提到反洗錢(qián)，不少人會(huì)認(rèn)為這是一件很遙遠(yuǎn)的事情,，與自己關(guān)系不大,。事實(shí)上，洗錢(qián)相關(guān)的違法犯罪已頻頻發(fā)生在我們的身邊,，比如電信詐騙,、非法集資、偷稅騙稅,、恐怖活動(dòng),、地下錢(qián)莊等。近日,，快錢(qián)公司按照人民銀行的指導(dǎo)精神,，開(kāi)展“金融知識(shí)普及月”專(zhuān)題系列活動(dòng)，通過(guò)多形式多渠道將反洗錢(qián)知識(shí)進(jìn)行廣泛宣傳,，并呼吁公眾加強(qiáng)反洗錢(qián)意識(shí),，與金融機(jī)構(gòu)相互配合,，共同維護(hù)金融環(huán)境安全穩(wěn)定。

　　洗錢(qián),，主要是指將犯罪所得的收益通過(guò)各種手段隱瞞或掩飾起來(lái),，使這些收益在形式上合法化的行為和過(guò)程。常見(jiàn)的有五類(lèi)洗錢(qián)手法,，包括利用金融機(jī)構(gòu)偽造商業(yè)票據(jù),、利用銀行存款的國(guó)際轉(zhuǎn)移進(jìn)行洗錢(qián)；通過(guò)投資辦產(chǎn)業(yè)和商品交易活動(dòng)的方式,；走私,、利用“地下錢(qián)莊”和民間借貸轉(zhuǎn)移犯罪所得等等。

　　此前曾有媒體報(bào)道,，河北某地的警方根據(jù)群眾舉報(bào)在一小區(qū)的空房里查獲900多萬(wàn)現(xiàn)金,，經(jīng)調(diào)查，房主為下崗職工傅某,，但是,，傅某堅(jiān)決否認(rèn)自己曾經(jīng)購(gòu)買(mǎi)該房產(chǎn)，也不知道房?jī)?nèi)現(xiàn)金是誰(shuí)的,。經(jīng)警方調(diào)查，真相是傅某的妹妹是某縣交通局局長(zhǎng)的妻子,，為了隱瞞丈夫受賄所得,，她借親屬的身份證件購(gòu)買(mǎi)了多處房產(chǎn)進(jìn)行洗錢(qián)。身邊類(lèi)似洗錢(qián)事件層出不窮,，通過(guò)他人的名義,、賬戶(hù)將非法所得的錢(qián)財(cái)進(jìn)行“洗白”，是大多數(shù)洗錢(qián)方式都會(huì)采納的形式,。

　　如何保護(hù)自己,，遠(yuǎn)離洗錢(qián)呢？快錢(qián)公司相關(guān)負(fù)責(zé)人表示,，金融賬戶(hù)不僅是個(gè)人進(jìn)行金融交易的工具,，也是國(guó)家進(jìn)行反洗錢(qián)資金監(jiān)測(cè)和經(jīng)濟(jì)犯罪案件調(diào)查的重要途徑。貪官,、毒販,、恐怖分子以及所有的罪犯都可能利用他人的賬戶(hù)以及他人良好的聲譽(yù)作掩護(hù)，進(jìn)行洗錢(qián)和恐怖融資活動(dòng),，因此,，公眾一定不要輕易將自己的賬戶(hù)借給他人使用，同時(shí)也應(yīng)當(dāng)牢記以下常識(shí),，避免成為洗錢(qián)分子的幫兇,。

　　首先,，為防止他人盜用自己的名義從事非法活動(dòng)，應(yīng)主動(dòng)配合金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行身份識(shí)別,。比如,，在金融機(jī)構(gòu)辦理業(yè)務(wù)時(shí)一定要如實(shí)填寫(xiě)姓名、年齡,、職業(yè),、聯(lián)系方式等，同時(shí)回答金融機(jī)構(gòu)工作人員的合理提問(wèn),。

　　其次,，一定要保管好自己的身份證件和金融賬戶(hù)，不要出租出借自己的賬戶(hù),，也不要用自己的賬戶(hù)替他人提現(xiàn),，以防為他人提供洗錢(qián)便利。