在風險管控方面，《指導意見》要求試點機構(gòu)應按照科創(chuàng)企業(yè)信貸特點和投貸聯(lián)動的要求,，建立完善一整套適用于投貸聯(lián)動業(yè)務特點的體制機制,。一是建立有效的項目篩查和客戶評價機制,。銀行與其投資功能子公司都應當建立獨立的項目篩查機制，堅持前瞻進取的投資文化和審慎穩(wěn)健的信貸文化“雙管齊下”,。二是建立有效的風險隔離機制。試點機構(gòu)應加強對集團內(nèi)部投貸聯(lián)動業(yè)務的風險管控，投資功能子公司應當與銀行母公司在機構(gòu),、資金、人員等方面建立嚴格的“防火墻”制度,，有效管理風險集中度,，有效防范和控制不正當利益輸送、監(jiān)管套利等行為。在資金來源方面,，投資功能子公司應當以自有資金向科創(chuàng)企業(yè)進行股權(quán)投資,，不得使用負債資金、代理資金,、受托資金以及其他任何形式的非自有資金進行投資,；銀行發(fā)放的科創(chuàng)企業(yè)貸款來源應當為表內(nèi)資金，不得使用理財資金,、委托資金,、代理資金等非表內(nèi)資金。在人員及崗位設置方面,，投資功能子公司和科技專營機構(gòu)的管理層和工作層人員不得交叉兼任,。在集中度管理方面，投資功能子公司應堅持“小額,、分散”原則,，對投資的行業(yè)和企業(yè)進行分散，避免過度集中于單一的科技行業(yè)或領(lǐng)域,，對單個科創(chuàng)企業(yè)的投資不得超過公司自有資金的10%,。三是建立合理的風險容忍和風險分擔機制。試點機構(gòu)要根據(jù)科創(chuàng)企業(yè)不同發(fā)展階段的風險特征,，創(chuàng)新風險管理技術(shù),，在完善風險定價的基礎(chǔ)上，綜合采用多種風險補償手段,，合理設定科創(chuàng)企業(yè)貸款的風險容忍度,。四是建立合理的激勵約束和收益共享機制。試點機構(gòu)要對投資功能子公司與從事科創(chuàng)企業(yè)信貸投放的專營機構(gòu)分別構(gòu)建適用于股權(quán)和債權(quán)的評價標準和激勵約束機制,。五是建立審慎的業(yè)務退出機制,。銀行應當結(jié)合自身風險偏好，確定投貸聯(lián)動業(yè)務試點退出的觸發(fā)條件和機制,，制定退出程序,，包括明晰的退出標準、退出制度,、退出流程和操作細則,。

根據(jù)統(tǒng)籌協(xié)調(diào)、穩(wěn)步推進,，簡政放權(quán),、因地制宜，風險可控,、商業(yè)可持續(xù)的試點原則,，銀監(jiān)會開展了一系列工作積極推動投貸聯(lián)動試點實施,。銀監(jiān)會成立專門工作組，制訂了政策解讀文件,，建立了統(tǒng)計監(jiān)測與評估等制度,，對相關(guān)地方政府和試點銀行加強輔導，確保試點的規(guī)范性和可操作性,。大多數(shù)試點銀行和所有試點地區(qū)報送了實施方案,。部分銀行已報送設立投資功能子公司的申請，銀監(jiān)會初審后將報國務院審批,。銀監(jiān)會將進一步加強試點監(jiān)測,，及時總結(jié)業(yè)務開展、風險管控等方面的經(jīng)驗,，完善銀行業(yè)金融機構(gòu)投貸聯(lián)動機制，探索形成符合中國國情,、適合科創(chuàng)企業(yè)的金融服務模式,。