提到反洗錢(qián)，不少人會(huì)認(rèn)為這是一件很遙遠(yuǎn)的事情,，與自己關(guān)系不大,。事實(shí)上，洗錢(qián)相關(guān)的違法犯罪已頻頻發(fā)生在我們的身邊,，比如電信詐騙,、非法集資、偷稅騙稅,、恐怖活動(dòng),、地下錢(qián)莊等。近日,，快錢(qián)公司按照人民銀行的指導(dǎo)精神，開(kāi)展“金融知識(shí)普及月”專題系列活動(dòng),，通過(guò)多形式多渠道將反洗錢(qián)知識(shí)進(jìn)行廣泛宣傳,，并呼吁公眾加強(qiáng)反洗錢(qián)意識(shí)，與金融機(jī)構(gòu)相互配合,，共同維護(hù)金融環(huán)境安全穩(wěn)定,。

　　洗錢(qián)，主要是指將犯罪所得的收益通過(guò)各種手段隱瞞或掩飾起來(lái),，使這些收益在形式上合法化的行為和過(guò)程,。常見(jiàn)的有五類洗錢(qián)手法,，包括利用金融機(jī)構(gòu)偽造商業(yè)票據(jù)、利用銀行存款的國(guó)際轉(zhuǎn)移進(jìn)行洗錢(qián),；通過(guò)投資辦產(chǎn)業(yè)和商品交易活動(dòng)的方式,；走私、利用“地下錢(qián)莊”和民間借貸轉(zhuǎn)移犯罪所得等等,。

　　此前曾有媒體報(bào)道,，河北某地的警方根據(jù)群眾舉報(bào)在一小區(qū)的空房里查獲900多萬(wàn)現(xiàn)金，經(jīng)調(diào)查,，房主為下崗職工傅某,，但是，傅某堅(jiān)決否認(rèn)自己曾經(jīng)購(gòu)買(mǎi)該房產(chǎn),，也不知道房?jī)?nèi)現(xiàn)金是誰(shuí)的,。經(jīng)警方調(diào)查，真相是傅某的妹妹是某縣交通局局長(zhǎng)的妻子,，為了隱瞞丈夫受賄所得,，她借親屬的身份證件購(gòu)買(mǎi)了多處房產(chǎn)進(jìn)行洗錢(qián)。身邊類似洗錢(qián)事件層出不窮,，通過(guò)他人的名義,、賬戶將非法所得的錢(qián)財(cái)進(jìn)行“洗白”，是大多數(shù)洗錢(qián)方式都會(huì)采納的形式,。

　　如何保護(hù)自己,，遠(yuǎn)離洗錢(qián)呢？快錢(qián)公司相關(guān)負(fù)責(zé)人表示,，金融賬戶不僅是個(gè)人進(jìn)行金融交易的工具,，也是國(guó)家進(jìn)行反洗錢(qián)資金監(jiān)測(cè)和經(jīng)濟(jì)犯罪案件調(diào)查的重要途徑,。貪官,、毒販、恐怖分子以及所有的罪犯都可能利用他人的賬戶以及他人良好的聲譽(yù)作掩護(hù),，進(jìn)行洗錢(qián)和恐怖融資活動(dòng),，因此,，公眾一定不要輕易將自己的賬戶借給他人使用，同時(shí)也應(yīng)當(dāng)牢記以下常識(shí),，避免成為洗錢(qián)分子的幫兇。

　　首先，為防止他人盜用自己的名義從事非法活動(dòng),，應(yīng)主動(dòng)配合金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行身份識(shí)別。比如,，在金融機(jī)構(gòu)辦理業(yè)務(wù)時(shí)一定要如實(shí)填寫(xiě)姓名、年齡,、職業(yè),、聯(lián)系方式等,，同時(shí)回答金融機(jī)構(gòu)工作人員的合理提問(wèn)。

　　其次,，一定要保管好自己的身份證件和金融賬戶，不要出租出借自己的賬戶,，也不要用自己的賬戶替他人提現(xiàn)，以防為他人提供洗錢(qián)便利,。

　　再次，進(jìn)行大額交易時(shí),，不要為規(guī)避監(jiān)管標(biāo)準(zhǔn)拆分交易，這樣既可能引起反洗錢(qián)資金監(jiān)測(cè)人員的合理懷疑,，又可能增加自身的交易費(fèi)用。

　　最后,，金融交易時(shí)一定要選擇安全可靠的金融機(jī)構(gòu)，同時(shí),，也要積極支持國(guó)家反洗錢(qián)工作，勇于向中國(guó)人民銀行或公安機(jī)關(guān)舉報(bào)洗錢(qián)活動(dòng),。

　　上述負(fù)責(zé)人強(qiáng)調(diào),，針對(duì)反洗錢(qián)工作,，快錢(qián)公司內(nèi)部一直嚴(yán)格執(zhí)行監(jiān)管政策,，強(qiáng)化客戶身份識(shí)別及可疑交易報(bào)告工作，加大反洗錢(qián)宣傳與培訓(xùn)力度,，確保全體員工樹(shù)立應(yīng)有的反洗錢(qián)意識(shí),，切實(shí)防范洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)。同時(shí),，快錢(qián)公司也希望通過(guò)“金融知識(shí)普及月”這樣的活動(dòng),，使公眾充分了解洗錢(qián)的危害，從身邊做起,，積極配合打擊洗錢(qián)犯罪，營(yíng)造更加健康和諧的金融環(huán)境,。