經(jīng)審計(jì),，被告人徐某等累計(jì)合伙買賣外匯總計(jì)1.39億元人民幣，從中獲利近20萬元,。徐某被常山縣法院以非法經(jīng)營(yíng)罪論處,，判處兩年6個(gè)月有期徒刑并處以罰金總計(jì)12萬元,，其非法所得全部沒收并上繳國(guó)庫(kù),。

第一財(cái)經(jīng)記者通過對(duì)比發(fā)現(xiàn),，兩起案件犯案手法驚人地相似,，就連接受港元的澳門外匯店鋪都是同一家,。判決書顯示,，兩起案件中的不法分子均居住在溫州市蒼南縣?；诶娴恼T惑,，一種犯罪手法很容易在同一地區(qū)被效仿，然后在局部區(qū)域內(nèi)迅速蔓延,。而第二起案件的判決書中雖未明確指出徐某及其同伙是一家人,，但是他的同伙們大多都姓徐。

“家庭式”作案的情況,，也出現(xiàn)在廣東東莞,。2016年12月宣判的一例就是，周家四口人在住所內(nèi)秘密開設(shè)地下錢莊并非法兌換港元,。周姚輝和妻子李映和負(fù)責(zé)在外接單,，女兒周慧儀負(fù)責(zé)在家使用銀行轉(zhuǎn)賬，而周姚輝的哥哥周姚佳則負(fù)責(zé)外出收取客戶的港元支票及支付現(xiàn)金人民幣,，分工明確,。這一家四口在2014年至2016年間總計(jì)接待了21名客戶，共計(jì)將3.3億港元兌換成約2.65億元人民幣,，以及將約3000萬元人民幣兌換成3780萬元港元,，兩年內(nèi)總計(jì)非法經(jīng)營(yíng)外匯3.6億元人民幣。

　　手法三：設(shè)殼公司“公轉(zhuǎn)私”

除了上述兩種手法,，地下錢莊還有一類業(yè)務(wù)叫做“公轉(zhuǎn)私”,。此類地下錢莊案件屬于“支付結(jié)算型”，不法分子通過設(shè)立空殼公司,，假造業(yè)務(wù)往來,，再通過“公轉(zhuǎn)私”業(yè)務(wù)，采取網(wǎng)銀轉(zhuǎn)賬等方式協(xié)助他人將對(duì)公賬戶非法轉(zhuǎn)到對(duì)私賬戶、套取現(xiàn)金等進(jìn)行非法支付結(jié)算,。此類犯罪手法隱蔽,、快速,、交易量大,，迎合了一些人非法轉(zhuǎn)移資金、非法套現(xiàn)等需要,。