外匯管理部門(mén)為銀行自主審核企業(yè)貿(mào)易背景真實(shí)性開(kāi)辟了一條新渠道,，與此同時(shí),，也為防范虛假貿(mào)易付匯筑起了一道新防線。《經(jīng)濟(jì)參考報(bào)》記者在采訪中了解到,，國(guó)家外匯管理局自今年5月起，已在全國(guó)范圍內(nèi)向商業(yè)銀行開(kāi)放報(bào)關(guān)電子信息,，用于貨物貿(mào)易外匯業(yè)務(wù)真實(shí)性審核,。業(yè)內(nèi)人士表示，此舉大大增強(qiáng)了銀行在進(jìn)口付匯業(yè)務(wù)貿(mào)易背景真實(shí)性審核環(huán)節(jié)的合規(guī)控制能力,，并將對(duì)企圖利用單證重復(fù)購(gòu)付匯,、虛構(gòu)貿(mào)易背景辦理業(yè)務(wù)的不法企業(yè)起到警示、震懾和制止的作用,。

記者從多家商業(yè)銀行獲悉,，在外匯局9號(hào)文即《國(guó)家外匯管理局關(guān)于便利銀行開(kāi)展貿(mào)易單證審核有關(guān)工作的通知》(以下簡(jiǎn)稱(chēng)《通知》)下發(fā)后，銀行已經(jīng)開(kāi)始利用外匯局“報(bào)關(guān)信息核驗(yàn)”這一模塊對(duì)企業(yè)信息進(jìn)行核驗(yàn),，在這個(gè)過(guò)程中,，攔截了一部分可疑交易。中國(guó)銀行貿(mào)易金融部姜煦副總經(jīng)理表示,，5月初模塊正式運(yùn)行的五個(gè)工作日內(nèi),，該行貿(mào)易付匯報(bào)關(guān)核驗(yàn)的筆數(shù)約占同期貿(mào)易總付匯筆數(shù)的46%，并成功阻止一家企業(yè)企圖重復(fù)使用報(bào)關(guān)單在銀行多付匯9.4萬(wàn)美元,；交通銀行國(guó)際業(yè)務(wù)部介紹,，5月1日至5月8日期間，交行全行辦理貨物貿(mào)易對(duì)外付匯報(bào)關(guān)核驗(yàn)合計(jì)1495筆,，其中,，成功攔截一筆1.5萬(wàn)美元的對(duì)外付匯，因核查發(fā)現(xiàn)客戶的進(jìn)口報(bào)關(guān)單已在其他銀行辦理過(guò)對(duì)外支付,。工商銀行相關(guān)人士也透露,，在模塊開(kāi)放后，通過(guò)核驗(yàn)攔截了一筆電子報(bào)關(guān)單信息和企業(yè)自行打印報(bào)關(guān)單金額和幣種不符的交易,。

該“模塊”實(shí)際上是用信息數(shù)據(jù)共享的方式解決了銀行在貿(mào)易真實(shí)性背景審核中的一個(gè)難點(diǎn),。近年來(lái)，隨著海關(guān)部門(mén)的通關(guān)作業(yè)無(wú)紙化改革逐步深化,，報(bào)關(guān)單等紙質(zhì)單據(jù)均已取消,，以電子信息取而代之，通關(guān)效率得到提升,。然而付匯銀行對(duì)于企業(yè)自行打印的報(bào)關(guān)信息一直缺乏真實(shí)性核查的手段,，曾有違規(guī)企業(yè)通過(guò)偽造、變?cè)爝M(jìn)口報(bào)關(guān)單據(jù)騙購(gòu)匯或非法轉(zhuǎn)移資金,。

中信銀行國(guó)際業(yè)務(wù)部總經(jīng)理助理董振也表示,，此前，商業(yè)銀行僅能審核單據(jù)表面的真實(shí)性，從而導(dǎo)致銀行在辦理貿(mào)易融資時(shí),，無(wú)法根本性杜絕企業(yè)利用貿(mào)易單據(jù)進(jìn)行虛假融資,、重復(fù)融資的風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生。

記者日前在采訪中了解到,，此前,，由于缺乏查詢真實(shí)性信息的渠道，銀行在辨別這些偽造單據(jù)時(shí)存在一定困難,，甚至有時(shí)候直到外匯管理部門(mén)在事后進(jìn)行檢查的時(shí)候才發(fā)現(xiàn)單據(jù)原來(lái)是假的,。而此次外匯局新推出的“報(bào)關(guān)信息核驗(yàn)”功能為銀行提供了新的貿(mào)易真實(shí)性信息驗(yàn)證渠道。銀行在輸入關(guān)鍵信息后即可查詢對(duì)應(yīng)報(bào)關(guān)單是否存在,、報(bào)關(guān)單主體與業(yè)務(wù)辦理主體是否一致,、報(bào)關(guān)單是否已在同業(yè)辦理過(guò)業(yè)務(wù)等情況。若發(fā)現(xiàn)企業(yè)未按規(guī)定提供報(bào)關(guān)信息,、重復(fù)使用單證,、使用虛假單證等情況的，銀行應(yīng)在系統(tǒng)中對(duì)企業(yè)加注標(biāo)識(shí),，向全國(guó)各家銀行公示,。

“此舉將有效防范少數(shù)不法客戶利用報(bào)關(guān)單在多家銀行重復(fù)付匯的風(fēng)險(xiǎn)。與此同時(shí),，大大鼓勵(lì)企業(yè)合規(guī)經(jīng)營(yíng),，對(duì)企圖利用單證重復(fù)購(gòu)付匯、虛構(gòu)貿(mào)易背景辦理業(yè)務(wù)的不法企業(yè)起到警示,、震懾,、制止的作用，同時(shí)對(duì)規(guī)范市場(chǎng)主體交易行為,、凈化外匯業(yè)務(wù)交易環(huán)境,、促進(jìn)市場(chǎng)的健康發(fā)展也起到了積極作用?！敝袊?guó)銀行貿(mào)易金融部副總經(jīng)理姜煦表示,。

業(yè)內(nèi)人士指出,，《通知》的出臺(tái)同時(shí)也賦予了商業(yè)銀行更大的自主審查便利,，大大提升了銀行辦理相關(guān)業(yè)務(wù)時(shí)對(duì)貿(mào)易背景真實(shí)性的把控力度，且并不會(huì)增加企業(yè)的負(fù)擔(dān),。

建設(shè)銀行國(guó)際業(yè)務(wù)部副總經(jīng)理黃瑋表示,，“報(bào)關(guān)電子信息核驗(yàn)”是提供給銀行使用的，并不要求對(duì)企業(yè)的逐筆付匯進(jìn)行核驗(yàn),，實(shí)際操作中,，銀行通常根據(jù)“展業(yè)三原則”，在達(dá)成與客戶相互了解的基礎(chǔ)上，建立企業(yè)的動(dòng)態(tài)免核驗(yàn)白名單或必核驗(yàn)黑名單機(jī)制,。

國(guó)家外匯管理局有關(guān)負(fù)責(zé)人近日撰文時(shí)表示,，外匯管理將繼續(xù)有序推進(jìn)重點(diǎn)領(lǐng)域改革，做好與市場(chǎng)的溝通,，進(jìn)一步提升貿(mào)易投資便利化水平,；并將加強(qiáng)跨境資金流動(dòng)監(jiān)測(cè)預(yù)警，支持銀行完善展業(yè)自律機(jī)制并嚴(yán)格履行真實(shí)性合規(guī)性等展業(yè)要求和責(zé)任,，保持對(duì)外匯違法違規(guī)行為的高壓打擊態(tài)勢(shì)?，F(xiàn)有政策框架下加強(qiáng)外匯市場(chǎng)執(zhí)法力度，不會(huì)影響企業(yè)正常用匯,。商業(yè)銀行根據(jù)國(guó)際慣例,，對(duì)跨境交易和收付進(jìn)行真實(shí)性合規(guī)性審核，是外匯管理的一貫要求,。企業(yè)辦理外匯收支業(yè)務(wù),，只要交易真實(shí)合法，正常的收付和兌換不會(huì)受到影響,。記者 張莫