中國基金報記者 吳君

上周,中國證券投資基金業(yè)協(xié)會(下稱協(xié)會)公布了第十五批擬失聯(lián)私募機構(gòu)名單,迄今為止,協(xié)會公布的擬失聯(lián)機構(gòu)將近300家,背后大多涉及非法集資,、延遲兌付,、高管跑路等問題。中國基金報記者今天來教小伙伴們一部“防坑秘籍”,通過查看備案登記信息,、查看官網(wǎng)信息和觀察銷售過程等幾大招來防止上當(dāng)受騙,。

懷疑私募有問題

查閱協(xié)會網(wǎng)站最權(quán)威

從2015年11月至今,協(xié)會已經(jīng)公布了十五批擬失聯(lián)私募機構(gòu)的名單,總數(shù)將近300家,其中,已被列入失聯(lián)機構(gòu)名單的有174家,在協(xié)會官網(wǎng)的私募基金管理人分類公示欄目中予以列示,有75家已注銷。

每一次看到失聯(lián)私募,社會上反響就很強烈,因為這些失聯(lián)私募背后大多涉及非法集資,、出現(xiàn)兌付問題,、高管跑路等,投資者的利益受到嚴重傷害,。對于已經(jīng)持有失聯(lián)私募旗下產(chǎn)品的投資者,一旦凈值更新不及時,私募基金的客服電話一直打不通,建議投資者迅速瀏覽基金業(yè)協(xié)會官方網(wǎng)站(www.amac.org.cn)的“私募基金管理人分類公示”,“誠信信息”一欄里有“失聯(lián)機構(gòu)”,現(xiàn)有上海譽銀股權(quán)投資基金管理有限公司、中融匯聯(lián)(北京)資產(chǎn)管理有限公司,、天津漢紅股權(quán)投資基金管理有限公司,、北京中金美林投資基金管理有限公司等95家。同時,還公示異常機構(gòu),、虛假填報,、重大遺漏、違反八條底線,、相關(guān)主體存在不良誠信記錄等“誠信信息”方面有問題的機構(gòu),。

三招識別問題私募

在這里,記者要教給小伙伴們幾招,做一些基本的工作去識別“可能有問題”、“可能失聯(lián)”的私募公司,從源頭防范風(fēng)險,。

第一招是充分利用協(xié)會官網(wǎng)信息?，F(xiàn)在監(jiān)管規(guī)定投資公司必須在基金業(yè)協(xié)會備案登記為私募基金管理人,才能從事資金募集、投資運作等活動,。首先,我們需要到www.amac.org.cn中“私募基金管理人公示”平臺,核實目標(biāo)私募是否已經(jīng)依法在中國證券投資基金業(yè)協(xié)會登記,。

如果已經(jīng)登記了,進一步的工作是從私募管理人登記的頁面去識別私募的合法合規(guī)性:一,看“機構(gòu)誠信信息”,如果被列入異常機構(gòu)、失聯(lián)私募,、有重大遺漏,、違反八條底線等情況,協(xié)會都會特別提醒;二,看公司的“注冊資本”,如果私募的實繳資本不足100萬或比例沒有達到注冊資本的25%,說明這家機構(gòu)很可能沒有資金保證其有效運轉(zhuǎn),就需要注意了;三,看公司高管是否具備基金從業(yè)資格,證券類私募高管要求全部有從業(yè)資格,股權(quán)及創(chuàng)投類私募至少兩名具備從業(yè)資格,如果多位高管都沒取得從業(yè)資格那就需要小心了;四,看私募備案產(chǎn)品信息,如果機構(gòu)登記滿6個月還沒有備案首只產(chǎn)品,或者備案產(chǎn)品的月報、季報,、半年報,、年報沒有按時做信息披露,都要謹慎一點。

第二招是查看私募公司的網(wǎng)絡(luò)信息,、官方網(wǎng)站,。先用搜索引擎查看你想買的這家私募公司名字的關(guān)鍵字段,看看新聞、貼吧,、知道等各種渠道有沒有相關(guān)信息爆出,是否以前出現(xiàn)過風(fēng)險事件,、負面信息等。

然后查看私募公司的官方網(wǎng)站:一,看登錄時是否有風(fēng)險揭示書,、合格投資者認證程序等;二,看登錄后官網(wǎng)有沒有用醒目的圖片,、字眼展示自己的各種資質(zhì)憑證、產(chǎn)品或者業(yè)績等情況,越是看起來很牛的展示越要小心;三,看產(chǎn)品服務(wù)等欄目,監(jiān)管規(guī)定私募不能公示產(chǎn)品,、業(yè)績,一般要通過客戶登錄才能查看,如果你輕而易舉能看到產(chǎn)品業(yè)績,多半不靠譜;四,看公司的經(jīng)營范圍,監(jiān)管要求私募基金專業(yè)化經(jīng)營,如果機構(gòu)什么都干就要小心了,。

第三招是在銷售過程中觀察。在咨詢或購買私募產(chǎn)品過程中,首先要留意銷售人員有沒有履行合格投資者確認程序,讓你填寫投資者基本信息表,、風(fēng)險測評問卷,、投資者風(fēng)險匹配告知書及投資者確認函等;再者,在推介私募產(chǎn)品時看銷售人員有沒有對你使用營銷技巧,若他們說出“保證固定收益”、穩(wěn)賺不賠、“高收益不是夢”等宣傳詞匯要小心;另外,還要留意銷售過程中有沒有進行錄音錄像,同時仔細閱讀基金合同條款,有沒有明確寫出機構(gòu)要收取哪些費用,如何收取,是否有收益分成,分成的基數(shù)和時間如何計算,計提方式是什么等等,。