保監(jiān)會一日發(fā)五監(jiān)管函 加碼防風險
在治理保險業(yè)亂象方面,保監(jiān)會持續(xù)加碼,。繼9月30日保監(jiān)會一日連開5張罰單后,,10月11日,保監(jiān)會官網(wǎng)再次連續(xù)掛出5份監(jiān)管函,,珠江人壽,、上海人壽、陽光人壽,、渤海人壽,、君康人壽這5家保險公司與關聯(lián)方的部分關鍵交易被保監(jiān)會緊急叫停。
監(jiān)管函顯示,,保監(jiān)會在今年2月至4月,,對上述險企進行了公司治理現(xiàn)場評估,5家保險公司在股東大會,、董事會,、監(jiān)事會和高級管理層運作、關聯(lián)交易,、合規(guī)與內(nèi)控管理,、內(nèi)部審計、考核激勵等方面存在問題,。對此,,保監(jiān)會要求上述5家保險公司自監(jiān)管函下發(fā)之日起6個月內(nèi),禁止公司直接或間接與關聯(lián)方開展包括借款等在內(nèi)的部分交易,。上述6個月期滿之日起3個月為觀察期,,觀察期內(nèi),保監(jiān)會將對此項監(jiān)管措施的落實情況進行檢查,,視情況采取后續(xù)監(jiān)管措施,。
據(jù)了解,5家保險公司中君康人壽和渤海人壽均涉及股權(quán)方面問題,,另外3家被點名的保險公司分別存在高管不參加董事會會議,、關聯(lián)交易管理不規(guī)范等問題。
具體來看,,陽光保險,、珠江人壽以及上海人壽主要在公司治理和內(nèi)部管控方面存在問題較多。例如,,在上海人壽治理現(xiàn)場評估發(fā)現(xiàn)的問題中,,存在董事會運作不規(guī)范,、獨立董事制度缺失、管理不規(guī)范,、高級管理人員免職未按時報備等問題,,而珠江人壽則是在股東大會、董事會以及經(jīng)營管理層經(jīng)營運作等方面均被發(fā)現(xiàn)問題,。而除了董事會運作不規(guī)范,、公司章程不完備等問題,陽光保險還因未設立董事會秘書被點名,。
在5家被點名險企中,,渤海人壽問題較為嚴重,被保監(jiān)會“數(shù)罪并罰”,。據(jù)監(jiān)管函,,渤海人壽除存在股東股權(quán)質(zhì)押解質(zhì)押管理不規(guī)范的問題,還存在股東大會運作管理不規(guī)范,、董事會運作不規(guī)范,、監(jiān)事會運作不規(guī)范、關聯(lián)交易管理不規(guī)范,、信息披露不及時,、發(fā)展規(guī)劃執(zhí)行評估不到位、高管人員離任審計不及時,、薪酬制度不符合監(jiān)管要求等多項問題,。
依據(jù)相關規(guī)定,保監(jiān)會要求上述險企高度重視公司治理評估發(fā)現(xiàn)的問題,,在接到本監(jiān)管函后立即實施整改工作,,成立由主要負責人牽頭的專項工作組,制定切實可行的整改方案,。整改方案應當明確具體時間和措施,,確保將每一項問題的整改工作落實到具體部門和責任人。
各類行業(yè)亂象已經(jīng)引發(fā)保監(jiān)會的高度重視,。在11日舉行的“2017年中國壽險十月前海峰會”上,,保監(jiān)會副主席黃洪直言,我國人身保險市場在快速發(fā)展中也出現(xiàn)了不少問題,,尤其是有些亂象與監(jiān)管不力直接相關,,說明強化監(jiān)管勢在必行、迫在眉睫,。同時,,他也再次強調(diào),強化人身保險業(yè)監(jiān)管,,重點是堵塞制度漏洞,,補齊監(jiān)管短板,,治理市場亂象,,維護市場穩(wěn)定運行,。在治亂方面,,對于違背經(jīng)營規(guī)律,、形成風險隱患的保險機構(gòu),堅決予以整治,,有效遏制違法違規(guī)行為,。
東方金誠首席分析師徐承遠認為,保監(jiān)會加大處罰力度是保險領域強監(jiān)管的具體表現(xiàn),,有利于遏制保險業(yè)風險積聚,。保監(jiān)會的強監(jiān)管措施突出了“保險姓保”的原則,,有利于引導保險行業(yè)回歸本源,,保障保險資金安全,服務實體經(jīng)濟,。同時他預計,,保險業(yè)強監(jiān)管將成為未來一段時期的常態(tài),保監(jiān)會將圍繞以風險為導向的“償二代”體系,,加強風險防控推動行業(yè)平穩(wěn)健康發(fā)展,。