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央行：現(xiàn)金存取規(guī)定不影響居民正?，F(xiàn)金存取款業(yè)務(wù)(2)

2022-02-10 02:50:58 來源：央視財經(jīng) A+A-

再如2018年9月,，有老人在一名30多歲男子的陪伴下要求到武漢某銀行取款10萬元，在取款過程中,，老人對于錢款的用途閃爍其詞,，對與同來的男子關(guān)系說法不一，而男子只在遠(yuǎn)處看著老人,，情形較為異常,。銀行工作人員本著對客戶負(fù)責(zé)的精神，勸老人聯(lián)系家人確認(rèn)取錢,，同時報警處理,。民警到達(dá)前，該男子離開了銀行,。最后了解到該男子為老人網(wǎng)上加的微信好友,，并介紹所謂“高息”金融業(yè)務(wù),。該案例中，銀行對資金用途的了解,，為老人避免了經(jīng)濟損失,。

二、金融機構(gòu)執(zhí)行該規(guī)定不會影響居民正?，F(xiàn)金存取款業(yè)務(wù),，業(yè)務(wù)便利程度亦不會受到影響。

居民合法收入的存取業(yè)務(wù)在我國一直受到法律嚴(yán)格保護,，“存款自愿”“取款自由”在《商業(yè)銀行法》有明確規(guī)定,，也是金融機構(gòu)辦理現(xiàn)金存取款業(yè)務(wù)應(yīng)遵循的基本原則。金融機構(gòu)執(zhí)行1號令的相關(guān)規(guī)定不會影響個人正?，F(xiàn)金存取款業(yè)務(wù),。近年來，為防范電信詐騙,、洗錢等違法犯罪活動,，不少金融機構(gòu)從以客戶為中心的理念出發(fā)，在辦理大額現(xiàn)金存取業(yè)務(wù)時對資金的來源和用途作了必要的了解和提示,，形成了一些經(jīng)驗做法,。金融管理部門在研究起草1號令時，將金融機構(gòu)的相關(guān)實踐做法進行了歸納統(tǒng)一,，這也有利于保持各金融機構(gòu)業(yè)務(wù)辦理規(guī)范的一致性,。

正常情況下，金融機構(gòu)不需要客戶填寫信息或者提供證明材料,，金融機構(gòu)在簡單詢問了解后即可直接為客戶辦理現(xiàn)金存取業(yè)務(wù)并登記相關(guān)情況,，只有發(fā)現(xiàn)交易明顯異常、有合理理由懷疑交易涉嫌洗錢等違法犯罪活動時,，才會向客戶進一步了解情況,。

下一步，人民銀行將指導(dǎo)金融機構(gòu)制定實施細(xì)則,，在認(rèn)真履行反洗錢義務(wù)的同時,，要嚴(yán)格執(zhí)行最少、必要原則去了解登記客戶信息,，不得增加客戶負(fù)擔(dān),。尤其是針對老年人等現(xiàn)金使用較多的群體，金融機構(gòu)要主動提供更加友好便利的服務(wù),。與此同時,，也要注意加強防詐防騙和金融知識宣傳。