央行：現(xiàn)金存取規(guī)定不影響居民正常現(xiàn)金存取款業(yè)務(wù)(3)

2022-02-10 02:50:58 來源：央視財(cái)經(jīng) A+A-

三、個(gè)人信息和客戶隱私受到法律保護(hù),。

“為存款人保密”是《商業(yè)銀行法》中確立的基本原則，金融機(jī)構(gòu)對(duì)業(yè)務(wù)辦理過程中獲得個(gè)人信息,、客戶隱私必須嚴(yán)格保密。除了遵從《民法典》《個(gè)人信息保護(hù)法》等一般性法律規(guī)定的要求,，金融機(jī)構(gòu)還需要按照《商業(yè)銀行法》《反洗錢法》等金融監(jiān)管法律的要求建立嚴(yán)格,、完備的客戶信息保密制度。泄露個(gè)人信息,、客戶隱私,，銀行及其工作人員要承擔(dān)法律責(zé)任，情節(jié)嚴(yán)重還要承擔(dān)刑事責(zé)任,。

人民銀行將持續(xù)關(guān)注并指導(dǎo)金融機(jī)構(gòu)嚴(yán)格執(zhí)行相關(guān)規(guī)定,，把握好防范風(fēng)險(xiǎn)和優(yōu)化服務(wù)的平衡，嚴(yán)格保護(hù)公民個(gè)人信息和隱私,。

四、加強(qiáng)現(xiàn)金存取業(yè)務(wù)管理是對(duì)金融機(jī)構(gòu)履行反洗錢義務(wù)的要求,，符合反洗錢國(guó)際標(biāo)準(zhǔn),。

1號(hào)令是依據(jù)《反洗錢法》《反恐怖主義法》等法律法規(guī)，為預(yù)防和遏制洗錢和恐怖融資活動(dòng),，規(guī)范金融機(jī)構(gòu)客戶盡職調(diào)查,、客戶身份資料及交易記錄保存行為而制定的部門規(guī)章，其直接規(guī)范對(duì)象是金融機(jī)構(gòu),。

1號(hào)令中對(duì)個(gè)人現(xiàn)金存取款業(yè)務(wù)的相關(guān)規(guī)定符合現(xiàn)行反洗錢國(guó)際標(biāo)準(zhǔn)的要求,，是國(guó)際通行的預(yù)防洗錢活動(dòng)做法。金融行動(dòng)特別工作組（FATF）反洗錢國(guó)際標(biāo)準(zhǔn)明確要求,，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)對(duì)超過一定金額的現(xiàn)金交易開展盡職調(diào)查,，我國(guó)作為其成員，應(yīng)當(dāng)落實(shí)反洗錢國(guó)際標(biāo)準(zhǔn)的要求,。目前,，全球主要國(guó)家對(duì)一定金額以上的現(xiàn)金交易都有類似要求。

從統(tǒng)計(jì)上看,，目前我國(guó)超過5萬元人民幣的現(xiàn)金存取業(yè)務(wù)筆數(shù)僅占全部現(xiàn)金存取業(yè)務(wù)的2%左右,，1號(hào)令第十條的規(guī)定總體上看對(duì)客戶辦理現(xiàn)金業(yè)務(wù)影響較小。

（總臺(tái)央視記者孫艷）

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