央行新規(guī)8月1日施行加強(qiáng)貴金屬寶石反洗錢(qián)監(jiān)管

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2025-07-03 21:09:04 新浪財(cái)經(jīng)

央行新規(guī)8月1日施行加強(qiáng)貴金屬寶石反洗錢(qián)監(jiān)管,！中國(guó)人民銀行近日印發(fā)了《貴金屬和寶石從業(yè)機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)和反恐怖融資管理辦法》,，該辦法將于8月1日起正式施行，旨在加強(qiáng)反洗錢(qián)工作,。根據(jù)新規(guī)定,，在中國(guó)境內(nèi)從事貴金屬和寶石現(xiàn)貨交易的交易商，若涉及人民幣10萬(wàn)元以上（含10萬(wàn)元）或等值外幣現(xiàn)金交易,，必須履行反洗錢(qián)義務(wù),。此前的報(bào)告起點(diǎn)金額為5萬(wàn)元，此次調(diào)整意味著更多貴金屬,、寶石經(jīng)營(yíng)門(mén)店將被納入監(jiān)管范圍,。

央行新規(guī)8月1日施行

貴金屬因其貨幣屬性和較強(qiáng)的變現(xiàn)能力，且作為實(shí)物難以被監(jiān)管部門(mén)追蹤,，常被不法分子用來(lái)洗錢(qián),。知名經(jīng)濟(jì)學(xué)者盤(pán)和林指出，將貴金屬,、寶石從業(yè)機(jī)構(gòu)納入監(jiān)管,，有助于堵住這一洗錢(qián)路徑?！掇k法》對(duì)貴金屬和寶石的定義明確,，貴金屬包括黃金、白銀,、鉑金等及其鑄幣,、標(biāo)準(zhǔn)條錠、制品,、中間產(chǎn)品和精煉后的原材料,；寶石則涵蓋鉆石、玉石等天然寶石的各類(lèi)原材料及首飾,、制品實(shí)物形態(tài),。

從業(yè)機(jī)構(gòu)需按照規(guī)定履行反洗錢(qián)義務(wù)，接受反洗錢(qián)監(jiān)督管理,，并配合反洗錢(qián)調(diào)查,。要遵循“了解你的客戶”原則，在特定情形下開(kāi)展客戶盡職調(diào)查,，例如客戶單筆或日累計(jì)金額人民幣10萬(wàn)元以上現(xiàn)金交易,，或有合理理由懷疑客戶涉嫌洗錢(qián)活動(dòng)時(shí),。對(duì)于達(dá)到報(bào)告標(biāo)準(zhǔn)的交易，從業(yè)機(jī)構(gòu)須在交易發(fā)生之日起5個(gè)工作日內(nèi)向中國(guó)反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)分析中心提交大額交易報(bào)告,。

2024年,，中國(guó)人民銀行會(huì)同公安部等11部門(mén)持續(xù)開(kāi)展打擊治理洗錢(qián)違法犯罪三年行動(dòng),，在多個(gè)領(lǐng)域取得顯著成效,。各分行共接收重點(diǎn)可疑交易線索1.1萬(wàn)余份，開(kāi)展反洗錢(qián)調(diào)查2900余次,，移送線索6300余條,，協(xié)助破獲涉嫌洗錢(qián)等案件1300余起。新規(guī)的出臺(tái)將進(jìn)一步壓縮不法分子洗錢(qián)的空間,，為維護(hù)金融秩序和社會(huì)穩(wěn)定提供更堅(jiān)實(shí)的保障,。

(責(zé)任編輯：0882)

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