為打擊使用銀行卡進(jìn)行電信詐騙的行為,,《關(guān)于防范和打擊電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪的通告》規(guī)定,各商業(yè)銀行要抓緊完成借記卡存量清理工作,,嚴(yán)格落實(shí)“同一客戶在同一商業(yè)銀行開立借記卡原則上不得超過4張”等規(guī)定,。任何單位和個(gè)人不得出租、出借,、出售銀行賬戶(卡)和支付賬戶,,構(gòu)成犯罪的依法追究刑事責(zé)任。
通告還規(guī)定,,自2016年12月1日起,,個(gè)人通過銀行自助柜員機(jī)向非同名賬戶轉(zhuǎn)賬的,資金24小時(shí)后到賬,。
因?yàn)樵诤芏嚯娦旁p騙案件中,,受騙者都是通過銀行自助柜員機(jī)給詐騙人員轉(zhuǎn)賬,實(shí)行上述規(guī)定以后,,轉(zhuǎn)賬人一旦發(fā)現(xiàn)自己被騙,,還有時(shí)間去銀行處理,。
殺手锏4:加強(qiáng)釣魚網(wǎng)站和惡意程序整治
2018年4月,安徽靈璧縣公安局破獲一起涉及3個(gè)犯罪窩點(diǎn),、犯罪嫌疑人達(dá)24名的網(wǎng)絡(luò)詐騙案件,。一條涉及制作山寨釣魚網(wǎng)站、誘騙網(wǎng)絡(luò)游戲玩家點(diǎn)擊,、騙取賬號(hào)密碼,、竊取交易游戲裝備的黑色產(chǎn)業(yè)鏈條被斬?cái)啵姘附痤~近200萬元,。
國家互聯(lián)網(wǎng)金融安全技術(shù)專家委員會(huì)的監(jiān)測數(shù)據(jù)顯示,,截至2018年6月底,互聯(lián)網(wǎng)金融仿冒網(wǎng)頁已超過4.7萬個(gè),,受害用戶達(dá)11萬人次,。
《關(guān)于縱深推進(jìn)防范打擊通訊信息詐騙工作的通知》要求,加強(qiáng)釣魚網(wǎng)站和惡意程序整治,,有效降低網(wǎng)絡(luò)詐騙威脅風(fēng)險(xiǎn),。加強(qiáng)對(duì)仿冒政府、教育,、金融機(jī)構(gòu)等釣魚網(wǎng)站和涉嫌詐騙類惡意程序的監(jiān)測分析和信息共享,;及時(shí)依法處置釣魚網(wǎng)站和詐騙類惡意程序;及時(shí)提醒詐騙類釣魚網(wǎng)站和惡意程序風(fēng)險(xiǎn)情況,。
殺手锏5:從境內(nèi)向境外治理延伸
跨國電信網(wǎng)絡(luò)詐騙案由于其非接觸性,,破案難度大幅度增加。
“偵破的關(guān)鍵在于國際合作,,國家對(duì)于電信詐騙的處罰很嚴(yán),,也一直在推行實(shí)名制,但每個(gè)國家的司法管轄是獨(dú)立的,,如果沒有國家之間的配合,,公安機(jī)關(guān)就無法去國外偵查?!北本┰仆蓭熓聞?wù)所主任閆兵指出,。