目前,，虛擬貨幣交易正從線下轉(zhuǎn)至場外市場。由于其不受監(jiān)管,，風險較大,，無法保障資金安全，投資應慎重,。同時,，境外炒幣風險同樣不容忽視，為讓資金順利“出?！?，部分平臺可能涉嫌虛構資金名目，存在法律風險

日前,，比特幣中國發(fā)布公告稱,，將于北京時間10月30日12時停止提現(xiàn)業(yè)務。

9月15日,，國內(nèi)各比特幣交易平臺先后宣布,，將在9月30日及10月30日關閉交易。截至目前,，國內(nèi)3大比特幣平臺——火幣網(wǎng),、OkCoin和比特幣中國都已停止了充值業(yè)務,。

9月4日，7部門發(fā)布《關于防范代幣發(fā)行融資風險的公告》,，要求各類代幣發(fā)行融資活動（ICO）立即停止,，接下來，監(jiān)管層迅速出手,，國內(nèi)比特幣交易所先后被關停,。

“如果風險不能通過非取締的方式短期內(nèi)予以控制，為了保護無風險認知與風險承受能力的普通投資者,，只能快刀斬亂麻,，進行取締?！敝袊ù髮W互聯(lián)網(wǎng)金融法律研究院院長李愛君表示,。

繼中國強化虛擬貨幣監(jiān)管后，韓國,、俄羅斯也迅速強化了對虛擬貨幣和ICO的監(jiān)管,。10月11日，俄羅斯宣布關閉比特幣交易網(wǎng)站,。

風險加速暴露

我國ICO的激增,，使得虛擬貨幣的風險加速暴露。

早在2016年,，中國人民銀行等5部門就發(fā)布了《關于防范比特幣風險的通知》,，其中明確了比特幣的性質(zhì)，認為比特幣不是由貨幣當局發(fā)行,，不具有法償性與強制性等貨幣屬性,，并不是真正意義的貨幣?！皬男再|(zhì)上看,，比特幣是一種特定的虛擬商品，不具有與貨幣等同的法律地位,，不能且不應作為貨幣在市場上流通使用,。”

然而,，監(jiān)管層對虛擬貨幣風險的反復提示并未引發(fā)投資者的重視,。在比特幣等虛擬貨幣的炒作火爆之后，又出現(xiàn)了基于虛擬貨幣的“新玩法”——ICO,。

工信部調(diào)查數(shù)據(jù)顯示,，2017年以前，我國ICO項目一共只有5個；2017年以來,，ICO迅速發(fā)展,，截至今年上半年，數(shù)量達到了27個,，ICO總計融資26億元,，7月份、8月份,，ICO項目數(shù)量再度飆升,。截至9月7日,，全國范圍內(nèi)ICO涉及資金數(shù)十億元,，ICO項目參與人數(shù)超過10萬人。

中國人民銀行金融研究所所長孫國峰認為,，ICO沒有規(guī)范程序可循,，消費者僅基于白皮書的內(nèi)容來判斷是否參與融資，而多數(shù)的白皮書內(nèi)容虛假,、嚴重失真,，涉嫌非法集資?！昂芏嘞M者并不關心項目本身的價值,，只關心投資回報，致使風險被忽略,?！睂O國峰表示，從理論上講,，虛擬貨幣的價值取決于項目白皮書中承諾的技術方案能否成功實現(xiàn),，但很多ICO項目募集資金并沒有用于項目本身，而是被挪用至其他用途,，甚至一些項目的實際操作與白皮書的內(nèi)容毫無關系,，涉嫌明顯的主觀故意合同詐騙。