目前，虛擬貨幣交易正從線(xiàn)下轉(zhuǎn)至場(chǎng)外市場(chǎng),。由于其不受監(jiān)管,，風(fēng)險(xiǎn)較大，無(wú)法保障資金安全,，投資應(yīng)慎重,。同時(shí)，境外炒幣風(fēng)險(xiǎn)同樣不容忽視,，為讓資金順利“出?！保糠制脚_(tái)可能涉嫌虛構(gòu)資金名目,，存在法律風(fēng)險(xiǎn)

日前,，比特幣中國(guó)發(fā)布公告稱(chēng)，將于北京時(shí)間10月30日12時(shí)停止提現(xiàn)業(yè)務(wù),。

9月15日,，國(guó)內(nèi)各比特幣交易平臺(tái)先后宣布，將在9月30日及10月30日關(guān)閉交易,。截至目前,，國(guó)內(nèi)3大比特幣平臺(tái)——火幣網(wǎng)、OkCoin和比特幣中國(guó)都已停止了充值業(yè)務(wù),。

9月4日,，7部門(mén)發(fā)布《關(guān)于防范代幣發(fā)行融資風(fēng)險(xiǎn)的公告》，要求各類(lèi)代幣發(fā)行融資活動(dòng)（ICO）立即停止,，接下來(lái),，監(jiān)管層迅速出手,，國(guó)內(nèi)比特幣交易所先后被關(guān)停。

“如果風(fēng)險(xiǎn)不能通過(guò)非取締的方式短期內(nèi)予以控制,，為了保護(hù)無(wú)風(fēng)險(xiǎn)認(rèn)知與風(fēng)險(xiǎn)承受能力的普通投資者,，只能快刀斬亂麻，進(jìn)行取締,?！敝袊?guó)政法大學(xué)互聯(lián)網(wǎng)金融法律研究院院長(zhǎng)李?lèi)?ài)君表示。

繼中國(guó)強(qiáng)化虛擬貨幣監(jiān)管后,，韓國(guó),、俄羅斯也迅速?gòu)?qiáng)化了對(duì)虛擬貨幣和ICO的監(jiān)管。10月11日,，俄羅斯宣布關(guān)閉比特幣交易網(wǎng)站,。

風(fēng)險(xiǎn)加速暴露

我國(guó)ICO的激增，使得虛擬貨幣的風(fēng)險(xiǎn)加速暴露,。

早在2016年,，中國(guó)人民銀行等5部門(mén)就發(fā)布了《關(guān)于防范比特幣風(fēng)險(xiǎn)的通知》,，其中明確了比特幣的性質(zhì),，認(rèn)為比特幣不是由貨幣當(dāng)局發(fā)行，不具有法償性與強(qiáng)制性等貨幣屬性,，并不是真正意義的貨幣,。“從性質(zhì)上看,，比特幣是一種特定的虛擬商品,，不具有與貨幣等同的法律地位，不能且不應(yīng)作為貨幣在市場(chǎng)上流通使用,?！?/p>

然而，監(jiān)管層對(duì)虛擬貨幣風(fēng)險(xiǎn)的反復(fù)提示并未引發(fā)投資者的重視,。在比特幣等虛擬貨幣的炒作火爆之后,，又出現(xiàn)了基于虛擬貨幣的“新玩法”——ICO。

工信部調(diào)查數(shù)據(jù)顯示,，2017年以前,，我國(guó)ICO項(xiàng)目一共只有5個(gè)；2017年以來(lái),，ICO迅速發(fā)展,，截至今年上半年，數(shù)量達(dá)到了27個(gè),，ICO總計(jì)融資26億元,，7月份,、8月份，ICO項(xiàng)目數(shù)量再度飆升,。截至9月7日,，全國(guó)范圍內(nèi)ICO涉及資金數(shù)十億元，ICO項(xiàng)目參與人數(shù)超過(guò)10萬(wàn)人,。

中國(guó)人民銀行金融研究所所長(zhǎng)孫國(guó)峰認(rèn)為,，ICO沒(méi)有規(guī)范程序可循，消費(fèi)者僅基于白皮書(shū)的內(nèi)容來(lái)判斷是否參與融資,，而多數(shù)的白皮書(shū)內(nèi)容虛假,、嚴(yán)重失真，涉嫌非法集資,?！昂芏嘞M(fèi)者并不關(guān)心項(xiàng)目本身的價(jià)值，只關(guān)心投資回報(bào),，致使風(fēng)險(xiǎn)被忽略,。”孫國(guó)峰表示,，從理論上講,，虛擬貨幣的價(jià)值取決于項(xiàng)目白皮書(shū)中承諾的技術(shù)方案能否成功實(shí)現(xiàn)，但很多ICO項(xiàng)目募集資金并沒(méi)有用于項(xiàng)目本身,，而是被挪用至其他用途,，甚至一些項(xiàng)目的實(shí)際操作與白皮書(shū)的內(nèi)容毫無(wú)關(guān)系，涉嫌明顯的主觀故意合同詐騙,。