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“e租寶”非法集資案真相調(diào)查(2)

2016-01-31 21:41:18  新華社    參與評(píng)論()人

辦案民警介紹,,在正常情況下,,融資租賃公司賺取項(xiàng)目利差,而平臺(tái)賺取中介費(fèi),;然而,,“e租寶”從一開始就是一場(chǎng)“空手套白狼”的騙局,其所謂的融資租賃項(xiàng)目根本名不副實(shí),。

“我們虛構(gòu)融資項(xiàng)目,,把錢轉(zhuǎn)給承租人,并給承租人好處費(fèi),,再把資金轉(zhuǎn)入我們公司的關(guān)聯(lián)公司,,以達(dá)到事實(shí)挪用的目的。”丁寧說,,他們前后為此花了8億多元向項(xiàng)目公司和中間人買資料,。

采訪中,“鈺誠(chéng)系”多位高管都向記者證實(shí)了自己公司用收買企業(yè)或者注冊(cè)空殼公司等方式在“e租寶”平臺(tái)上虛構(gòu)項(xiàng)目的事實(shí),。

“據(jù)我所知,,‘e租寶’上95%的項(xiàng)目都是假的。”安徽鈺誠(chéng)融資租賃有限公司風(fēng)險(xiǎn)控制部總監(jiān)雍磊稱,,丁寧指使專人,,用融資金額的1.5%-2%向企業(yè)買來信息,他所在的部門就負(fù)責(zé)把這些企業(yè)信息填入準(zhǔn)備好的合同里,,制成虛假的項(xiàng)目在“e租寶”平臺(tái)上線,。為了讓投資人增強(qiáng)投資信心,他們還采用了更改企業(yè)注冊(cè)金等方式包裝項(xiàng)目,。

辦案民警介紹,,在目前警方已查證的207家承租公司中,只有1家與鈺誠(chéng)租賃發(fā)生了真實(shí)的業(yè)務(wù),。

有部分涉案企業(yè)甚至直到案發(fā)都被蒙在鼓里,。安徽省蚌埠市某企業(yè)負(fù)責(zé)人王先生告訴記者,他的公司曾通過鈺誠(chéng)集團(tuán)旗下的擔(dān)保公司向銀行貸過款,,對(duì)方因此掌握了公司的營(yíng)業(yè)執(zhí)照,、稅務(wù)登記證等資料;但直到2015年底他的企業(yè)銀行賬戶被凍結(jié)后,,他才從公安機(jī)關(guān)處得知自己的公司被“e租寶”冒名掛到網(wǎng)上融資,。“他們的做法太惡劣了,我希望公安機(jī)關(guān)嚴(yán)懲這種行為,,還我們一個(gè)清白,。”王先生氣憤地說。

根據(jù)人民銀行等部門出臺(tái)的《關(guān)于促進(jìn)互聯(lián)網(wǎng)金融健康發(fā)展的指導(dǎo)意見》,,網(wǎng)絡(luò)平臺(tái)只進(jìn)行信息中介服務(wù),,不能自設(shè)資金池,不提供信用擔(dān)保,。據(jù)警方調(diào)查,,“e租寶”將吸收來的資金以“借道”第三方支付平臺(tái)的形式進(jìn)入自設(shè)的資金池,相當(dāng)于把資金從“左口袋”放到了“右口袋”,。

不僅如此,,鈺誠(chéng)集團(tuán)還直接控制了3家擔(dān)保公司和一家保理公司,為“e租寶”的項(xiàng)目擔(dān)保,。中國(guó)政法大學(xué)民商經(jīng)濟(jì)法學(xué)院教授李愛君表示,,如果平臺(tái)引入有關(guān)聯(lián)關(guān)系的擔(dān)保機(jī)構(gòu),將給債權(quán)人帶來極大風(fēng)險(xiǎn),。

“高收益低風(fēng)險(xiǎn)”的承諾陷阱

“1元起投,,隨時(shí)贖回,高收益低風(fēng)險(xiǎn),。”這是“e租寶”廣為宣傳的口號(hào),。許多投資人表示,,他們就是聽信了“e租寶”保本保息、靈活支取的承諾才上當(dāng)受騙的,。記者了解到,,“e租寶”共推出過6款產(chǎn)品,預(yù)期年化收益率在9%至14.6%之間,,遠(yuǎn)高于一般銀行理財(cái)產(chǎn)品的收益率,。

投資人張先生表示,“e租寶”的推銷人員鼓動(dòng)他說,,“e租寶”產(chǎn)品保本保息,,哪怕投資的公司失敗了,錢還是照樣有,。

投資人徐先生給記者算了一筆賬:“我拿10萬塊錢比較的話,,在銀行放一年才賺2000多塊錢;放在‘e租寶’那邊的話,,它承諾的利率是14.6%,,放一年就能賺14000多塊錢。”

投資人席女士則稱,,自己是被“e租寶”可以靈活支取的特點(diǎn)吸引了:“一般的理財(cái)產(chǎn)品不能提前支取,,但‘e租寶’提前10天也可以拿出來。”

對(duì)此,,李愛君表示,,最高法在2010年出臺(tái)的關(guān)于非法集資犯罪的司法解釋里明確,不能用承諾回報(bào)引誘投資者,。實(shí)際上,,由于金融行業(yè)天然的風(fēng)險(xiǎn)性,承諾保本保息本身就違背客觀規(guī)律,。銀監(jiān)會(huì)更是明確要求,,各商業(yè)銀行在銷售理財(cái)產(chǎn)品時(shí)必須進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)提示。

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