳某某等人,,他們引導(dǎo)有資金需求的客戶在App上簽訂租機(jī)協(xié)議,。然而,這些客戶并不使用“租借”來(lái)的手機(jī),,而是將其郵寄至指定商戶進(jìn)行回收評(píng)估,。
檢察官楊曉霏指出,,戴某某的客源都是通過(guò)貸款中介找到的資金需求者,而不是真正需要使用手機(jī)的人,。戴某某會(huì)先將手機(jī)“閃送”到客戶指定的地址,,貸款中介人員會(huì)在客戶身邊指導(dǎo)他們將“閃送”地址改成手機(jī)回收商戶的地址,從而直接將手機(jī)送到商戶處進(jìn)行回收,。商鋪通過(guò)遠(yuǎn)程方式將手機(jī)回收款的一部分打給貸款中介人員,,傭金則打給客戶,客戶因此獲得了出借的資金,。
通過(guò)“平臺(tái)租機(jī)—市場(chǎng)變現(xiàn)—發(fā)放貸款”的流轉(zhuǎn)過(guò)程,,戴某某最終完成變相放貸行為。借款人需要承擔(dān)高額租金,、回收差價(jià)和中介費(fèi)用,。經(jīng)審計(jì),在2023年7月至2024年2月期間,,戴某某以租機(jī)方式共向130余人變相放貸,,涉及金額共計(jì)170萬(wàn)元,年化利率為36%至1155%不等,。此外,,他還以現(xiàn)金、銀行轉(zhuǎn)賬等方式向40余人發(fā)放貸款200余萬(wàn)元,,年化利率為36%至2520%不等,。
11月19日,上海市第一中級(jí)人民法院披露了一起全國(guó)首例以所謂私募“FOF基金”形式提供場(chǎng)外配資,、非法經(jīng)營(yíng)證券融資業(yè)務(wù)的案件
2024-11-20 11:25:03全國(guó)首例私募FOF基金場(chǎng)外配資案宣判