保監(jiān)會一日發(fā)五監(jiān)管函 加碼防風(fēng)險(xiǎn)

在治理保險(xiǎn)業(yè)亂象方面,，保監(jiān)會持續(xù)加碼。繼9月30日保監(jiān)會一日連開5張罰單后,，10月11日,，保監(jiān)會官網(wǎng)再次連續(xù)掛出5份監(jiān)管函，珠江人壽,、上海人壽、陽光人壽、渤海人壽,、君康人壽這5家保險(xiǎn)公司與關(guān)聯(lián)方的部分關(guān)鍵交易被保監(jiān)會緊急叫停。

監(jiān)管函顯示,，保監(jiān)會在今年2月至4月,，對上述險(xiǎn)企進(jìn)行了公司治理現(xiàn)場評估，5家保險(xiǎn)公司在股東大會、董事會,、監(jiān)事會和高級管理層運(yùn)作,、關(guān)聯(lián)交易、合規(guī)與內(nèi)控管理,、內(nèi)部審計(jì),、考核激勵(lì)等方面存在問題。對此,，保監(jiān)會要求上述5家保險(xiǎn)公司自監(jiān)管函下發(fā)之日起6個(gè)月內(nèi),，禁止公司直接或間接與關(guān)聯(lián)方開展包括借款等在內(nèi)的部分交易。上述6個(gè)月期滿之日起3個(gè)月為觀察期,，觀察期內(nèi),，保監(jiān)會將對此項(xiàng)監(jiān)管措施的落實(shí)情況進(jìn)行檢查，視情況采取后續(xù)監(jiān)管措施,。

據(jù)了解,，5家保險(xiǎn)公司中君康人壽和渤海人壽均涉及股權(quán)方面問題，另外3家被點(diǎn)名的保險(xiǎn)公司分別存在高管不參加董事會會議,、關(guān)聯(lián)交易管理不規(guī)范等問題,。

具體來看，陽光保險(xiǎn),、珠江人壽以及上海人壽主要在公司治理和內(nèi)部管控方面存在問題較多,。例如，在上海人壽治理現(xiàn)場評估發(fā)現(xiàn)的問題中,，存在董事會運(yùn)作不規(guī)范,、獨(dú)立董事制度缺失、管理不規(guī)范,、高級管理人員免職未按時(shí)報(bào)備等問題,，而珠江人壽則是在股東大會、董事會以及經(jīng)營管理層經(jīng)營運(yùn)作等方面均被發(fā)現(xiàn)問題,。而除了董事會運(yùn)作不規(guī)范,、公司章程不完備等問題，陽光保險(xiǎn)還因未設(shè)立董事會秘書被點(diǎn)名,。

在5家被點(diǎn)名險(xiǎn)企中,，渤海人壽問題較為嚴(yán)重，被保監(jiān)會“數(shù)罪并罰”,。據(jù)監(jiān)管函,，渤海人壽除存在股東股權(quán)質(zhì)押解質(zhì)押管理不規(guī)范的問題，還存在股東大會運(yùn)作管理不規(guī)范,、董事會運(yùn)作不規(guī)范,、監(jiān)事會運(yùn)作不規(guī)范,、關(guān)聯(lián)交易管理不規(guī)范、信息披露不及時(shí),、發(fā)展規(guī)劃執(zhí)行評估不到位,、高管人員離任審計(jì)不及時(shí)、薪酬制度不符合監(jiān)管要求等多項(xiàng)問題,。

依據(jù)相關(guān)規(guī)定,，保監(jiān)會要求上述險(xiǎn)企高度重視公司治理評估發(fā)現(xiàn)的問題，在接到本監(jiān)管函后立即實(shí)施整改工作,，成立由主要負(fù)責(zé)人牽頭的專項(xiàng)工作組,，制定切實(shí)可行的整改方案。整改方案應(yīng)當(dāng)明確具體時(shí)間和措施,，確保將每一項(xiàng)問題的整改工作落實(shí)到具體部門和責(zé)任人,。