利用電腦破解一個(gè)復(fù)雜算法就會(huì)產(chǎn)生一枚比特幣。比特幣是去中心化的,，其發(fā)行量不依賴(lài)于任何發(fā)行者,，僅依賴(lài)于算法本身,。任何一臺(tái)連接互聯(lián)網(wǎng)的電腦都可以進(jìn)行點(diǎn)對(duì)點(diǎn)比特幣轉(zhuǎn)賬，資金的流動(dòng)只依賴(lài)于網(wǎng)絡(luò),，不需要通過(guò)第三方機(jī)構(gòu)如銀行等,，所以根本就無(wú)法被監(jiān)管。

比特幣可以在互聯(lián)網(wǎng)之外換成其他傳統(tǒng)貨幣,。美國(guó)MtGox交易所網(wǎng)站實(shí)時(shí)顯示比特幣兌美元,、歐元等世界主要貨幣牌價(jià)。

比特幣常被用來(lái)進(jìn)行非法資產(chǎn)轉(zhuǎn)移——用本國(guó)貨幣買(mǎi)入比特幣,，在國(guó)外交易平臺(tái)賣(mài)出,，再以美元取出

近期，1枚比特幣的價(jià)格躍至1萬(wàn)元人民幣,。談及此事,，曾經(jīng)的“玩家”劉永淡淡地說(shuō)，“比特幣一言不合就翻倍,，一言不合就腰斬，現(xiàn)在比以前要溫和不少,。2013年年底,，1枚比特幣價(jià)格達(dá)到1238美元，當(dāng)天價(jià)格超過(guò)黃金每盎司單價(jià),。然后,，一路震蕩到160美元”。

今年以來(lái),，在中國(guó)市場(chǎng),，比特幣交易價(jià)格經(jīng)歷了幾次“跳水”，不過(guò)隨后又逐漸反彈,，并創(chuàng)出新高,。2017年1月11日，中國(guó)人民銀行在北京,、上海督查比特幣三大交易平臺(tái),，比特幣價(jià)格“閃崩”，當(dāng)日跌幅達(dá)17.92%,。2月9日,，央行發(fā)布《人民銀行營(yíng)業(yè)管理部繼續(xù)約談在京比特幣交易平臺(tái)》公告后，比特幣價(jià)格跌幅達(dá)6.63%,。

梳理比特幣交易價(jià)格的每一次大幅漲跌可以發(fā)現(xiàn),，在所有影響因素中，“合法性”幾乎占據(jù)了決定性的地位,。

“合法性”問(wèn)題未解決

事實(shí)上,，能消費(fèi)比特幣的地方并不多,，更多時(shí)候只是在比特幣發(fā)燒友之間支付。在實(shí)體經(jīng)濟(jì)中,，比特幣的“購(gòu)買(mǎi)力”與法定貨幣差得遠(yuǎn),，甚至比不上虛擬的騰訊Q幣。

不過(guò),，相比騰訊Q幣等,，比特幣有個(gè)巨大優(yōu)勢(shì)：能套現(xiàn)。也就是說(shuō),，比特幣可以在互聯(lián)網(wǎng)之外換成其他傳統(tǒng)貨幣,。美國(guó)MtGox交易所網(wǎng)站實(shí)時(shí)顯示比特幣兌美元、歐元等世界主要貨幣牌價(jià),。

“比特幣熱”要從2008年說(shuō)起,，一位名叫中本聰(可能是化名)的程序員寫(xiě)了一篇概述比特幣設(shè)計(jì)的論文，描述了這種以電子方式交易的貨幣,，只要你的電腦接入了互聯(lián)網(wǎng),，就可以將貨幣轉(zhuǎn)移到世界上任何一個(gè)角落。它被命名為比特幣(bitcoin),。

中本聰設(shè)計(jì)了一個(gè)復(fù)雜的算法,，你用電腦去破解這個(gè)算法就會(huì)產(chǎn)生比特幣，這被稱(chēng)為“挖礦”,。當(dāng)你的電腦完成了一定的任務(wù)后,，一枚新比特幣就會(huì)被創(chuàng)造出來(lái)。

最初,，這些工作很容易完成,，只要用你的電腦就能很快生產(chǎn)出一堆比特幣。當(dāng)你下載比特幣客戶(hù)端軟件并設(shè)置為“開(kāi)采”模式,，你就等于將自家的電腦貢獻(xiàn)給整個(gè)網(wǎng)絡(luò)做計(jì)算,，從中獲得的獎(jiǎng)勵(lì)就是50個(gè)比特幣。這和同樣是P2P模式的BT下載原理很像,，你的電腦既在下載資源,，也是上傳資源的種子。隨著加入者越來(lái)越多,，沒(méi)有強(qiáng)大顯卡的計(jì)算機(jī)在幾年內(nèi)不可能開(kāi)采到比特幣,。

在比特幣論壇上，一位曾經(jīng)售賣(mài)計(jì)算機(jī)顯卡的銷(xiāo)售人員用“打了雞血”來(lái)形容2011年比特幣對(duì)他的刺激,。2011年4月,，他賣(mài)出了270張顯卡，“那時(shí)候來(lái)店里采購(gòu)高端顯卡的，一聊起來(lái),，十之八九就是用來(lái)搞比特幣的,，還在我店里現(xiàn)場(chǎng)演示挖礦，用來(lái)比較挑選顯卡”,。

這種網(wǎng)上交易是否安全,，是人們最關(guān)心的一點(diǎn)。按照密碼學(xué)設(shè)計(jì),，所有比特幣用戶(hù)通過(guò)一個(gè)分布式網(wǎng)絡(luò)連接,，每個(gè)用戶(hù)有一對(duì)密鑰，私有密鑰是身份認(rèn)證,，隱藏在計(jì)算機(jī)中,；公共密鑰是接受別人發(fā)送比特幣的地址。

和真實(shí)貨幣相比,，比特幣交易自由得多,。據(jù)業(yè)內(nèi)人士介紹，任何一臺(tái)連接互聯(lián)網(wǎng)的電腦都可以進(jìn)行點(diǎn)對(duì)點(diǎn)比特幣轉(zhuǎn)賬,，資金的流動(dòng)只依賴(lài)于網(wǎng)絡(luò),，不需要通過(guò)第三方機(jī)構(gòu)如銀行等，所以根本就無(wú)法被監(jiān)管,，銀行也就沒(méi)辦法收手續(xù)費(fèi),，也不會(huì)有所謂的額度限制。

不過(guò),，按照設(shè)計(jì)，隨著越來(lái)越多的比特幣被創(chuàng)造出來(lái),，你的電腦就需要做更多的工作才能創(chuàng)造出新的比特幣,，最終大約到2040年，比特幣的總量會(huì)永遠(yuǎn)限制在2100萬(wàn)枚,。

“一個(gè)最大的特點(diǎn)是,，比特幣是去中心化的，其發(fā)行量不依賴(lài)于任何發(fā)行者,，比如銀行,、政府和企業(yè)，而僅依賴(lài)于算法本身,，這就從根本上保證了任何人或機(jī)構(gòu)都不可能操縱比特幣的總量,。”北京郵電大學(xué)通信法研究中心主任婁耀雄告訴《法制日?qǐng)?bào)》記者,。

2011年,，維基解密、互聯(lián)網(wǎng)檔案,、自由軟件基金會(huì),、電子前哨基金會(huì)等組織,，宣布接受比特幣的捐贈(zèng)。一些互聯(lián)網(wǎng)企業(yè)隨后也表示接受比特幣的付款方式,。然而,，由于法律地位前景不明，其中部分組織此后又宣布停止接收比特幣,。

2013年8月19日,，德國(guó)政府成為全球第一個(gè)正式認(rèn)可比特幣合法身份的國(guó)家。10月29日,，加拿大溫哥華激活全球第一部比特幣自動(dòng)提款機(jī),。

要真正得以流通，一個(gè)合法的身份必不可少,。但是,，包括中國(guó)在內(nèi)的大多數(shù)國(guó)家，均未認(rèn)可比特幣的合法貨幣地位,。正因?yàn)榇?，在比特幣價(jià)格的眾多影響因素中，“合法性”幾乎成了決定性的一個(gè)因素,。

2013年11月19日,，美國(guó)參議院就比特幣引起的政策問(wèn)題進(jìn)行討論，這在當(dāng)天刺激了比特幣價(jià)格的飆升,，但是會(huì)上并沒(méi)有人提出立法的建議,。這種謹(jǐn)慎的態(tài)度，讓比特幣的價(jià)格在當(dāng)天沖高后迅速回落,。

在中國(guó),，不到一個(gè)月后，中國(guó)人民銀行官網(wǎng)上公布了央行等五部門(mén)此前下發(fā)的《關(guān)于防范比特幣風(fēng)險(xiǎn)的通知》,，明確比特幣只是一種特定的虛擬商品,，不能且不應(yīng)作為貨幣在市場(chǎng)上流通使用。

“黑手段”不斷出現(xiàn)

由于在很多國(guó)家沒(méi)有獲得合法性,，比特幣一直陷入爭(zhēng)議之中,，其中最突出的質(zhì)疑是，比特幣非常容易成為不法分子的洗錢(qián)工具,。比如,，黑客將比特幣作為受攻擊者支付“贖金”的方式。

從2014年開(kāi)始,，一種詭異的敲詐方式陸續(xù)在世界各地出現(xiàn)：用戶(hù)某天打開(kāi)電腦一看,，突然發(fā)現(xiàn)自己所有文檔文件都被加密了，屏幕上一行大標(biāo)題寫(xiě)著“你的文件都已被加密”(your　files　are　encrypted)；標(biāo)題下面詳細(xì)介紹了支付贖金的方法——將一個(gè)比特幣發(fā)給特定的賬戶(hù),，收到錢(qián)后就會(huì)把解密的密碼發(fā)給你,。

如果你稍有遲疑，勒索的贖金價(jià)格就會(huì)翻倍,；一旦超過(guò)了規(guī)定的付款時(shí)間,，敲詐者就再也不會(huì)理你。電腦里的圖片,、文檔,、資料等文件，此刻都已經(jīng)被64位加密成為“人質(zhì)”,。有些蘋(píng)果用戶(hù)也遇到類(lèi)似的敲詐：有人竊取Apple　ID后,，謊稱(chēng)手機(jī)丟失而將設(shè)備鎖定，并留下一個(gè)聯(lián)系方式勒索,。

美國(guó)一些連鎖快餐店也曾接到紙質(zhì)或電子版的敲詐信,，嫌疑人向店老板勒索1個(gè)比特幣，超過(guò)規(guī)定時(shí)間則加碼到3個(gè),。嫌疑人威脅說(shuō),，如果不付錢(qián)，他們就會(huì)在點(diǎn)評(píng)網(wǎng)站上給該餐廳狂打差評(píng),；冒充消費(fèi)者,，向消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)部門(mén)投訴該餐廳亂收費(fèi)；瘋狂撥打餐廳的客服熱線騷擾,；蓄意毀壞餐廳財(cái)物,；冒充顧客虛假下單訂餐，搞得外賣(mài)小哥整天空跑,；還會(huì)給警方和衛(wèi)生管理部門(mén)匿名舉報(bào),，捏造該餐廳涉嫌提供變質(zhì)食物、洗錢(qián),、逃稅等犯罪線索，反正就是怎么惡心怎么來(lái),。

除了網(wǎng)絡(luò)勒索外,，洗錢(qián)、非法交易,、逃避外匯管制等也利用了比特幣的匿名性特點(diǎn),。

2013年10月，利用比特幣進(jìn)行匿名非法買(mǎi)賣(mài)的電子交易平臺(tái)Silk　Road被美國(guó)多個(gè)執(zhí)法部門(mén)查繳,，同時(shí)被查封的還有26000個(gè)比特幣,，當(dāng)時(shí)約值360萬(wàn)美元。平臺(tái)創(chuàng)始人和運(yùn)營(yíng)者羅斯·威廉姆斯·烏布利希——一個(gè)從無(wú)前科,、正在攻讀學(xué)位的29歲的年輕人以“恐怖海盜羅伯茨”的另一重身份活躍在網(wǎng)上,，在短短兩年時(shí)間內(nèi)將Silk　Road變成網(wǎng)絡(luò)世界最大的“黑市”，擁有近100萬(wàn)名客戶(hù),，銷(xiāo)售總額高達(dá)12億美元,。在這個(gè)平臺(tái)上，服務(wù)涵蓋了辦假護(hù)照,、非法入侵系統(tǒng)和獲取信息,、買(mǎi)賣(mài)毒品武器、提供色情服務(wù)等,，只是所有交易都通過(guò)比特幣支付完成,。正是利用了比特幣的匿名性特征，不法分子“完美”避開(kāi)了監(jiān)管部門(mén)通過(guò)銀行卡交易記錄追蹤每筆錢(qián)來(lái)龍去脈的可能,。

“賭博是比特幣的另一大支柱,，主要是因?yàn)橐粋€(gè)網(wǎng)站。這個(gè)網(wǎng)站利用比特幣的區(qū)塊鏈(區(qū)塊鏈?zhǔn)潜忍貛偶夹g(shù)中的核心部分,，其功能簡(jiǎn)單而言類(lèi)似于一種賬本,，記錄所有的交易數(shù)據(jù)——記者注)研制了一種算法，使得去其網(wǎng)站下注的人一定是無(wú)法作弊的,，從算法上保證了公正性,，所以深受賭徒們的歡迎，這家網(wǎng)站只收取交易提成,?！眲⒂缹?duì)《法制日?qǐng)?bào)》記者說(shuō)，有洗錢(qián)和賭博這兩個(gè)“剛需”支撐,，比特幣一時(shí)半會(huì)很難死掉,，或者說(shuō)在二級(jí)市場(chǎng)上崩潰了再拉起來(lái)。使用比特幣洗錢(qián)的人把錢(qián)兌換到比特幣“黑箱”里,，然后馬上兌換出來(lái),，整個(gè)過(guò)程不超過(guò)幾分鐘。

除此,，據(jù)業(yè)內(nèi)人士介紹,，比特幣還被用來(lái)進(jìn)行非法資產(chǎn)轉(zhuǎn)移——用本國(guó)貨幣買(mǎi)入比特幣，在國(guó)外交易平臺(tái)賣(mài)出,，再以美元取出,，幾分鐘就可以完成資產(chǎn)轉(zhuǎn)移。

監(jiān)管會(huì)越來(lái)越嚴(yán)

對(duì)于劉永來(lái)說(shuō),，比特幣場(chǎng)外交易的賺錢(qián)方法其實(shí)并不神秘,，就是“搬磚套利”,，通過(guò)國(guó)內(nèi)外交易平臺(tái)的價(jià)差，低買(mǎi)高賣(mài)來(lái)做套利,。

劉永說(shuō),，2013年，比特幣有一波暴漲行情,，國(guó)內(nèi)外價(jià)差比較大,，“最多的時(shí)候，一天在國(guó)外市場(chǎng)買(mǎi)了500萬(wàn)美元的比特幣,，然后在國(guó)內(nèi)賣(mài),，當(dāng)時(shí)價(jià)差達(dá)到了10%”。

火幣網(wǎng),、OKCoin(幣行),、比特幣中國(guó)是目前國(guó)內(nèi)三家最大的比特幣交易平臺(tái)。在很長(zhǎng)一段時(shí)間里,，一些交易平臺(tái)數(shù)據(jù)顯示,，每天的比特幣交易量甚至超過(guò)驚人的上百萬(wàn)個(gè)。不過(guò),，劉永說(shuō),，這些數(shù)字中的水分很大，真實(shí)的比特幣交易量遠(yuǎn)遠(yuǎn)沒(méi)有那么多,。

交易量虛高的原因也不神秘,，就是幾乎成為“行規(guī)”的刷量。業(yè)內(nèi)人士介紹,，一般來(lái)說(shuō),，比特幣交易平臺(tái)刷量有三種方式：一是直接虛報(bào)交易量；二是設(shè)立賬戶(hù),，掛一個(gè)程序通過(guò)自交易的方式進(jìn)行對(duì)倒,，這種對(duì)倒表面上形成了交易，實(shí)質(zhì)沒(méi)有發(fā)生比特幣轉(zhuǎn)移,；三是設(shè)立兩個(gè)賬戶(hù),，通過(guò)程序?qū)崿F(xiàn)兩個(gè)賬戶(hù)之間的高頻對(duì)倒。

劉永說(shuō),，刷量在技術(shù)上很容易實(shí)現(xiàn),，只需要寫(xiě)代碼就能完成。刷量的目的在于制造虛假繁榮,，從而吸引更多投資方和聚攏用戶(hù),。而要實(shí)現(xiàn)這一效果,，與零手續(xù)費(fèi)交易模式密不可分,。交易平臺(tái)此前普遍對(duì)比特幣交易免費(fèi),，只是在提現(xiàn)環(huán)節(jié)收取手續(xù)費(fèi)。

在零手續(xù)費(fèi)模式下,，一些程序化交易用戶(hù)利用代碼,、機(jī)器人進(jìn)行自動(dòng)交易，由于不同平臺(tái)之間存在價(jià)差,，而且交易平臺(tái)又不收手續(xù)費(fèi),，因此存在一定套利空間，也是造成比特幣交易量超高的原因之一,。

這種現(xiàn)象已經(jīng)引起監(jiān)管層的注意,。2017年1月6日，中國(guó)人民銀行上?？偛亢捅本I(yíng)業(yè)管理部先后約談了火幣網(wǎng),、幣行(OKCoin)、比特幣中國(guó)(BTCChina)主要負(fù)責(zé)人,。5天后,，中國(guó)人民銀行聯(lián)合調(diào)查組進(jìn)駐三大交易平臺(tái)，就相關(guān)情況進(jìn)行現(xiàn)場(chǎng)檢查,。

此后,，中國(guó)人民銀行于1月11日下發(fā)通知，要求北京,、上海兩地聯(lián)合當(dāng)?shù)亟鹑诰?、工商局和公安局，組成執(zhí)法檢查組,，進(jìn)駐三家平臺(tái)進(jìn)行綜合執(zhí)法檢查,。

受訪的業(yè)內(nèi)人士幾乎達(dá)成一致觀點(diǎn)——“未來(lái)監(jiān)管肯定會(huì)越來(lái)越嚴(yán)”。劉永認(rèn)為,，監(jiān)管趨嚴(yán)將來(lái)自?xún)蓚€(gè)方向,，一是客戶(hù)身份驗(yàn)證會(huì)越來(lái)越嚴(yán)；二是交易平臺(tái)的衍生業(yè)務(wù)哪些可以做哪些不可以,，這方面會(huì)越來(lái)越嚴(yán),。

制圖/李曉軍 　　　

□　本報(bào)記者 　　趙 　麗

□　本報(bào)實(shí)習(xí)生 劉雪妍