中國(guó)基金報(bào)記者 吳君

上周,中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)(下稱(chēng)協(xié)會(huì))公布了第十五批擬失聯(lián)私募機(jī)構(gòu)名單,迄今為止,協(xié)會(huì)公布的擬失聯(lián)機(jī)構(gòu)將近300家,背后大多涉及非法集資、延遲兌付,、高管跑路等問(wèn)題,。中國(guó)基金報(bào)記者今天來(lái)教小伙伴們一部“防坑秘籍”,通過(guò)查看備案登記信息,、查看官網(wǎng)信息和觀(guān)察銷(xiāo)售過(guò)程等幾大招來(lái)防止上當(dāng)受騙,。

懷疑私募有問(wèn)題

查閱協(xié)會(huì)網(wǎng)站最權(quán)威

從2015年11月至今,協(xié)會(huì)已經(jīng)公布了十五批擬失聯(lián)私募機(jī)構(gòu)的名單,總數(shù)將近300家,其中,已被列入失聯(lián)機(jī)構(gòu)名單的有174家,在協(xié)會(huì)官網(wǎng)的私募基金管理人分類(lèi)公示欄目中予以列示,有75家已注銷(xiāo),。

每一次看到失聯(lián)私募,社會(huì)上反響就很強(qiáng)烈,因?yàn)檫@些失聯(lián)私募背后大多涉及非法集資、出現(xiàn)兌付問(wèn)題,、高管跑路等,投資者的利益受到嚴(yán)重傷害,。對(duì)于已經(jīng)持有失聯(lián)私募旗下產(chǎn)品的投資者,一旦凈值更新不及時(shí),私募基金的客服電話(huà)一直打不通,建議投資者迅速瀏覽基金業(yè)協(xié)會(huì)官方網(wǎng)站(www.amac.org.cn)的“私募基金管理人分類(lèi)公示”,“誠(chéng)信信息”一欄里有“失聯(lián)機(jī)構(gòu)”,現(xiàn)有上海譽(yù)銀股權(quán)投資基金管理有限公司、中融匯聯(lián)(北京)資產(chǎn)管理有限公司,、天津漢紅股權(quán)投資基金管理有限公司,、北京中金美林投資基金管理有限公司等95家。同時(shí),還公示異常機(jī)構(gòu),、虛假填報(bào),、重大遺漏、違反八條底線(xiàn),、相關(guān)主體存在不良誠(chéng)信記錄等“誠(chéng)信信息”方面有問(wèn)題的機(jī)構(gòu),。

三招識(shí)別問(wèn)題私募

在這里,記者要教給小伙伴們幾招,做一些基本的工作去識(shí)別“可能有問(wèn)題”、“可能失聯(lián)”的私募公司,從源頭防范風(fēng)險(xiǎn),。

第一招是充分利用協(xié)會(huì)官網(wǎng)信息?，F(xiàn)在監(jiān)管規(guī)定投資公司必須在基金業(yè)協(xié)會(huì)備案登記為私募基金管理人,才能從事資金募集、投資運(yùn)作等活動(dòng),。首先,我們需要到www.amac.org.cn中“私募基金管理人公示”平臺(tái),核實(shí)目標(biāo)私募是否已經(jīng)依法在中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)登記,。

如果已經(jīng)登記了,進(jìn)一步的工作是從私募管理人登記的頁(yè)面去識(shí)別私募的合法合規(guī)性:一,看“機(jī)構(gòu)誠(chéng)信信息”,如果被列入異常機(jī)構(gòu)、失聯(lián)私募,、有重大遺漏,、違反八條底線(xiàn)等情況,協(xié)會(huì)都會(huì)特別提醒;二,看公司的“注冊(cè)資本”,如果私募的實(shí)繳資本不足100萬(wàn)或比例沒(méi)有達(dá)到注冊(cè)資本的25%,說(shuō)明這家機(jī)構(gòu)很可能沒(méi)有資金保證其有效運(yùn)轉(zhuǎn),就需要注意了;三,看公司高管是否具備基金從業(yè)資格,證券類(lèi)私募高管要求全部有從業(yè)資格,股權(quán)及創(chuàng)投類(lèi)私募至少兩名具備從業(yè)資格,如果多位高管都沒(méi)取得從業(yè)資格那就需要小心了;四,看私募備案產(chǎn)品信息,如果機(jī)構(gòu)登記滿(mǎn)6個(gè)月還沒(méi)有備案首只產(chǎn)品,或者備案產(chǎn)品的月報(bào)、季報(bào),、半年報(bào),、年報(bào)沒(méi)有按時(shí)做信息披露,都要謹(jǐn)慎一點(diǎn)。

第二招是查看私募公司的網(wǎng)絡(luò)信息,、官方網(wǎng)站,。先用搜索引擎查看你想買(mǎi)的這家私募公司名字的關(guān)鍵字段,看看新聞、貼吧,、知道等各種渠道有沒(méi)有相關(guān)信息爆出,是否以前出現(xiàn)過(guò)風(fēng)險(xiǎn)事件,、負(fù)面信息等。

然后查看私募公司的官方網(wǎng)站:一,看登錄時(shí)是否有風(fēng)險(xiǎn)揭示書(shū),、合格投資者認(rèn)證程序等;二,看登錄后官網(wǎng)有沒(méi)有用醒目的圖片,、字眼展示自己的各種資質(zhì)憑證、產(chǎn)品或者業(yè)績(jī)等情況,越是看起來(lái)很牛的展示越要小心;三,看產(chǎn)品服務(wù)等欄目,監(jiān)管規(guī)定私募不能公示產(chǎn)品,、業(yè)績(jī),一般要通過(guò)客戶(hù)登錄才能查看,如果你輕而易舉能看到產(chǎn)品業(yè)績(jī),多半不靠譜;四,看公司的經(jīng)營(yíng)范圍,監(jiān)管要求私募基金專(zhuān)業(yè)化經(jīng)營(yíng),如果機(jī)構(gòu)什么都干就要小心了,。

第三招是在銷(xiāo)售過(guò)程中觀(guān)察,。在咨詢(xún)或購(gòu)買(mǎi)私募產(chǎn)品過(guò)程中,首先要留意銷(xiāo)售人員有沒(méi)有履行合格投資者確認(rèn)程序,讓你填寫(xiě)投資者基本信息表、風(fēng)險(xiǎn)測(cè)評(píng)問(wèn)卷,、投資者風(fēng)險(xiǎn)匹配告知書(shū)及投資者確認(rèn)函等;再者,在推介私募產(chǎn)品時(shí)看銷(xiāo)售人員有沒(méi)有對(duì)你使用營(yíng)銷(xiāo)技巧,若他們說(shuō)出“保證固定收益”,、穩(wěn)賺不賠、“高收益不是夢(mèng)”等宣傳詞匯要小心;另外,還要留意銷(xiāo)售過(guò)程中有沒(méi)有進(jìn)行錄音錄像,同時(shí)仔細(xì)閱讀基金合同條款,有沒(méi)有明確寫(xiě)出機(jī)構(gòu)要收取哪些費(fèi)用,如何收取,是否有收益分成,分成的基數(shù)和時(shí)間如何計(jì)算,計(jì)提方式是什么等等,。