央行新規(guī)8月1日施行 加強(qiáng)貴金屬寶石反洗錢(qián)監(jiān)管,!中國(guó)人民銀行近日印發(fā)了《貴金屬和寶石從業(yè)機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)和反恐怖融資管理辦法》,,該辦法將于8月1日起正式施行,,旨在加強(qiáng)反洗錢(qián)工作,。根據(jù)新規(guī)定,在中國(guó)境內(nèi)從事貴金屬和寶石現(xiàn)貨交易的交易商,,若涉及人民幣10萬(wàn)元以上(含10萬(wàn)元)或等值外幣現(xiàn)金交易,,必須履行反洗錢(qián)義務(wù)。此前的報(bào)告起點(diǎn)金額為5萬(wàn)元,,此次調(diào)整意味著更多貴金屬,、寶石經(jīng)營(yíng)門(mén)店將被納入監(jiān)管范圍。
貴金屬因其貨幣屬性和較強(qiáng)的變現(xiàn)能力,,且作為實(shí)物難以被監(jiān)管部門(mén)追蹤,,常被不法分子用來(lái)洗錢(qián)。知名經(jīng)濟(jì)學(xué)者盤(pán)和林指出,,將貴金屬,、寶石從業(yè)機(jī)構(gòu)納入監(jiān)管,有助于堵住這一洗錢(qián)路徑,?!掇k法》對(duì)貴金屬和寶石的定義明確,,貴金屬包括黃金、白銀,、鉑金等及其鑄幣,、標(biāo)準(zhǔn)條錠、制品,、中間產(chǎn)品和精煉后的原材料;寶石則涵蓋鉆石,、玉石等天然寶石的各類(lèi)原材料及首飾,、制品實(shí)物形態(tài)。
從業(yè)機(jī)構(gòu)需按照規(guī)定履行反洗錢(qián)義務(wù),,接受反洗錢(qián)監(jiān)督管理,,并配合反洗錢(qián)調(diào)查。要遵循“了解你的客戶(hù)”原則,,在特定情形下開(kāi)展客戶(hù)盡職調(diào)查,,例如客戶(hù)單筆或日累計(jì)金額人民幣10萬(wàn)元以上現(xiàn)金交易,或有合理理由懷疑客戶(hù)涉嫌洗錢(qián)活動(dòng)時(shí),。對(duì)于達(dá)到報(bào)告標(biāo)準(zhǔn)的交易,,從業(yè)機(jī)構(gòu)須在交易發(fā)生之日起5個(gè)工作日內(nèi)向中國(guó)反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)分析中心提交大額交易報(bào)告。
2024年,,中國(guó)人民銀行會(huì)同公安部等11部門(mén)持續(xù)開(kāi)展打擊治理洗錢(qián)違法犯罪三年行動(dòng),,在多個(gè)領(lǐng)域取得顯著成效。各分行共接收重點(diǎn)可疑交易線(xiàn)索1.1萬(wàn)余份,,開(kāi)展反洗錢(qián)調(diào)查2900余次,,移送線(xiàn)索6300余條,協(xié)助破獲涉嫌洗錢(qián)等案件1300余起,。新規(guī)的出臺(tái)將進(jìn)一步壓縮不法分子洗錢(qián)的空間,,為維護(hù)金融秩序和社會(huì)穩(wěn)定提供更堅(jiān)實(shí)的保障。
5月將至,,一批新規(guī)即將施行,,涉及住宅標(biāo)準(zhǔn)、婚姻登記,、售后服務(wù)等方面
2025-04-30 14:05:49事關(guān)住房,、婚姻!這些新規(guī)明起施行