央行：現(xiàn)金存取規(guī)定不影響居民正?，F(xiàn)金存取款業(yè)務(wù)

2022-02-10 02:50:58 來源：央視財經(jīng) A+A-

原標題：央行：個人現(xiàn)金存取相關(guān)規(guī)定不會影響居民正?，F(xiàn)金存取款業(yè)務(wù)

近日，《金融機構(gòu)客戶盡職調(diào)查和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》印發(fā),，辦法要求,，3月1日起金融機構(gòu)為自然人客戶辦理人民幣單筆5萬元以上或者外幣等值1萬美元以上現(xiàn)金存取業(yè)務(wù)的，應(yīng)當識別并核實客戶身份,，了解并登記資金的來源或者用途,。

很多人關(guān)心，這樣一來,，是否會給個人存取現(xiàn)金帶來不便,？對此，今天,，中國人民銀行有關(guān)司局負責(zé)人表示：個人現(xiàn)金存取相關(guān)規(guī)定不會影響居民正?，F(xiàn)金存取款業(yè)務(wù)，居民存取現(xiàn)金便利程度不會受到影響,。

人民銀行有關(guān)司局負責(zé)人表示：

一,、實施1號令的主要目的是預(yù)防和遏制洗錢等違法犯罪活動，保護人民群眾資金安全和利益,。

近年來,，電信詐騙、非法集資,、非法傳銷,、跨境賭博、地下錢莊等違法犯罪活動較為猖獗,，嚴重危害人民群眾利益,。僅2021年，公安機關(guān)共偵辦電信詐騙案件37萬余起,，受害者遍布全國各地,。其中,，一個突出的特征就是犯罪分子利用現(xiàn)金匿名,、難以追蹤的特點，偏好使用現(xiàn)金進行交易活動,。金融機構(gòu)依法適當加強對現(xiàn)金存取款活動的管理,，有利于防范違法犯罪活動，有利于保護最廣大人民群眾的根本利益,。

從實踐經(jīng)驗看,，近年來我國金融機構(gòu)不斷加強洗錢風(fēng)險管理,，發(fā)現(xiàn)了不少涉嫌違法犯罪活動的情形，保護了人民群眾資金安全,。

如2021年9月,，一對老年夫婦到鄭州某銀行取現(xiàn)9.5萬元，銀行工作人員詢問取款用途時,，老人告知要買保健品,，因擔(dān)心老人受騙，工作人員反復(fù)勸說老人謹防受騙,。其間,，因老大爺沒帶身份證無法取大額現(xiàn)金，大爺說外面有保健品公司的人送他過來取錢,，并堅持讓保健品公司人員送他回家拿身份證,。工作人員在大爺回家取身份證過程中，不停勸導(dǎo),、安撫老太太,，并聯(lián)系民警。最終經(jīng)過民警與工作人員的勸阻,，為老人挽回9.5萬元的經(jīng)濟損失,。

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