央行：現(xiàn)金存取規(guī)定不影響居民正?，F(xiàn)金存取款業(yè)務(3)

2022-02-10 02:50:58 來源：央視財經 A+A-

三、個人信息和客戶隱私受到法律保護,。

“為存款人保密”是《商業(yè)銀行法》中確立的基本原則,，金融機構對業(yè)務辦理過程中獲得個人信息,、客戶隱私必須嚴格保密,。除了遵從《民法典》《個人信息保護法》等一般性法律規(guī)定的要求,，金融機構還需要按照《商業(yè)銀行法》《反洗錢法》等金融監(jiān)管法律的要求建立嚴格,、完備的客戶信息保密制度,。泄露個人信息,、客戶隱私，銀行及其工作人員要承擔法律責任,，情節(jié)嚴重還要承擔刑事責任,。

人民銀行將持續(xù)關注并指導金融機構嚴格執(zhí)行相關規(guī)定,，把握好防范風險和優(yōu)化服務的平衡，嚴格保護公民個人信息和隱私,。

四,、加強現(xiàn)金存取業(yè)務管理是對金融機構履行反洗錢義務的要求，符合反洗錢國際標準,。

1號令是依據《反洗錢法》《反恐怖主義法》等法律法規(guī),，為預防和遏制洗錢和恐怖融資活動，規(guī)范金融機構客戶盡職調查,、客戶身份資料及交易記錄保存行為而制定的部門規(guī)章,，其直接規(guī)范對象是金融機構。

1號令中對個人現(xiàn)金存取款業(yè)務的相關規(guī)定符合現(xiàn)行反洗錢國際標準的要求,，是國際通行的預防洗錢活動做法,。金融行動特別工作組（FATF）反洗錢國際標準明確要求，金融機構應當對超過一定金額的現(xiàn)金交易開展盡職調查,，我國作為其成員,，應當落實反洗錢國際標準的要求。目前,，全球主要國家對一定金額以上的現(xiàn)金交易都有類似要求,。

從統(tǒng)計上看，目前我國超過5萬元人民幣的現(xiàn)金存取業(yè)務筆數(shù)僅占全部現(xiàn)金存取業(yè)務的2%左右,，1號令第十條的規(guī)定總體上看對客戶辦理現(xiàn)金業(yè)務影響較小,。

（總臺央視記者孫艷）

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