原標(biāo)題：“e租寶”非法集資案真相調(diào)查

新華社北京1月31日電“新華視點(diǎn)”記者白陽(yáng)、陳寂

一年半內(nèi)非法吸收資金500多億元，受害投資人遍布全國(guó)31個(gè)省市區(qū)……1月14日，備受關(guān)注的“e租寶”平臺(tái)的21名涉案人員被北京檢察機(jī)關(guān)批準(zhǔn)逮捕,。其中，“e租寶”平臺(tái)實(shí)際控制人,、鈺誠(chéng)集團(tuán)董事會(huì)執(zhí)行局主席丁寧,，涉嫌集資詐騙,、非法吸收公眾存款,、非法持有槍支罪及其他犯罪,。此外，與此案相關(guān)的一批犯罪嫌疑人也被各地檢察機(jī)關(guān)批準(zhǔn)逮捕,。

這個(gè)曾風(fēng)靡全國(guó)的網(wǎng)絡(luò)平臺(tái)真相究竟如何,？鈺誠(chéng)集團(tuán)一眾高管頭頂種種“光環(huán)”之下隱藏著怎樣的黑幕？“新華視點(diǎn)”記者日前經(jīng)有關(guān)部門批準(zhǔn),，對(duì)辦案民警,、主要犯罪嫌疑人和受害企業(yè)進(jìn)行了深入采訪，還原了鈺誠(chéng)集團(tuán)及其關(guān)聯(lián)公司（以下簡(jiǎn)稱“鈺誠(chéng)系”）利用“e租寶”非法集資的犯罪軌跡,。

打著“網(wǎng)絡(luò)金融”旗號(hào)非法集資500多億

“e租寶”是“鈺誠(chéng)系”下屬的金易融（北京）網(wǎng)絡(luò)科技有限公司運(yùn)營(yíng)的網(wǎng)絡(luò)平臺(tái),。2014年2月，鈺誠(chéng)集團(tuán)收購(gòu)了這家公司,，并對(duì)其運(yùn)營(yíng)的網(wǎng)絡(luò)平臺(tái)進(jìn)行改造,。2014年7月，鈺誠(chéng)集團(tuán)將改造后的平臺(tái)命名為“e租寶”,，打著“網(wǎng)絡(luò)金融”的旗號(hào)上線運(yùn)營(yíng),。

辦案民警介紹，2015年底,，多地公安部門和金融監(jiān)管部門發(fā)現(xiàn)“e租寶”經(jīng)營(yíng)存在異常,，隨即展開(kāi)調(diào)查。

公安機(jī)關(guān)發(fā)現(xiàn),，至2015年12月5日,，“鈺誠(chéng)系”可支配流動(dòng)資金持續(xù)緊張，資金鏈隨時(shí)面臨斷裂危險(xiǎn),；同時(shí),，鈺誠(chéng)集團(tuán)已開(kāi)始轉(zhuǎn)移資金、銷毀證據(jù),，數(shù)名高管有潛逃跡象,。為了避免投資人蒙受更大損失，2015年12月8日,，公安部指揮各地公安機(jī)關(guān)統(tǒng)一行動(dòng),，對(duì)丁寧等“鈺誠(chéng)系”主要高管實(shí)施抓捕。

辦案民警表示,，此案案情復(fù)雜,，偵查難度極大。“鈺誠(chéng)系”的分支機(jī)構(gòu)遍布全國(guó),，涉及投資人眾多,，且公司財(cái)務(wù)管理混亂，經(jīng)營(yíng)交易數(shù)據(jù)量龐大,，僅需要清查的存儲(chǔ)公司相關(guān)數(shù)據(jù)的服務(wù)器就有200余臺(tái),。為了毀滅證據(jù)，犯罪嫌疑人將1200余冊(cè)證據(jù)材料裝入80余個(gè)編織袋,，埋藏在安徽省合肥市郊外某處6米深的地下,，專案組動(dòng)用兩臺(tái)挖掘機(jī)，歷時(shí)20余個(gè)小時(shí)才將其挖出。

警方初步查明,，“鈺誠(chéng)系”的頂端是在境外注冊(cè)的鈺誠(chéng)國(guó)際控股集團(tuán)有限公司,，旗下有北京、上海,、蚌埠等八大運(yùn)營(yíng)中心,，并下設(shè)融資項(xiàng)目、“e租寶”線上銷售,、“e租寶”線下銷售等八大業(yè)務(wù)板塊,，其中大部分板塊都圍繞著“e租寶”的運(yùn)行而設(shè)置。

辦案民警表示,，從2014年7月“e租寶”上線至2015年12月被查封,，“鈺誠(chéng)系”相關(guān)犯罪嫌疑人以高額利息為誘餌，虛構(gòu)融資租賃項(xiàng)目,，持續(xù)采用借新還舊,、自我擔(dān)保等方式大量非法吸收公眾資金，累計(jì)交易發(fā)生額達(dá)700多億元,。警方初步查明,，“e租寶”實(shí)際吸收資金500余億元，涉及投資人約90萬(wàn)名,。

假項(xiàng)目,、假三方、假擔(dān)保：三步障眼法制造騙局

“‘e租寶’就是一個(gè)徹頭徹尾的龐氏騙局,。”在看守所,，昔日的鈺誠(chéng)國(guó)際控股集團(tuán)總裁張敏說(shuō)，對(duì)于“e租寶”占用投資人的資金的事,，公司高管都很清楚,，她現(xiàn)在對(duì)此非常懺悔。

“e租寶”對(duì)外宣稱,，其經(jīng)營(yíng)模式是由集團(tuán)下屬的融資租賃公司與項(xiàng)目公司簽訂協(xié)議,，然后在“e租寶”平臺(tái)上以債權(quán)轉(zhuǎn)讓的形式發(fā)標(biāo)融資；融到資金后,，項(xiàng)目公司向租賃公司支付租金,，租賃公司則向投資人支付收益和本金。