利用電腦破解一個復(fù)雜算法就會產(chǎn)生一枚比特幣。比特幣是去中心化的,，其發(fā)行量不依賴于任何發(fā)行者,，僅依賴于算法本身。任何一臺連接互聯(lián)網(wǎng)的電腦都可以進行點對點比特幣轉(zhuǎn)賬,，資金的流動只依賴于網(wǎng)絡(luò),，不需要通過第三方機構(gòu)如銀行等，所以根本就無法被監(jiān)管,。

比特幣可以在互聯(lián)網(wǎng)之外換成其他傳統(tǒng)貨幣,。美國MtGox交易所網(wǎng)站實時顯示比特幣兌美元、歐元等世界主要貨幣牌價,。

比特幣常被用來進行非法資產(chǎn)轉(zhuǎn)移——用本國貨幣買入比特幣,，在國外交易平臺賣出，再以美元取出

近期,，1枚比特幣的價格躍至1萬元人民幣,。談及此事，曾經(jīng)的“玩家”劉永淡淡地說,，“比特幣一言不合就翻倍,，一言不合就腰斬，現(xiàn)在比以前要溫和不少。2013年年底,，1枚比特幣價格達到1238美元,，當(dāng)天價格超過黃金每盎司單價。然后,，一路震蕩到160美元”,。

今年以來，在中國市場,，比特幣交易價格經(jīng)歷了幾次“跳水”,，不過隨后又逐漸反彈，并創(chuàng)出新高,。2017年1月11日,，中國人民銀行在北京、上海督查比特幣三大交易平臺,，比特幣價格“閃崩”,，當(dāng)日跌幅達17.92%。2月9日,，央行發(fā)布《人民銀行營業(yè)管理部繼續(xù)約談在京比特幣交易平臺》公告后,，比特幣價格跌幅達6.63%。

梳理比特幣交易價格的每一次大幅漲跌可以發(fā)現(xiàn),，在所有影響因素中,，“合法性”幾乎占據(jù)了決定性的地位。

“合法性”問題未解決

事實上,，能消費比特幣的地方并不多,，更多時候只是在比特幣發(fā)燒友之間支付。在實體經(jīng)濟中,，比特幣的“購買力”與法定貨幣差得遠(yuǎn),，甚至比不上虛擬的騰訊Q幣。

不過,，相比騰訊Q幣等,，比特幣有個巨大優(yōu)勢：能套現(xiàn)。也就是說,，比特幣可以在互聯(lián)網(wǎng)之外換成其他傳統(tǒng)貨幣,。美國MtGox交易所網(wǎng)站實時顯示比特幣兌美元、歐元等世界主要貨幣牌價,。

“比特幣熱”要從2008年說起,，一位名叫中本聰(可能是化名)的程序員寫了一篇概述比特幣設(shè)計的論文，描述了這種以電子方式交易的貨幣,，只要你的電腦接入了互聯(lián)網(wǎng),，就可以將貨幣轉(zhuǎn)移到世界上任何一個角落,。它被命名為比特幣(bitcoin),。

中本聰設(shè)計了一個復(fù)雜的算法,，你用電腦去破解這個算法就會產(chǎn)生比特幣，這被稱為“挖礦”,。當(dāng)你的電腦完成了一定的任務(wù)后,，一枚新比特幣就會被創(chuàng)造出來。

最初,，這些工作很容易完成,，只要用你的電腦就能很快生產(chǎn)出一堆比特幣。當(dāng)你下載比特幣客戶端軟件并設(shè)置為“開采”模式,，你就等于將自家的電腦貢獻給整個網(wǎng)絡(luò)做計算,，從中獲得的獎勵就是50個比特幣。這和同樣是P2P模式的BT下載原理很像,，你的電腦既在下載資源,，也是上傳資源的種子。隨著加入者越來越多,，沒有強大顯卡的計算機在幾年內(nèi)不可能開采到比特幣,。

在比特幣論壇上，一位曾經(jīng)售賣計算機顯卡的銷售人員用“打了雞血”來形容2011年比特幣對他的刺激,。2011年4月,，他賣出了270張顯卡，“那時候來店里采購高端顯卡的,，一聊起來,，十之八九就是用來搞比特幣的，還在我店里現(xiàn)場演示挖礦,，用來比較挑選顯卡”,。

這種網(wǎng)上交易是否安全，是人們最關(guān)心的一點,。按照密碼學(xué)設(shè)計,，所有比特幣用戶通過一個分布式網(wǎng)絡(luò)連接，每個用戶有一對密鑰,，私有密鑰是身份認(rèn)證,，隱藏在計算機中；公共密鑰是接受別人發(fā)送比特幣的地址,。

和真實貨幣相比,，比特幣交易自由得多。據(jù)業(yè)內(nèi)人士介紹,，任何一臺連接互聯(lián)網(wǎng)的電腦都可以進行點對點比特幣轉(zhuǎn)賬,，資金的流動只依賴于網(wǎng)絡(luò)，不需要通過第三方機構(gòu)如銀行等，所以根本就無法被監(jiān)管,，銀行也就沒辦法收手續(xù)費,，也不會有所謂的額度限制。

不過,，按照設(shè)計,，隨著越來越多的比特幣被創(chuàng)造出來，你的電腦就需要做更多的工作才能創(chuàng)造出新的比特幣,，最終大約到2040年,，比特幣的總量會永遠(yuǎn)限制在2100萬枚。

“一個最大的特點是,，比特幣是去中心化的,，其發(fā)行量不依賴于任何發(fā)行者，比如銀行,、政府和企業(yè),，而僅依賴于算法本身，這就從根本上保證了任何人或機構(gòu)都不可能操縱比特幣的總量,?！北本┼]電大學(xué)通信法研究中心主任婁耀雄告訴《法制日報》記者。

2011年,，維基解密,、互聯(lián)網(wǎng)檔案、自由軟件基金會,、電子前哨基金會等組織,，宣布接受比特幣的捐贈。一些互聯(lián)網(wǎng)企業(yè)隨后也表示接受比特幣的付款方式,。然而,，由于法律地位前景不明，其中部分組織此后又宣布停止接收比特幣,。

2013年8月19日,，德國政府成為全球第一個正式認(rèn)可比特幣合法身份的國家。10月29日,，加拿大溫哥華激活全球第一部比特幣自動提款機,。

要真正得以流通，一個合法的身份必不可少,。但是,，包括中國在內(nèi)的大多數(shù)國家，均未認(rèn)可比特幣的合法貨幣地位,。正因為此,，在比特幣價格的眾多影響因素中,，“合法性”幾乎成了決定性的一個因素。

2013年11月19日,，美國參議院就比特幣引起的政策問題進行討論,，這在當(dāng)天刺激了比特幣價格的飆升，但是會上并沒有人提出立法的建議,。這種謹(jǐn)慎的態(tài)度,，讓比特幣的價格在當(dāng)天沖高后迅速回落,。

在中國,，不到一個月后，中國人民銀行官網(wǎng)上公布了央行等五部門此前下發(fā)的《關(guān)于防范比特幣風(fēng)險的通知》,，明確比特幣只是一種特定的虛擬商品,，不能且不應(yīng)作為貨幣在市場上流通使用。

“黑手段”不斷出現(xiàn)

由于在很多國家沒有獲得合法性,，比特幣一直陷入爭議之中,，其中最突出的質(zhì)疑是，比特幣非常容易成為不法分子的洗錢工具,。比如,，黑客將比特幣作為受攻擊者支付“贖金”的方式。

從2014年開始,，一種詭異的敲詐方式陸續(xù)在世界各地出現(xiàn)：用戶某天打開電腦一看,，突然發(fā)現(xiàn)自己所有文檔文件都被加密了,，屏幕上一行大標(biāo)題寫著“你的文件都已被加密”(your　files　are　encrypted),；標(biāo)題下面詳細(xì)介紹了支付贖金的方法——將一個比特幣發(fā)給特定的賬戶，收到錢后就會把解密的密碼發(fā)給你,。

如果你稍有遲疑,，勒索的贖金價格就會翻倍；一旦超過了規(guī)定的付款時間,，敲詐者就再也不會理你,。電腦里的圖片、文檔,、資料等文件,，此刻都已經(jīng)被64位加密成為“人質(zhì)”。有些蘋果用戶也遇到類似的敲詐：有人竊取Apple　ID后,，謊稱手機丟失而將設(shè)備鎖定,，并留下一個聯(lián)系方式勒索。

美國一些連鎖快餐店也曾接到紙質(zhì)或電子版的敲詐信,，嫌疑人向店老板勒索1個比特幣,，超過規(guī)定時間則加碼到3個,。嫌疑人威脅說，如果不付錢,，他們就會在點評網(wǎng)站上給該餐廳狂打差評,；冒充消費者，向消費者權(quán)益保護部門投訴該餐廳亂收費,；瘋狂撥打餐廳的客服熱線騷擾,；蓄意毀壞餐廳財物；冒充顧客虛假下單訂餐,，搞得外賣小哥整天空跑,；還會給警方和衛(wèi)生管理部門匿名舉報，捏造該餐廳涉嫌提供變質(zhì)食物,、洗錢,、逃稅等犯罪線索，反正就是怎么惡心怎么來,。

除了網(wǎng)絡(luò)勒索外,，洗錢、非法交易,、逃避外匯管制等也利用了比特幣的匿名性特點,。

2013年10月，利用比特幣進行匿名非法買賣的電子交易平臺Silk　Road被美國多個執(zhí)法部門查繳,，同時被查封的還有26000個比特幣,，當(dāng)時約值360萬美元。平臺創(chuàng)始人和運營者羅斯·威廉姆斯·烏布利?！粋€從無前科,、正在攻讀學(xué)位的29歲的年輕人以“恐怖海盜羅伯茨”的另一重身份活躍在網(wǎng)上，在短短兩年時間內(nèi)將Silk　Road變成網(wǎng)絡(luò)世界最大的“黑市”,，擁有近100萬名客戶,，銷售總額高達12億美元。在這個平臺上,，服務(wù)涵蓋了辦假護照,、非法入侵系統(tǒng)和獲取信息、買賣毒品武器,、提供色情服務(wù)等,，只是所有交易都通過比特幣支付完成。正是利用了比特幣的匿名性特征,，不法分子“完美”避開了監(jiān)管部門通過銀行卡交易記錄追蹤每筆錢來龍去脈的可能,。

“賭博是比特幣的另一大支柱，主要是因為一個網(wǎng)站,。這個網(wǎng)站利用比特幣的區(qū)塊鏈(區(qū)塊鏈?zhǔn)潜忍貛偶夹g(shù)中的核心部分,，其功能簡單而言類似于一種賬本,，記錄所有的交易數(shù)據(jù)——記者注)研制了一種算法，使得去其網(wǎng)站下注的人一定是無法作弊的,，從算法上保證了公正性,，所以深受賭徒們的歡迎，這家網(wǎng)站只收取交易提成,。”劉永對《法制日報》記者說,，有洗錢和賭博這兩個“剛需”支撐，比特幣一時半會很難死掉,，或者說在二級市場上崩潰了再拉起來。使用比特幣洗錢的人把錢兌換到比特幣“黑箱”里,，然后馬上兌換出來，整個過程不超過幾分鐘,。

除此,，據(jù)業(yè)內(nèi)人士介紹，比特幣還被用來進行非法資產(chǎn)轉(zhuǎn)移——用本國貨幣買入比特幣,，在國外交易平臺賣出，再以美元取出,，幾分鐘就可以完成資產(chǎn)轉(zhuǎn)移,。

監(jiān)管會越來越嚴(yán)

對于劉永來說,，比特幣場外交易的賺錢方法其實并不神秘,，就是“搬磚套利”，通過國內(nèi)外交易平臺的價差,，低買高賣來做套利,。

劉永說,，2013年,，比特幣有一波暴漲行情,，國內(nèi)外價差比較大,，“最多的時候，一天在國外市場買了500萬美元的比特幣,，然后在國內(nèi)賣，當(dāng)時價差達到了10%”,。

火幣網(wǎng)、OKCoin(幣行),、比特幣中國是目前國內(nèi)三家最大的比特幣交易平臺,。在很長一段時間里，一些交易平臺數(shù)據(jù)顯示,，每天的比特幣交易量甚至超過驚人的上百萬個,。不過，劉永說,，這些數(shù)字中的水分很大，真實的比特幣交易量遠(yuǎn)遠(yuǎn)沒有那么多,。

交易量虛高的原因也不神秘,，就是幾乎成為“行規(guī)”的刷量。業(yè)內(nèi)人士介紹,，一般來說,，比特幣交易平臺刷量有三種方式：一是直接虛報交易量；二是設(shè)立賬戶,，掛一個程序通過自交易的方式進行對倒，這種對倒表面上形成了交易,，實質(zhì)沒有發(fā)生比特幣轉(zhuǎn)移；三是設(shè)立兩個賬戶,，通過程序?qū)崿F(xiàn)兩個賬戶之間的高頻對倒,。

劉永說,，刷量在技術(shù)上很容易實現(xiàn)，只需要寫代碼就能完成,。刷量的目的在于制造虛假繁榮,，從而吸引更多投資方和聚攏用戶。而要實現(xiàn)這一效果,，與零手續(xù)費交易模式密不可分。交易平臺此前普遍對比特幣交易免費,，只是在提現(xiàn)環(huán)節(jié)收取手續(xù)費。

在零手續(xù)費模式下,，一些程序化交易用戶利用代碼、機器人進行自動交易,，由于不同平臺之間存在價差，而且交易平臺又不收手續(xù)費,，因此存在一定套利空間,，也是造成比特幣交易量超高的原因之一。

這種現(xiàn)象已經(jīng)引起監(jiān)管層的注意,。2017年1月6日,，中國人民銀行上海總部和北京營業(yè)管理部先后約談了火幣網(wǎng),、幣行(OKCoin)、比特幣中國(BTCChina)主要負(fù)責(zé)人,。5天后，中國人民銀行聯(lián)合調(diào)查組進駐三大交易平臺,，就相關(guān)情況進行現(xiàn)場檢查,。

此后,，中國人民銀行于1月11日下發(fā)通知,，要求北京、上海兩地聯(lián)合當(dāng)?shù)亟鹑诰?、工商局和公安局,，組成執(zhí)法檢查組，進駐三家平臺進行綜合執(zhí)法檢查,。

受訪的業(yè)內(nèi)人士幾乎達成一致觀點——“未來監(jiān)管肯定會越來越嚴(yán)”,。劉永認(rèn)為，監(jiān)管趨嚴(yán)將來自兩個方向,，一是客戶身份驗證會越來越嚴(yán),；二是交易平臺的衍生業(yè)務(wù)哪些可以做哪些不可以，這方面會越來越嚴(yán),。

制圖/李曉軍 　　　

□　本報記者 　　趙 　麗

□　本報實習(xí)生 劉雪妍