保監(jiān)會(huì)一日發(fā)五監(jiān)管函 加碼防風(fēng)險(xiǎn)

在治理保險(xiǎn)業(yè)亂象方面,，保監(jiān)會(huì)持續(xù)加碼,。繼9月30日保監(jiān)會(huì)一日連開(kāi)5張罰單后,，10月11日，保監(jiān)會(huì)官網(wǎng)再次連續(xù)掛出5份監(jiān)管函,，珠江人壽、上海人壽,、陽(yáng)光人壽,、渤海人壽、君康人壽這5家保險(xiǎn)公司與關(guān)聯(lián)方的部分關(guān)鍵交易被保監(jiān)會(huì)緊急叫停,。

監(jiān)管函顯示,，保監(jiān)會(huì)在今年2月至4月，對(duì)上述險(xiǎn)企進(jìn)行了公司治理現(xiàn)場(chǎng)評(píng)估,，5家保險(xiǎn)公司在股東大會(huì),、董事會(huì),、監(jiān)事會(huì)和高級(jí)管理層運(yùn)作、關(guān)聯(lián)交易,、合規(guī)與內(nèi)控管理,、內(nèi)部審計(jì)、考核激勵(lì)等方面存在問(wèn)題,。對(duì)此,，保監(jiān)會(huì)要求上述5家保險(xiǎn)公司自監(jiān)管函下發(fā)之日起6個(gè)月內(nèi)，禁止公司直接或間接與關(guān)聯(lián)方開(kāi)展包括借款等在內(nèi)的部分交易,。上述6個(gè)月期滿之日起3個(gè)月為觀察期,，觀察期內(nèi)，保監(jiān)會(huì)將對(duì)此項(xiàng)監(jiān)管措施的落實(shí)情況進(jìn)行檢查,，視情況采取后續(xù)監(jiān)管措施,。

據(jù)了解，5家保險(xiǎn)公司中君康人壽和渤海人壽均涉及股權(quán)方面問(wèn)題,，另外3家被點(diǎn)名的保險(xiǎn)公司分別存在高管不參加董事會(huì)會(huì)議,、關(guān)聯(lián)交易管理不規(guī)范等問(wèn)題。

具體來(lái)看,，陽(yáng)光保險(xiǎn),、珠江人壽以及上海人壽主要在公司治理和內(nèi)部管控方面存在問(wèn)題較多。例如,，在上海人壽治理現(xiàn)場(chǎng)評(píng)估發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題中,，存在董事會(huì)運(yùn)作不規(guī)范、獨(dú)立董事制度缺失,、管理不規(guī)范,、高級(jí)管理人員免職未按時(shí)報(bào)備等問(wèn)題，而珠江人壽則是在股東大會(huì),、董事會(huì)以及經(jīng)營(yíng)管理層經(jīng)營(yíng)運(yùn)作等方面均被發(fā)現(xiàn)問(wèn)題,。而除了董事會(huì)運(yùn)作不規(guī)范、公司章程不完備等問(wèn)題,，陽(yáng)光保險(xiǎn)還因未設(shè)立董事會(huì)秘書被點(diǎn)名,。

在5家被點(diǎn)名險(xiǎn)企中，渤海人壽問(wèn)題較為嚴(yán)重,，被保監(jiān)會(huì)“數(shù)罪并罰”,。據(jù)監(jiān)管函，渤海人壽除存在股東股權(quán)質(zhì)押解質(zhì)押管理不規(guī)范的問(wèn)題,，還存在股東大會(huì)運(yùn)作管理不規(guī)范,、董事會(huì)運(yùn)作不規(guī)范、監(jiān)事會(huì)運(yùn)作不規(guī)范,、關(guān)聯(lián)交易管理不規(guī)范,、信息披露不及時(shí),、發(fā)展規(guī)劃執(zhí)行評(píng)估不到位、高管人員離任審計(jì)不及時(shí),、薪酬制度不符合監(jiān)管要求等多項(xiàng)問(wèn)題,。

依據(jù)相關(guān)規(guī)定，保監(jiān)會(huì)要求上述險(xiǎn)企高度重視公司治理評(píng)估發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題,，在接到本監(jiān)管函后立即實(shí)施整改工作,，成立由主要負(fù)責(zé)人牽頭的專項(xiàng)工作組，制定切實(shí)可行的整改方案,。整改方案應(yīng)當(dāng)明確具體時(shí)間和措施,，確保將每一項(xiàng)問(wèn)題的整改工作落實(shí)到具體部門和責(zé)任人。