浦發(fā)銀行2.95億存款“失蹤”案再掀波瀾：終審勝訴后執(zhí)行受阻，銀行反訴引爭議案件陷入僵局(2)

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2025-07-22 07:47:15 觀察者網(wǎng)

隨著案件深入,，司法機(jī)關(guān)認(rèn)定這是一起“犯罪嫌疑人偽造存款企業(yè)印章,、冒用名義實(shí)施詐騙”的刑事案件,，刑事判決書明確追繳涉案企業(yè)獲取的貼息款項(xiàng),，但因涉案人員上訴,，判決尚未生效,。民事訴訟層面,，南通市崇川區(qū)人民法院于2024年12月31日一審判決浦發(fā)銀行南通分行返還智慧能投2.95億元存款本金及逾期利息,，訴訟費(fèi)由銀行承擔(dān)。2025年5月17日,，南通市中級人民法院終審維持原判,，認(rèn)定銀行未盡到對存款質(zhì)押的審核義務(wù)，需承擔(dān)全部責(zé)任,。

然而,，判決執(zhí)行階段卻陷入僵局,。科遠(yuǎn)智慧公告顯示,，截至2025年7月4日,，公司未收到浦發(fā)銀行南通分行任何賠付款項(xiàng)，遂向崇川區(qū)人民法院申請強(qiáng)制執(zhí)行并獲立案,。在執(zhí)行過程中,，因浦發(fā)銀行南通分行不能清償生效法律文書確定的債務(wù)，智慧能投申請追加上海浦東發(fā)展銀行股份有限公司為被執(zhí)行人,。

7月16日,，浦發(fā)銀行南通分行向南京市玄武區(qū)人民法院提起訴訟，以“財(cái)產(chǎn)損害賠償糾紛”為案由,，指控智慧能投及自然人盛某在存款過程中存在過錯,，要求連帶賠償銀行2.95億元本金及利息。浦發(fā)銀行方面認(rèn)為,，科遠(yuǎn)智慧相關(guān)人員接受中間人返現(xiàn)4067萬元用于賬外發(fā)放員工獎勵,，存在重大過失。

對此,，科遠(yuǎn)智慧公開反駁,，稱銀行反訴實(shí)為“拖延執(zhí)行”?？七h(yuǎn)智慧公司工作人員表示,，終審判決已明確銀行全責(zé)，公司已追加浦發(fā)總行為被執(zhí)行人,，2.95億存款拿回只是時間問題,。銀行一邊承諾7月1日還款，一邊在南京起訴,，目的就是擾亂投資者判斷,。科遠(yuǎn)智慧強(qiáng)調(diào),，刑事判決已認(rèn)定詐騙行為與己無關(guān),，且公司實(shí)際控制人承諾全額兜底損失，投資者權(quán)益不受影響,。

從這起案件折射出銀行業(yè)內(nèi)控的嚴(yán)重漏洞,。此前，浦發(fā)銀行南通分行曾因票據(jù)業(yè)務(wù)貿(mào)易背景不真實(shí),、違規(guī)銷售等問題被銀保監(jiān)會罰款130萬元,，而本案中存款被偽造印章質(zhì)押，暴露出銀行印章核驗(yàn)、授權(quán)審批等環(huán)節(jié)的失守,。與此同時,，科遠(yuǎn)智慧收取中間人“貼息”的行為，也反映出部分企業(yè)對高息誘惑的風(fēng)險識別不足,。目前,，南京市玄武區(qū)人民法院已受理浦發(fā)銀行南通分行的反訴，科遠(yuǎn)智慧表示將全力應(yīng)訴,，但開庭時間尚未確定,。

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(責(zé)任編輯：zx0176)

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