隨著互聯(lián)網(wǎng)在國(guó)際貿(mào)易領(lǐng)域的廣泛應(yīng)用,，很多跨境貿(mào)易往往通過(guò)幾番電郵往返就能輕松搞定,，為外貿(mào)企業(yè)提供方便的同時(shí),，也帶來(lái)網(wǎng)絡(luò)資金詐騙的隱患,。

近年來(lái)，不法分子利用黑客技術(shù),，炮制“李鬼”之身截走貨款的案件屢見(jiàn)不鮮,，給國(guó)內(nèi)外企業(yè)造成巨大損失,。

日前，浙商銀行濟(jì)南分行通過(guò)開(kāi)展“內(nèi)控保駕,、合規(guī)護(hù)航”專項(xiàng)行動(dòng),，嚴(yán)格執(zhí)行風(fēng)險(xiǎn)審查，審慎審核貿(mào)易信息,，成功堵截一起跨境資金詐騙案件,，幫助客戶挽回了巨額經(jīng)濟(jì)損失。

一筆疑竇叢生的付匯

在跨境支付領(lǐng)域,，因?yàn)闀r(shí)差、語(yǔ)言等諸多即時(shí)通訊的限制,，不法分子“真假李逵”的詐騙伎倆屢屢得手,。

去年9月11日，浙商銀行濟(jì)南分行收到當(dāng)?shù)毓膊块T(mén)案情通報(bào),，稱前一日山東濟(jì)寧如意毛紡織股份有限公司(下稱如意公司)的一筆境外匯款業(yè)務(wù)涉嫌跨境網(wǎng)絡(luò)資金詐騙,，企業(yè)用于進(jìn)口紡織設(shè)備的187.6萬(wàn)歐元或被匯往了詐騙分子在海外開(kāi)設(shè)的銀行賬戶。

濟(jì)南分行貿(mào)易融資中心主管經(jīng)理龍帆對(duì)這筆業(yè)務(wù)印象頗深,。3天前,，如意公司財(cái)務(wù)人員馬女士發(fā)起業(yè)務(wù)申請(qǐng)，龍帆在復(fù)核資料時(shí)對(duì)匯款路徑中收款人名稱“BRIDGE WW SP ZOO”與合同出口方名稱“OBEM S.P.A”不符提出疑議,，并聯(lián)系企業(yè)要求核實(shí)貿(mào)易真實(shí)性及一致性,。

次日，負(fù)責(zé)該筆合同簽訂事宜的如意公司外貿(mào)業(yè)務(wù)員楊先生從郵箱中找出合同郵件,，經(jīng)比對(duì)確認(rèn)賬號(hào)無(wú)誤,，但將收款人名稱改為“OBEM S.P.A”?？紤]到業(yè)務(wù)異常,，為規(guī)避內(nèi)外部勾結(jié)可能造成的貿(mào)易糾紛風(fēng)險(xiǎn)，分行對(duì)該筆業(yè)務(wù)貿(mào)易背景和客戶身份等重要事項(xiàng)向企業(yè)的業(yè)務(wù)和財(cái)務(wù)人員分別進(jìn)行電話核實(shí)并留存電話記錄,。當(dāng)天下午,，濟(jì)南分行重新為客戶辦理了境外匯款，并在資金劃出后將業(yè)務(wù)回單發(fā)給了客戶,。

一封來(lái)自“李鬼”的郵件

正是這紙業(yè)務(wù)回單,，幫助企業(yè)及時(shí)發(fā)現(xiàn)了問(wèn)題。

按照以往經(jīng)驗(yàn),，收款方一般會(huì)在付匯次日收到款項(xiàng),。9月11日如意公司給對(duì)方去電后得知，對(duì)方并未收到貨款,。如意公司隨后即將業(yè)務(wù)回單轉(zhuǎn)發(fā)給對(duì)方核驗(yàn),，這才發(fā)現(xiàn)合同郵件中的收款賬號(hào),，并非OBEM S.P.A的！

據(jù)如意公司楊先生事后回憶,，付匯前如意公司和OBEM S.P.A曾就貿(mào)易合同細(xì)節(jié)進(jìn)行過(guò)一次修訂,，而正是在這一環(huán)節(jié)，被詐騙分子鉆了空子,。