外匯管理部門為銀行自主審核企業(yè)貿(mào)易背景真實性開辟了一條新渠道,，與此同時，也為防范虛假貿(mào)易付匯筑起了一道新防線,?！督?jīng)濟參考報》記者在采訪中了解到，國家外匯管理局自今年5月起,，已在全國范圍內(nèi)向商業(yè)銀行開放報關(guān)電子信息,，用于貨物貿(mào)易外匯業(yè)務(wù)真實性審核。業(yè)內(nèi)人士表示,，此舉大大增強了銀行在進口付匯業(yè)務(wù)貿(mào)易背景真實性審核環(huán)節(jié)的合規(guī)控制能力,，并將對企圖利用單證重復(fù)購付匯、虛構(gòu)貿(mào)易背景辦理業(yè)務(wù)的不法企業(yè)起到警示,、震懾和制止的作用,。

記者從多家商業(yè)銀行獲悉，在外匯局9號文即《國家外匯管理局關(guān)于便利銀行開展貿(mào)易單證審核有關(guān)工作的通知》(以下簡稱《通知》)下發(fā)后,，銀行已經(jīng)開始利用外匯局“報關(guān)信息核驗”這一模塊對企業(yè)信息進行核驗,，在這個過程中，攔截了一部分可疑交易,。中國銀行貿(mào)易金融部姜煦副總經(jīng)理表示,，5月初模塊正式運行的五個工作日內(nèi),，該行貿(mào)易付匯報關(guān)核驗的筆數(shù)約占同期貿(mào)易總付匯筆數(shù)的46%，并成功阻止一家企業(yè)企圖重復(fù)使用報關(guān)單在銀行多付匯9.4萬美元,；交通銀行國際業(yè)務(wù)部介紹,，5月1日至5月8日期間，交行全行辦理貨物貿(mào)易對外付匯報關(guān)核驗合計1495筆,，其中,，成功攔截一筆1.5萬美元的對外付匯，因核查發(fā)現(xiàn)客戶的進口報關(guān)單已在其他銀行辦理過對外支付,。工商銀行相關(guān)人士也透露,，在模塊開放后，通過核驗攔截了一筆電子報關(guān)單信息和企業(yè)自行打印報關(guān)單金額和幣種不符的交易,。

該“模塊”實際上是用信息數(shù)據(jù)共享的方式解決了銀行在貿(mào)易真實性背景審核中的一個難點,。近年來，隨著海關(guān)部門的通關(guān)作業(yè)無紙化改革逐步深化,，報關(guān)單等紙質(zhì)單據(jù)均已取消,，以電子信息取而代之，通關(guān)效率得到提升,。然而付匯銀行對于企業(yè)自行打印的報關(guān)信息一直缺乏真實性核查的手段,，曾有違規(guī)企業(yè)通過偽造、變造進口報關(guān)單據(jù)騙購匯或非法轉(zhuǎn)移資金,。

中信銀行國際業(yè)務(wù)部總經(jīng)理助理董振也表示,，此前，商業(yè)銀行僅能審核單據(jù)表面的真實性,，從而導(dǎo)致銀行在辦理貿(mào)易融資時,，無法根本性杜絕企業(yè)利用貿(mào)易單據(jù)進行虛假融資、重復(fù)融資的風(fēng)險發(fā)生,。

記者日前在采訪中了解到,，此前，由于缺乏查詢真實性信息的渠道,，銀行在辨別這些偽造單據(jù)時存在一定困難,，甚至有時候直到外匯管理部門在事后進行檢查的時候才發(fā)現(xiàn)單據(jù)原來是假的。而此次外匯局新推出的“報關(guān)信息核驗”功能為銀行提供了新的貿(mào)易真實性信息驗證渠道,。銀行在輸入關(guān)鍵信息后即可查詢對應(yīng)報關(guān)單是否存在,、報關(guān)單主體與業(yè)務(wù)辦理主體是否一致、報關(guān)單是否已在同業(yè)辦理過業(yè)務(wù)等情況,。若發(fā)現(xiàn)企業(yè)未按規(guī)定提供報關(guān)信息,、重復(fù)使用單證、使用虛假單證等情況的，銀行應(yīng)在系統(tǒng)中對企業(yè)加注標識,，向全國各家銀行公示,。