為打擊使用銀行卡進(jìn)行電信詐騙的行為,,《關(guān)于防范和打擊電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪的通告》規(guī)定,,各商業(yè)銀行要抓緊完成借記卡存量清理工作,嚴(yán)格落實(shí)“同一客戶在同一商業(yè)銀行開立借記卡原則上不得超過(guò)4張”等規(guī)定,。任何單位和個(gè)人不得出租,、出借、出售銀行賬戶(卡)和支付賬戶,,構(gòu)成犯罪的依法追究刑事責(zé)任,。
通告還規(guī)定,自2016年12月1日起,,個(gè)人通過(guò)銀行自助柜員機(jī)向非同名賬戶轉(zhuǎn)賬的,,資金24小時(shí)后到賬。
因?yàn)樵诤芏嚯娦旁p騙案件中,,受騙者都是通過(guò)銀行自助柜員機(jī)給詐騙人員轉(zhuǎn)賬,,實(shí)行上述規(guī)定以后,,轉(zhuǎn)賬人一旦發(fā)現(xiàn)自己被騙,還有時(shí)間去銀行處理,。
殺手锏4:加強(qiáng)釣魚網(wǎng)站和惡意程序整治
2018年4月,,安徽靈璧縣公安局破獲一起涉及3個(gè)犯罪窩點(diǎn)、犯罪嫌疑人達(dá)24名的網(wǎng)絡(luò)詐騙案件,。一條涉及制作山寨釣魚網(wǎng)站,、誘騙網(wǎng)絡(luò)游戲玩家點(diǎn)擊、騙取賬號(hào)密碼,、竊取交易游戲裝備的黑色產(chǎn)業(yè)鏈條被斬?cái)?,涉案金額近200萬(wàn)元。
國(guó)家互聯(lián)網(wǎng)金融安全技術(shù)專家委員會(huì)的監(jiān)測(cè)數(shù)據(jù)顯示,,截至2018年6月底,,互聯(lián)網(wǎng)金融仿冒網(wǎng)頁(yè)已超過(guò)4.7萬(wàn)個(gè),受害用戶達(dá)11萬(wàn)人次,。
《關(guān)于縱深推進(jìn)防范打擊通訊信息詐騙工作的通知》要求,,加強(qiáng)釣魚網(wǎng)站和惡意程序整治,有效降低網(wǎng)絡(luò)詐騙威脅風(fēng)險(xiǎn),。加強(qiáng)對(duì)仿冒政府,、教育、金融機(jī)構(gòu)等釣魚網(wǎng)站和涉嫌詐騙類惡意程序的監(jiān)測(cè)分析和信息共享,;及時(shí)依法處置釣魚網(wǎng)站和詐騙類惡意程序,;及時(shí)提醒詐騙類釣魚網(wǎng)站和惡意程序風(fēng)險(xiǎn)情況。
殺手锏5:從境內(nèi)向境外治理延伸
跨國(guó)電信網(wǎng)絡(luò)詐騙案由于其非接觸性,,破案難度大幅度增加,。
“偵破的關(guān)鍵在于國(guó)際合作,國(guó)家對(duì)于電信詐騙的處罰很嚴(yán),,也一直在推行實(shí)名制,,但每個(gè)國(guó)家的司法管轄是獨(dú)立的,如果沒(méi)有國(guó)家之間的配合,,公安機(jī)關(guān)就無(wú)法去國(guó)外偵查,。”北京云通律師事務(wù)所主任閆兵指出,。