在風(fēng)險(xiǎn)管控方面,，《指導(dǎo)意見》要求試點(diǎn)機(jī)構(gòu)應(yīng)按照科創(chuàng)企業(yè)信貸特點(diǎn)和投貸聯(lián)動(dòng)的要求,，建立完善一整套適用于投貸聯(lián)動(dòng)業(yè)務(wù)特點(diǎn)的體制機(jī)制。一是建立有效的項(xiàng)目篩查和客戶評(píng)價(jià)機(jī)制。銀行與其投資功能子公司都應(yīng)當(dāng)建立獨(dú)立的項(xiàng)目篩查機(jī)制,，堅(jiān)持前瞻進(jìn)取的投資文化和審慎穩(wěn)健的信貸文化“雙管齊下”,。二是建立有效的風(fēng)險(xiǎn)隔離機(jī)制,。試點(diǎn)機(jī)構(gòu)應(yīng)加強(qiáng)對(duì)集團(tuán)內(nèi)部投貸聯(lián)動(dòng)業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)管控,，投資功能子公司應(yīng)當(dāng)與銀行母公司在機(jī)構(gòu)、資金,、人員等方面建立嚴(yán)格的“防火墻”制度,，有效管理風(fēng)險(xiǎn)集中度，有效防范和控制不正當(dāng)利益輸送,、監(jiān)管套利等行為,。在資金來源方面，投資功能子公司應(yīng)當(dāng)以自有資金向科創(chuàng)企業(yè)進(jìn)行股權(quán)投資,，不得使用負(fù)債資金,、代理資金、受托資金以及其他任何形式的非自有資金進(jìn)行投資,；銀行發(fā)放的科創(chuàng)企業(yè)貸款來源應(yīng)當(dāng)為表內(nèi)資金，不得使用理財(cái)資金,、委托資金,、代理資金等非表內(nèi)資金,。在人員及崗位設(shè)置方面，投資功能子公司和科技專營(yíng)機(jī)構(gòu)的管理層和工作層人員不得交叉兼任,。在集中度管理方面,，投資功能子公司應(yīng)堅(jiān)持“小額、分散”原則,，對(duì)投資的行業(yè)和企業(yè)進(jìn)行分散,，避免過度集中于單一的科技行業(yè)或領(lǐng)域，對(duì)單個(gè)科創(chuàng)企業(yè)的投資不得超過公司自有資金的10%,。三是建立合理的風(fēng)險(xiǎn)容忍和風(fēng)險(xiǎn)分擔(dān)機(jī)制,。試點(diǎn)機(jī)構(gòu)要根據(jù)科創(chuàng)企業(yè)不同發(fā)展階段的風(fēng)險(xiǎn)特征，創(chuàng)新風(fēng)險(xiǎn)管理技術(shù),，在完善風(fēng)險(xiǎn)定價(jià)的基礎(chǔ)上,，綜合采用多種風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償手段，合理設(shè)定科創(chuàng)企業(yè)貸款的風(fēng)險(xiǎn)容忍度,。四是建立合理的激勵(lì)約束和收益共享機(jī)制,。試點(diǎn)機(jī)構(gòu)要對(duì)投資功能子公司與從事科創(chuàng)企業(yè)信貸投放的專營(yíng)機(jī)構(gòu)分別構(gòu)建適用于股權(quán)和債權(quán)的評(píng)價(jià)標(biāo)準(zhǔn)和激勵(lì)約束機(jī)制。五是建立審慎的業(yè)務(wù)退出機(jī)制,。銀行應(yīng)當(dāng)結(jié)合自身風(fēng)險(xiǎn)偏好,，確定投貸聯(lián)動(dòng)業(yè)務(wù)試點(diǎn)退出的觸發(fā)條件和機(jī)制，制定退出程序,，包括明晰的退出標(biāo)準(zhǔn),、退出制度、退出流程和操作細(xì)則,。

根據(jù)統(tǒng)籌協(xié)調(diào),、穩(wěn)步推進(jìn)，簡(jiǎn)政放權(quán),、因地制宜,，風(fēng)險(xiǎn)可控、商業(yè)可持續(xù)的試點(diǎn)原則,，銀監(jiān)會(huì)開展了一系列工作積極推動(dòng)投貸聯(lián)動(dòng)試點(diǎn)實(shí)施,。銀監(jiān)會(huì)成立專門工作組，制訂了政策解讀文件,，建立了統(tǒng)計(jì)監(jiān)測(cè)與評(píng)估等制度,，對(duì)相關(guān)地方政府和試點(diǎn)銀行加強(qiáng)輔導(dǎo)，確保試點(diǎn)的規(guī)范性和可操作性,。大多數(shù)試點(diǎn)銀行和所有試點(diǎn)地區(qū)報(bào)送了實(shí)施方案,。部分銀行已報(bào)送設(shè)立投資功能子公司的申請(qǐng)，銀監(jiān)會(huì)初審后將報(bào)國(guó)務(wù)院審批,。銀監(jiān)會(huì)將進(jìn)一步加強(qiáng)試點(diǎn)監(jiān)測(cè),，及時(shí)總結(jié)業(yè)務(wù)開展,、風(fēng)險(xiǎn)管控等方面的經(jīng)驗(yàn)，完善銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)投貸聯(lián)動(dòng)機(jī)制,，探索形成符合中國(guó)國(guó)情,、適合科創(chuàng)企業(yè)的金融服務(wù)模式。