第四章金融服務(wù)

第4.1條目標(biāo)

雙方認(rèn)為,，雙方在雙邊服務(wù)貿(mào)易領(lǐng)域擁有廣闊合作機(jī)遇和互惠利益。每一方請(qǐng)求對(duì)方確保己方的服務(wù)和服務(wù)提供者公平,、有效,、非歧視地參與對(duì)方市場(chǎng),。雙方應(yīng)進(jìn)行建設(shè)性的工作，給予對(duì)方的服務(wù)和服務(wù)提供者公平,、有效,、非歧視的市場(chǎng)準(zhǔn)入待遇,。為此,，雙方應(yīng)從本金融服務(wù)章節(jié)約定的行動(dòng)開始，采取具體行動(dòng),。

第4.2條銀行服務(wù)

一,、雙方都承認(rèn)互利合作對(duì)于改善市場(chǎng)準(zhǔn)入,、加強(qiáng)各自銀行服務(wù)具有重要意義,。

二、中國承諾,，在美國金融機(jī)構(gòu)的合格子公司提供或?qū)で筇峁┳C券投資基金托管服務(wù)時(shí),，其母公司的海外資產(chǎn)情況應(yīng)被納入考量以滿足相關(guān)資產(chǎn)要求。本協(xié)議生效后5個(gè)月內(nèi),，中國應(yīng)允許美國金融機(jī)構(gòu)的分行提供證券投資基金托管服務(wù),，并應(yīng)將其母公司的海外資產(chǎn)情況納入考量以滿足相關(guān)資產(chǎn)要求。中國應(yīng)及時(shí)審核和批準(zhǔn)美國金融機(jī)構(gòu)提出的證券投資基金托管牌照的合格申請(qǐng),。

三,、中國確認(rèn)，美國金融機(jī)構(gòu)申請(qǐng)成為各類非金融債務(wù)融資工具A類主承銷商時(shí),，應(yīng)根據(jù)修改后的發(fā)放非金融企業(yè)債務(wù)融資工具主承銷商牌照的評(píng)估規(guī)則接受評(píng)估,，并相應(yīng)獲得牌照。該規(guī)則將美國金融機(jī)構(gòu)的國際資質(zhì)納入評(píng)估考量,，使該實(shí)體能夠以此來滿足在華申請(qǐng)牌照的相關(guān)要求,。

四、美國承認(rèn)目前有中信集團(tuán)等中國機(jī)構(gòu)的申請(qǐng)尚未批準(zhǔn),，確認(rèn)將及時(shí)考慮此類申請(qǐng),。

第4.3條信用評(píng)級(jí)服務(wù)

一、中國確認(rèn),，已允許一家美國獨(dú)資信用評(píng)級(jí)服務(wù)提供者對(duì)出售給國內(nèi)外投資者的國內(nèi)債券進(jìn)行評(píng)級(jí),，包括為銀行間債券市場(chǎng)進(jìn)行評(píng)級(jí),。中國承諾繼續(xù)允許美國服務(wù)提供者（包括美國獨(dú)資信用評(píng)級(jí)服務(wù)提供者）對(duì)向國內(nèi)外投資者出售的所有種類的國內(nèi)債券進(jìn)行評(píng)級(jí),。本協(xié)議生效后3個(gè)月內(nèi)，中國應(yīng)審核和批準(zhǔn)美國服務(wù)提供者已提交的尚未批準(zhǔn)的任何信用評(píng)級(jí)服務(wù)牌照申請(qǐng),。

二,、每一方應(yīng)允許對(duì)方的信用評(píng)級(jí)服務(wù)提供者在該提供者現(xiàn)有合資企業(yè)中獲得多數(shù)股權(quán),。

三,、美國確認(rèn)給予中國信用評(píng)級(jí)服務(wù)提供者非歧視待遇,。

第4.4條電子支付服務(wù)

一、中國在美國電子支付服務(wù)提供者,，包括尋求以外商獨(dú)資實(shí)體身份開展經(jīng)營的提供者,，提交籌建銀行卡清算機(jī)構(gòu)的任何相關(guān)申請(qǐng)后5個(gè)工作日內(nèi)應(yīng)予以受理，并可在這5個(gè)工作日內(nèi),，一次性提出修改或補(bǔ)充信息的要求。在此情況下,，中國在申請(qǐng)人對(duì)此要求作出回應(yīng)后5個(gè)工作日內(nèi)應(yīng)受理申請(qǐng),。中國在受理后90個(gè)工作日內(nèi)應(yīng)就該申請(qǐng)做出決定,，包括對(duì)不利決定給予解釋,。

二,、中國在美國服務(wù)提供者報(bào)告其已完成籌備工作后不遲于1個(gè)月內(nèi)，應(yīng)受理此服務(wù)提供者的牌照申請(qǐng),，包括萬事達(dá),、維薩或美國運(yùn)通的任何牌照申請(qǐng)，并應(yīng)就該申請(qǐng)做出決定,，包括對(duì)不利決定給予解釋,。

三、美國確認(rèn)給予中國電子支付服務(wù)提供者（包括銀聯(lián)）非歧視待遇,。

第4.5條金融資產(chǎn)管理（不良債務(wù)）服務(wù)

一,、雙方承認(rèn)在不良債務(wù)服務(wù)領(lǐng)域存在互利互惠的機(jī)會(huì)，愿共同在該領(lǐng)域促成更多機(jī)會(huì),。

二,、中國應(yīng)允許美國金融服務(wù)提供者從省轄范圍牌照開始申請(qǐng)資產(chǎn)管理公司牌照，使其可直接從中資銀行收購不良貸款。中國在授予新增的全國范圍牌照時(shí),，對(duì)中美金融服務(wù)提供者一視同仁,，包括對(duì)上述牌照的授予。

三,、美國將繼續(xù)允許中國金融服務(wù)提供者在美參與不良貸款的收購和處置,。

第4.6條保險(xiǎn)服務(wù)

一、中國不遲于2020年4月1日,，應(yīng)取消壽險(xiǎn),、養(yǎng)老保險(xiǎn)和健康保險(xiǎn)領(lǐng)域的外資股比限制，并且允許美國獨(dú)資保險(xiǎn)公司進(jìn)入上述領(lǐng)域,。中國確認(rèn)不對(duì)在中國境內(nèi)設(shè)立的美資保險(xiǎn)公司在華全資擁有保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司設(shè)置限制,。

二、中國不遲于2020年4月1日,，應(yīng)取消對(duì)所有保險(xiǎn)領(lǐng)域（包括保險(xiǎn)中介）的經(jīng)營范圍限制,、歧視性監(jiān)管流程和要求，以及過于繁重的許可和經(jīng)營要求,，并應(yīng)及時(shí)審核和批準(zhǔn)美國金融服務(wù)提供者提交的任何保險(xiǎn)服務(wù)牌照申請(qǐng),。根據(jù)上述承諾，中國確認(rèn)已取消關(guān)于新設(shè)立外資保險(xiǎn)公司30年保險(xiǎn)業(yè)務(wù)經(jīng)營資歷的要求,。

三,、美國承認(rèn)目前有中國再保險(xiǎn)集團(tuán)等中國機(jī)構(gòu)的申請(qǐng)尚未批準(zhǔn)，并確認(rèn)將及時(shí)考慮此類申請(qǐng),。

第4.7條證券,、基金管理和期貨服務(wù)

一、每一方應(yīng)基于非歧視原則審核和批準(zhǔn)對(duì)方金融機(jī)構(gòu)的證券,、基金管理或期貨牌照的合格申請(qǐng),。雙方確認(rèn)對(duì)方擁有牌照的金融機(jī)構(gòu)有權(quán)提供己方擁有牌照的金融機(jī)構(gòu)在上述領(lǐng)域內(nèi)獲準(zhǔn)提供的完整業(yè)務(wù)范圍的服務(wù)。

二,、中國不遲于2020年4月1日,，應(yīng)取消外資股比限制并允許美國獨(dú)資的服務(wù)提供者進(jìn)入證券、基金管理和期貨服務(wù)領(lǐng)域,。

三,、中國確認(rèn)，從2019年7月5日起大幅降低對(duì)證券服務(wù)提供者控股股東的高額資產(chǎn)凈值要求,。

四、中國確認(rèn),，當(dāng)現(xiàn)有美資參股的證券公司變?yōu)槊蕾Y控制,、美資控股或美資全資擁有時(shí)，允許其保留原持有牌照。

五,、雙方應(yīng)確保不存在針對(duì)對(duì)方私募基金管理人的歧視性限制,。中國應(yīng)確保不存在對(duì)美國私募基金管理人投資H股（即在港交所上市的中國內(nèi)地企業(yè)的股票）的限制，合格的美資控股私募基金管理人應(yīng)可基于個(gè)案處理方式獲批提供投資咨詢服務(wù),。

六,、雙方確認(rèn)在期貨產(chǎn)品方面不存在針對(duì)對(duì)方機(jī)構(gòu)的歧視性限制，包括允許對(duì)方機(jī)構(gòu)投資己方國內(nèi)機(jī)構(gòu)獲準(zhǔn)投資的完整業(yè)務(wù)范圍的期貨產(chǎn)品（包括金融,、利率和匯率期貨）,。

七、美國承認(rèn)目前有中國國際金融股份有限公司等中國機(jī)構(gòu)的申請(qǐng)尚未批準(zhǔn),，并確認(rèn)將及時(shí)考慮此類申請(qǐng),。

第五章宏觀經(jīng)濟(jì)政策、匯率問題和透明度

第5.1條總則

一,、每一方應(yīng)彼此尊重對(duì)方依據(jù)國內(nèi)法律行使貨幣政策自主權(quán),。

二、雙方認(rèn)識(shí)到,，強(qiáng)勁的經(jīng)濟(jì)基本面,、穩(wěn)健的政策和具有韌性的國際貨幣體系對(duì)于匯率穩(wěn)定至關(guān)重要，從而促進(jìn)強(qiáng)勁,、可持續(xù)的經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)和投資,。實(shí)行靈活匯率制度在可行的情況下能夠起到吸收沖擊的作用。

三,、雙方共同的目標(biāo)是奉行增強(qiáng)經(jīng)濟(jì)基本面,，促進(jìn)經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)，提升透明度并避免不可持續(xù)的外部失衡的政策,。

四,、雙方應(yīng)恪守各自在G20公報(bào)中關(guān)于匯率的承諾，包括避免競(jìng)爭(zhēng)性貶值,、避免將匯率用于競(jìng)爭(zhēng)性目的,。

第5.2條匯率政策

一、每一方確認(rèn)接受國際貨幣基金組織（IMF）協(xié)定約束,，避免操縱匯率或國際貨幣體系以阻礙國際收支的有效調(diào)整或獲得不公平的競(jìng)爭(zhēng)優(yōu)勢(shì),。

二、每一方應(yīng)該：

（一）實(shí)現(xiàn)并維持市場(chǎng)決定的匯率制度,；以及

（二）增強(qiáng)經(jīng)濟(jì)基本面,，以鞏固有利于宏觀經(jīng)濟(jì)和匯率穩(wěn)定的條件。

三,、雙方應(yīng)避免競(jìng)爭(zhēng)性貶值,，避免將匯率用于競(jìng)爭(zhēng)性目的,，包括對(duì)外匯市場(chǎng)進(jìn)行大規(guī)模、持續(xù),、單向干預(yù),。

四、雙方將保持經(jīng)常溝通,，并就外匯市場(chǎng)情況,、活動(dòng)與政策進(jìn)行溝通協(xié)商。雙方將就IMF對(duì)各自的匯率評(píng)估進(jìn)行溝通協(xié)商,。

第5.3條透明度

一,、雙方確認(rèn)按規(guī)定時(shí)間公開披露以下數(shù)據(jù)：

（一）每月結(jié)束后不遲于30天內(nèi)，按照IMF關(guān)于國際儲(chǔ)備和外幣流動(dòng)性的數(shù)據(jù)模板,，公布每月外匯儲(chǔ)備和遠(yuǎn)期頭寸數(shù)據(jù),；

（二）每季結(jié)束后不遲于90天內(nèi)，公布每季度國際收支金融賬戶的子項(xiàng)數(shù)據(jù),，包括直接投資,、證券投資與其他投資（貸款與應(yīng)收款）；以及

（三）每季結(jié)束后90天內(nèi),，公布每季度貨物與服務(wù)進(jìn)出口情況,。

二、雙方重申并應(yīng)繼續(xù)同意IMF公開披露以下信息：

（一）在IMF執(zhí)董會(huì)議后四周內(nèi),，公布IMF關(guān)于本方的第四條款磋商報(bào)告,，包括對(duì)本方匯率的評(píng)估情況；以及

（二）確認(rèn)加入IMF官方外匯儲(chǔ)備貨幣構(gòu)成調(diào)查（COFER）數(shù)據(jù)庫,。

三,、如果IMF未公開如本條第2段所述信息，未被公開的一方應(yīng)主動(dòng)要求IMF予以公開披露,。

第5.4條執(zhí)行機(jī)制

一,、匯率政策及透明度出現(xiàn)的問題，應(yīng)由中國人民銀行行長(zhǎng)或美國財(cái)政部長(zhǎng)向第七章（雙邊評(píng)估和爭(zhēng)端解決）中建立的雙邊評(píng)估和爭(zhēng)端解決安排提交,。

二,、如雙方無法在雙邊評(píng)估和爭(zhēng)端解決安排下達(dá)成雙方滿意的解決方案，中國人民銀行行長(zhǎng)或美國財(cái)政部長(zhǎng)也可請(qǐng)求IMF在其職權(quán)范圍內(nèi)：

（一）對(duì)另一方的宏觀經(jīng)濟(jì)和匯率政策,、數(shù)據(jù)透明度以及報(bào)告情況進(jìn)行嚴(yán)格監(jiān)督,；或

（二）發(fā)起正式磋商并提供適當(dāng)?shù)囊庖姟?/p>

第六章擴(kuò)大貿(mào)易

第6.1條目標(biāo)

一、雙方承認(rèn),，本協(xié)議以及中國正在采取的開放經(jīng)濟(jì)和改善貿(mào)易體系的舉措所帶來的貿(mào)易和經(jīng)濟(jì)結(jié)構(gòu)變化,，將有助于擴(kuò)大貿(mào)易流，包括顯著增加美國和其他國家對(duì)中國的商品和服務(wù)出口,。

二,、雙方認(rèn)為,，兩國貿(mào)易具有高度的互補(bǔ)性，擴(kuò)大貿(mào)易合作有利于改善雙邊貿(mào)易關(guān)系,、優(yōu)化資源配置、調(diào)整經(jīng)濟(jì)結(jié)構(gòu),、促進(jìn)經(jīng)濟(jì)可持續(xù)發(fā)展,。

三、雙方認(rèn)識(shí)到,，美國生產(chǎn)并能夠供應(yīng)品質(zhì)高,、價(jià)格競(jìng)爭(zhēng)力強(qiáng)的商品和服務(wù)，而中國需要增加質(zhì)優(yōu)價(jià)廉的商品和服務(wù)的進(jìn)口,，以滿足中國消費(fèi)者日益增長(zhǎng)的需要,。

四、雙方因此尋求開展建設(shè)性合作,，以改善雙邊貿(mào)易關(guān)系,，探索采取適當(dāng)舉措便利貿(mào)易增長(zhǎng)。

第6.2條貿(mào)易機(jī)會(huì)

一,、從2020年1月1日至2021年12月31日兩年內(nèi),，中國應(yīng)確保，如附錄6.1所示,，在2017年基數(shù)之上,，擴(kuò)大自美采購和進(jìn)口制成品、農(nóng)產(chǎn)品,、能源產(chǎn)品和服務(wù)不少于2000億美元,。具體而言，中國應(yīng)確保：

（一）在制成品方面,，如附錄6.1所示,，在2017年基數(shù)之上，

中國2020日歷年自美采購和進(jìn)口規(guī)模不少于329億美元,，2021日歷年自美采購和進(jìn)口規(guī)模不少于448億美元,。

（二）在農(nóng)產(chǎn)品方面，如附錄6.1所示,，在2017年基數(shù)之上,，中國2020日歷年自美采購和進(jìn)口規(guī)模不少于125億美元，2021日歷年自美采購和進(jìn)口規(guī)模不少于195億美元,。

（三）在能源產(chǎn)品方面,，如附錄6.1所示，在2017年基數(shù)之上,，中國2020日歷年自美采購和進(jìn)口規(guī)模不少于185億美元,，2021日歷年自美采購和進(jìn)口規(guī)模不少于339億美元,。

（四）在服務(wù)方面，如附錄6.1所示,，在2017年基數(shù)之上,，中國2020日歷年自美采購和進(jìn)口規(guī)模不少于128億美元，2021日歷年自美采購和進(jìn)口規(guī)模不少于251億美元,。

二,、雙方應(yīng)視情明確附錄6.1中二級(jí)目錄產(chǎn)品的采購和進(jìn)口增加額。

三,、雙方預(yù)測(cè),，從2022日歷年至2025日歷年，中國自美采購和進(jìn)口制成品,、農(nóng)產(chǎn)品,、能源產(chǎn)品和服務(wù)將繼續(xù)保持增長(zhǎng)方向。

四,、美國應(yīng)確保采取適當(dāng)舉措,，以便有足夠的美國商品和服務(wù)供中國采購和進(jìn)口。

五,、雙方承認(rèn),，將基于市場(chǎng)價(jià)格和商業(yè)考慮開展采購活動(dòng)。而且在特定年份,，市場(chǎng)狀況可能會(huì)影響采購的時(shí)點(diǎn),，尤其是在農(nóng)產(chǎn)品采購方面。

六,、中美兩國的官方貿(mào)易數(shù)據(jù)應(yīng)用于判定本章節(jié)是否得到落實(shí),。如果基于各自貿(mào)易數(shù)據(jù)分析得出相互矛盾的評(píng)價(jià)，雙方應(yīng)就此進(jìn)行磋商,。

七,、如中國認(rèn)為其落實(shí)本章節(jié)義務(wù)的能力受到美國采取或未采取行動(dòng)或美國內(nèi)其他情況的影響，中國有權(quán)提出與美國進(jìn)行磋商,。