近年來,，不法分子利用黑客技術(shù)，長期“潛伏”于網(wǎng)絡(luò)，偷窺企業(yè)跨境貿(mào)易信息,。在雙方交易達(dá)成即將付款之際乘虛而入，入侵或冒用供貨商郵箱,，發(fā)送虛假收款賬號(hào),，讓付款方難辨“李鬼”之身，趁機(jī)劫走貨款,。

具體到這筆業(yè)務(wù),，詐騙分子通過郵箱侵入，獲知了雙方的合同信息,，并趁雙方對(duì)合同進(jìn)行最后修訂時(shí),，注冊(cè)了一個(gè)與OBEM S.P.A的用戶名極為類似的電子郵箱(假郵箱的后綴為“googgle”，比真郵箱多了一個(gè)“g”),，并向如意公司發(fā)出詐騙郵件,。

“在這封詐騙郵件中，不法分子篡改了收款人和賬號(hào),?！睏钕壬f：“我們?cè)谛ｒ?yàn)合同時(shí)疏忽大意，只檢查了最后一輪修改的合同內(nèi)容,，未對(duì)這些信息進(jìn)行仔細(xì)查驗(yàn),。”正是這一疏忽，讓一起跨境資金詐騙幾乎得逞,。

一場(chǎng)爭(zhēng)分奪秒的賽跑

接到案情通報(bào)后,，浙商銀行濟(jì)南分行立即啟動(dòng)應(yīng)急預(yù)案發(fā)起資金追索流程。

考慮到該筆資金涉及跨境,，且距離濟(jì)南分行劃出時(shí)間已超過43小時(shí),，資金隨時(shí)有可能被清算，分行隨即全力配合公安部門調(diào)查案件,、追索資金等工作,，與詐騙分子展開爭(zhēng)分奪秒的賽跑。

經(jīng)查,，詐騙分子的收款行為波蘭儲(chǔ)蓄銀行,，因該行在我國未設(shè)分支機(jī)構(gòu)，故資金需從代理行大通銀行法蘭克福分行中轉(zhuǎn),。濟(jì)南分行國際業(yè)務(wù)部第一時(shí)間向總行匯報(bào)具體事項(xiàng),，并請(qǐng)求通過代理行和資金系統(tǒng)查詢資金流向并實(shí)施堵截。

9月11日恰逢周末,，又有時(shí)差的原因,，辦事人員與前述代理行和收款行都無法及時(shí)取得聯(lián)系。浙商銀行總行國際業(yè)務(wù)部啟動(dòng)應(yīng)急流程,，于當(dāng)日下午向該筆業(yè)務(wù)賬戶行和收款行同時(shí)發(fā)送“止付報(bào)文”,，并擬于周一一早繼續(xù)聯(lián)系境外銀行。

次日清晨,，好消息傳來,。因收款人戶名與賬號(hào)不符，資金在收款行未入賬,，于第一時(shí)間追回至浙商銀行境外賬戶,，成功挽回企業(yè)重大經(jīng)濟(jì)損失。

“盡管最終成功追回了資金,，但事后想來還是有些后怕,，畢竟資金已經(jīng)通過代理行，離落入詐騙分子的口袋只有一步之遙,?！眳⑴c追索工作的浙商銀行濟(jì)南分行國際業(yè)務(wù)部的馬云燕說，為了防范此類案件的再次發(fā)生,，建議進(jìn)出口企業(yè)必須保證郵件安全,，防止黑客破解；買賣雙方簽訂貿(mào)易合同時(shí),，要詳細(xì)約定收款賬戶,；如有變更,，雙方要通過書面、電話等形式,，進(jìn)行反復(fù)查驗(yàn),，嚴(yán)防“李鬼”。