近年來,，不法分子利用黑客技術(shù),，長期“潛伏”于網(wǎng)絡(luò)，偷窺企業(yè)跨境貿(mào)易信息,。在雙方交易達成即將付款之際乘虛而入,，入侵或冒用供貨商郵箱,，發(fā)送虛假收款賬號，讓付款方難辨“李鬼”之身,，趁機劫走貨款,。

具體到這筆業(yè)務(wù)，詐騙分子通過郵箱侵入,，獲知了雙方的合同信息,，并趁雙方對合同進行最后修訂時，注冊了一個與OBEM S.P.A的用戶名極為類似的電子郵箱(假郵箱的后綴為“googgle”,，比真郵箱多了一個“g”)，并向如意公司發(fā)出詐騙郵件。

“在這封詐騙郵件中,，不法分子篡改了收款人和賬號,。”楊先生說：“我們在校驗合同時疏忽大意,，只檢查了最后一輪修改的合同內(nèi)容,，未對這些信息進行仔細查驗?！闭沁@一疏忽，讓一起跨境資金詐騙幾乎得逞,。

一場爭分奪秒的賽跑

接到案情通報后,，浙商銀行濟南分行立即啟動應(yīng)急預(yù)案發(fā)起資金追索流程。

考慮到該筆資金涉及跨境,，且距離濟南分行劃出時間已超過43小時,，資金隨時有可能被清算，分行隨即全力配合公安部門調(diào)查案件,、追索資金等工作,，與詐騙分子展開爭分奪秒的賽跑。

經(jīng)查,，詐騙分子的收款行為波蘭儲蓄銀行,，因該行在我國未設(shè)分支機構(gòu)，故資金需從代理行大通銀行法蘭克福分行中轉(zhuǎn),。濟南分行國際業(yè)務(wù)部第一時間向總行匯報具體事項,，并請求通過代理行和資金系統(tǒng)查詢資金流向并實施堵截,。

9月11日恰逢周末，又有時差的原因,，辦事人員與前述代理行和收款行都無法及時取得聯(lián)系。浙商銀行總行國際業(yè)務(wù)部啟動應(yīng)急流程,，于當日下午向該筆業(yè)務(wù)賬戶行和收款行同時發(fā)送“止付報文”,，并擬于周一一早繼續(xù)聯(lián)系境外銀行,。

次日清晨,，好消息傳來。因收款人戶名與賬號不符,，資金在收款行未入賬，于第一時間追回至浙商銀行境外賬戶，成功挽回企業(yè)重大經(jīng)濟損失,。

“盡管最終成功追回了資金,，但事后想來還是有些后怕，畢竟資金已經(jīng)通過代理行,，離落入詐騙分子的口袋只有一步之遙,。”參與追索工作的浙商銀行濟南分行國際業(yè)務(wù)部的馬云燕說,，為了防范此類案件的再次發(fā)生,，建議進出口企業(yè)必須保證郵件安全，防止黑客破解,；買賣雙方簽訂貿(mào)易合同時,，要詳細約定收款賬戶；如有變更,，雙方要通過書面、電話等形式,，進行反復(fù)查驗,，嚴防“李鬼”。