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央行：現(xiàn)金存取規(guī)定不影響居民正常現(xiàn)金存取款業(yè)務(wù)(2)

2022-02-10 02:50:58 來源：央視財(cái)經(jīng) A+A-

再如2018年9月,，有老人在一名30多歲男子的陪伴下要求到武漢某銀行取款10萬元,，在取款過程中，老人對(duì)于錢款的用途閃爍其詞,，對(duì)與同來的男子關(guān)系說法不一,，而男子只在遠(yuǎn)處看著老人，情形較為異常,。銀行工作人員本著對(duì)客戶負(fù)責(zé)的精神,，勸老人聯(lián)系家人確認(rèn)取錢，同時(shí)報(bào)警處理,。民警到達(dá)前,，該男子離開了銀行。最后了解到該男子為老人網(wǎng)上加的微信好友,，并介紹所謂“高息”金融業(yè)務(wù),。該案例中，銀行對(duì)資金用途的了解,，為老人避免了經(jīng)濟(jì)損失。

二,、金融機(jī)構(gòu)執(zhí)行該規(guī)定不會(huì)影響居民正?，F(xiàn)金存取款業(yè)務(wù)，業(yè)務(wù)便利程度亦不會(huì)受到影響,。

居民合法收入的存取業(yè)務(wù)在我國一直受到法律嚴(yán)格保護(hù)，“存款自愿”“取款自由”在《商業(yè)銀行法》有明確規(guī)定,，也是金融機(jī)構(gòu)辦理現(xiàn)金存取款業(yè)務(wù)應(yīng)遵循的基本原則,。金融機(jī)構(gòu)執(zhí)行1號(hào)令的相關(guān)規(guī)定不會(huì)影響個(gè)人正常現(xiàn)金存取款業(yè)務(wù),。近年來,，為防范電信詐騙、洗錢等違法犯罪活動(dòng),，不少金融機(jī)構(gòu)從以客戶為中心的理念出發(fā),，在辦理大額現(xiàn)金存取業(yè)務(wù)時(shí)對(duì)資金的來源和用途作了必要的了解和提示，形成了一些經(jīng)驗(yàn)做法,。金融管理部門在研究起草1號(hào)令時(shí),，將金融機(jī)構(gòu)的相關(guān)實(shí)踐做法進(jìn)行了歸納統(tǒng)一，這也有利于保持各金融機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)辦理規(guī)范的一致性,。

正常情況下,，金融機(jī)構(gòu)不需要客戶填寫信息或者提供證明材料，金融機(jī)構(gòu)在簡單詢問了解后即可直接為客戶辦理現(xiàn)金存取業(yè)務(wù)并登記相關(guān)情況,，只有發(fā)現(xiàn)交易明顯異常,、有合理理由懷疑交易涉嫌洗錢等違法犯罪活動(dòng)時(shí)，才會(huì)向客戶進(jìn)一步了解情況,。

下一步,，人民銀行將指導(dǎo)金融機(jī)構(gòu)制定實(shí)施細(xì)則，在認(rèn)真履行反洗錢義務(wù)的同時(shí),，要嚴(yán)格執(zhí)行最少,、必要原則去了解登記客戶信息，不得增加客戶負(fù)擔(dān),。尤其是針對(duì)老年人等現(xiàn)金使用較多的群體,，金融機(jī)構(gòu)要主動(dòng)提供更加友好便利的服務(wù)。與此同時(shí),，也要注意加強(qiáng)防詐防騙和金融知識(shí)宣傳,。